أفضل 9 مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin للمتابعة

تشكل التمويلات اللامركزية (DeFi) تحولاً محورياً من النظم المالية المركزية إلى منصات قائمة على مبدأ الند للند، وتدعمها تقنية البلوكشين. اشتهر Bitcoin تقليدياً بكونه مخزناً رقمياً آمناً للقيمة، إلا أن دوره في منظومة DeFi شهد تطوراً ملحوظاً، خاصةً بعد ترقية Taproot في نوفمبر 2021. ويمثّل هذا التكامل خطوة استراتيجية في مسيرة Bitcoin، إذ يفتح المجال أمام تطبيقات DeFi أصلية ضمن بنيته. ومع استمرار نضوج سوق العملات الرقمية، تزداد أهمية فهم المنظومة المتنامية لمشاريع DeFi على Bitcoin بالنسبة للمستثمرين والمهتمين على حد سواء.

ما هو DeFi على Bitcoin؟

يشير DeFi على Bitcoin إلى دمج الخدمات والتطبيقات المالية اللامركزية ضمن منظومة Bitcoin. مثّلت ترقية Taproot في نوفمبر 2021 نقطة تحول، حيث وسّعت إمكانيات Bitcoin إلى ما وراء دوره التقليدي كمخزن للقيمة، وأتاحت إطلاق تطبيقات DeFi أصلية مباشرة على البلوكشين، مما أتاح للمستخدمين تنفيذ أنشطة مالية أكثر تقدماً.

قبل Taproot، كان دخول Bitcoin إلى DeFi يتم بشكل رئيسي عبر BTC المغلف (wBTC) على شبكات أخرى، ما أتاح لحاملي Bitcoin المشاركة في منظومات DeFi أكثر تطوراً. ومع ذلك، تختلف بنية DeFi على Bitcoin عن غيرها من الحلول. ففي حين صممت بعض البلوكشينات لتشغيل العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (DApps) كعناصر أساسية، اعتمدت Bitcoin على حلول الطبقة الثانية مثل Lightning Network وLiquid Network لزيادة سرعة المعاملات وقابليتها للتوسع والمرونة.

تكشف مقارنة استراتيجيات البلوكشين المختلفة في DeFi عن فلسفات متمايزة. فبعض المنصات تشكل البنية التحتية الأساسية لـ DeFi، وتوفر بلوكشيناتها عقوداً ذكية متقدمة وخدمات مالية متنوعة مثل الإقراض والاقتراض والتداول اللامركزي. أما Bitcoin، فتركز على الأمان واللامركزية، وتستخدم حلول الطبقة الثانية لتحقيق الوظائف المالية اللامركزية مع الحفاظ على مبادئها الأصلية.

ما هي أفضل 9 مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin؟

يضم قطاع DeFi على شبكة Bitcoin عدداً من المشاريع المبتكرة التي تدفع حدود الابتكار على الشبكة. مشروع Taproot Assets، الذي انطلق عام 2019، يعزز إمكانيات Bitcoin عبر تمكين إصدار الأصول مباشرة على البلوكشين. ويساعد تكامله مع Lightning Network في إجراء معاملات فورية وإدارة أصول حقيقية مثل الذهب والعملات المستقرة عبر ميزة multiverse.

مشروع Stacks، الذي تأسس عام 2019 وتطور بشكل كبير مع إطلاق Stacks 2.0 في 2021، يمكّن العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية باستخدام Bitcoin. ويعتمد آلية إجماع proof-of-transfer (PoX) التي تستفيد من أمان Bitcoin وتتيح للمستخدمين جني مكافآت بعملة Bitcoin. ويشمل النظام رمز STX للحَوكمة ولغة العقود الذكية Clarity المصممة للوضوح والأمان. ويواصل هذا المشروع نموه وتفاعله المجتمعي القوي.

مشروع BitVM، الذي طوره Robert Linus من ZeroSync في 2023، يمثل نقلة نوعية في قدرات العقود الذكية على Bitcoin. دون تعديل الكود الأساسي لـ Bitcoin، يوفر BitVM عقوداً كاملة القدرة الحسابية (Turing-complete) باستخدام مفهوم مشابه لـ optimistic rollups. كما يمكّن الحوسبة خارج الشبكة مع تحقق على الشبكة، ويدعم الربط بين BTC وشبكات بلوكشين أخرى، ما يمهد الطريق لسلاسل جانبية لا تتطلب الثقة داخل نظام Bitcoin. ويعد BitVM نموذجاً للابتكار في برمجة Bitcoin.

رموز SRC-20 تجمع بين خصائص معايير رموز مختلفة لتعزيز استخدام Bitcoin خارج إطار كونه مخزناً للقيمة. تتيح هذه الرموز عمليات التوكننة وإصدار NFT على بلوكشين Bitcoin، مع تضمين البيانات مباشرة في مخرجات المعاملات. وتوفر الديمومة والموثوقية، رغم تحديات تخص تكلفة وحجم الصور الناتجة عن قيود مساحة الكتل.

مشروع Ordinals، الذي أطلقه Casey Rodarmor عام 2023، أحدث تحولاً في Bitcoin بتمكين نقش المحتوى الرقمي مباشرة على وحدات satoshi الفردية. ويستفيد هذا الابتكار من ترقيتي SegWit وTaproot لتخزين البيانات مباشرة على البلوكشين دون الحاجة لعقود ذكية خارجية، ما يميزه عن نهج NFT التقليدي. ورغم الجدل حول تأثيره على ازدحام الشبكة، يُبرز Ordinals تطور إمكانيات Bitcoin في الفنون الرقمية والمقتنيات.

رموز BRC-20، التي قدمها مطور مجهول باسم Domo في مارس 2023، أدخلت إمكانية إصدار رموز قابلة للاستبدال على شبكة Bitcoin. وتستند هذه الرموز إلى معايير رمزية معروفة، وتستخدم نقش Ordinals وJSON لإدارة الرموز. وقد استقطبت تداولات نشطة وحالة من المضاربة، مع استمرار تأثير رسوم المعاملات والازدحام الشبكي. وقد عزز هذا المشروع الاهتمام بالرموز الأصلية على Bitcoin.

يركز مشروع Badger DAO على ربط Bitcoin بسلاسل بلوكشين أخرى من خلال حلول لامركزية. ويتيح برنامج Badger Builders المجتمعي عمليات تطوير تعاونية، فيما تعمل خزائن SETT على تعظيم أصول Bitcoin، ويوفر DIGG عملة مشفرة مرنة مرتبطة بسعر Bitcoin. يتيح رمز BADGER للحَوكمة اتخاذ قرارات لامركزية، ما يؤكد التزام المشروع بإدارة المجتمع. ويعد Badger DAO جسراً بين Bitcoin ومنظومات DeFi الأخرى.

تعالج شبكة Lightning تحديات التوسع في Bitcoin من خلال طبقة ثانية تتيح معاملات سريعة وبتكلفة منخفضة. وتسمح هذه التقنية بتنفيذ المعاملات خارج البلوكشين الرئيسي وتسويتها عند إغلاق القنوات، مما يقلل من أوقات المعاملات والرسوم، ويجعل استخدام Bitcoin عملياً للمعاملات اليومية والمدفوعات الصغيرة. ويمثل هذا المشروع البنيوي في DeFi توسعاً مستمراً في وظائف Bitcoin.

شبكة Liquid، التي طورتها Blockstream، تقدم معاملات Bitcoin سريعة وسرية للمتداولين ومنصات التداول. وتوفر عملة Liquid Bitcoin (L-BTC) المربوطة بـ Bitcoin ومعاملات سرية لتعزيز الخصوصية، إلى جانب بنية تحتية لإصدار الأصول الرقمية وإدارة الأصول المرمزة عبر Liquid Securities، ما يدعم أنشطة مالية متقدمة على شبكة Bitcoin. وتسهم شبكة Liquid في تعزيز قدرات Bitcoin للمتداولين المحترفين.

تحديات DeFi على شبكة Bitcoin

رغم الإمكانات الكبيرة، تواجه DeFi على Bitcoin تحديات بارزة. تظل قابلية التوسع تحدياً رئيسياً، حيث تشهد الشبكة تكاليف معاملات مرتفعة خاصة في أوقات الذروة. كما أن قدرة معالجة عدد محدود من المعاملات مقارنة بشبكات بلوكشين أخرى قد يؤدي إلى بطء وضعف الكفاءة، ما يعيق الانتشار الواسع لمشاريع DeFi.

تعد العقبات التنظيمية عقبة رئيسية أخرى. فغموض الأطر القانونية المحيطة بالعملات المشفرة وDeFi يحد من النمو والتبني في مختلف البلدان. كما يمكن لمتطلبات الامتثال الدولي أن تقيّد الانتشار العالمي لمشاريع DeFi على Bitcoin، حيث يتعين على المطورين والمستخدمين التعامل مع أنظمة تنظيمية متغيرة.

تشمل تحديات Bitcoin عدم مرونة العقود الذكية. فعلى عكس بعض البلوكشينات، لم تصمم Bitcoin في الأساس لدعم عقود ذكية معقدة، ما يتطلب حلولاً مبتكرة لدمج مزايا DeFi المتقدمة. وغالباً ما تتطلب تحديثات الشبكة توافقاً مجتمعياً واسع النطاق، ما يجعل تنفيذها بطيئاً كما حدث مع تبني Taproot.

مع ذلك، يظل المستقبل واعداً. فالتقنيات مثل Lightning Network تعالج تحديات التوسع، وتستمر التطويرات في تمكين وظائف DeFi أكثر تقدماً على Bitcoin. كما أن وضوح الأطر التنظيمية والمبادرات المجتمعية يمكن أن يعزز بيئة داعمة لنمو مشاريع DeFi على Bitcoin، ما يشير إلى أن الابتكار وتوسيع فرص التمويل ما زالا في تصاعد رغم التحديات الحالية.

أحدث مستجدات DeFi على شبكة Bitcoin

تدفع ابتكارات حديثة تقدماً ملحوظاً في DeFi على Bitcoin. فقد أصبحت رموز BRC-20 وOrdinals محركات أساسية في المنظومة، خاصة على صعيد تطبيقات DeFi وNFT. تعزز هذه التقنيات سهولة الوصول والشمولية، حيث تتيح Ordinals للمستخدمين إنشاء NFT مبتكرة بتكاليف أقل من الأساليب التقليدية.

يساهم معيار BRC-20 في تعزيز الترابط بين Bitcoin والشبكات الأخرى، مما يمكّن من تطبيقات مبتكرة متعددة السلاسل تستفيد من نقاط القوة في عدة بلوكشينات. ومن خلال تخفيض الرسوم وتبسيط تجربة المستخدم، تلعب هذه التطورات دوراً محورياً في تعظيم فائدة Bitcoin وترسيخ موقعها في أسواق DeFi وNFT التنافسية.

تعكس هذه الابتكارات توجهاً واضحاً لتطور Bitcoin خارج إطارها الأصلي كمخزن للقيمة. ويظهر دمج معايير وبروتوكولات جديدة التزام المجتمع بتعزيز قدرات Bitcoin مع الحفاظ على مبادئ الأمان واللامركزية. وتستمر مشاريع DeFi في استكشاف حدود جديدة وتطوير منظومة Bitcoin.

الخلاصة

يمثّل دمج Bitcoin في منظومة DeFi تطوراً محورياً لأولى العملات الرقمية في العالم. ورغم أن نظام DeFi الخاص به أقل تقدماً من بعض المنصات الأخرى، إلا أن Bitcoin يحقق تقدماً ملحوظاً عبر تقنيات مبتكرة مثل Lightning Network وLiquid Network والمعايير الناشئة BRC-20 وOrdinals. وتبرز المشاريع التسعة المختارة تنوع الأساليب المتبعة في استكشاف إمكانات DeFi على Bitcoin، حيث يعالج كل مشروع تحديات وفرصاً فريدة ضمن النظام.

ورغم تحديات مثل مشكلات التوسع، وغموض التشريعات، ومحدودية العقود الذكية، تظل DeFi على Bitcoin تحمل إمكانات كبيرة. ويضيف التطور المستمر لمشاريع DeFi زخماً لمسار الأصل، مع التركيز على الابتكارات التقنية والمبادرات المجتمعية التي توسع قدرات Bitcoin. ومع مواصلة المطورين بناء حلول إبداعية وتبلور الأطر التنظيمية، يتعزز دور Bitcoin في إتاحة التمويل للجميع عبر تطبيقات DeFi، ويوفر للمستخدمين مزيداً من الأمان والسيادة المالية. وتشكل هذه المشاريع الطليعة لتحول Bitcoin إلى نظام مالي لامركزي متكامل.

الأسئلة الشائعة

ما هو مشروع DeFi؟

مشروع DeFi هو خدمة مالية لامركزية قائمة على البلوكشين، وغالباً ما تكون على Ethereum. تمكّن الإقراض، والاقتراض، والتداول، وكسب الفائدة بين المستخدمين مباشرة دون الحاجة إلى البنوك أو الوسطاء، وتعمل بطريقة عالمية ومفتوحة.

ما هو أفضل مشروع DeFi؟

يعد كل من Aave وUniswap من أفضل الخيارات؛ حيث يتفوق Aave في الإقراض والاقتراض، بينما يتصدر Uniswap التداول اللامركزي. ويعتمد الخيار الأنسب على احتياجاتك الخاصة في مجال DeFi.

كيف تحقق مشاريع DeFi الأرباح؟

تولّد مشاريع DeFi الإيرادات من رسوم المعاملات، وفوائد الإقراض، ومكافآت توفير السيولة، وارتفاع قيمة الرموز، حيث تعتمد على نشاط المستخدمين ونمو المنصة.

هل DeFi غير قانوني في الولايات المتحدة؟

DeFi ليس محظوراً في الولايات المتحدة، لكنه يعمل ضمن منطقة تنظيمية رمادية. تلتزم العديد من المنصات باللوائح القائمة، بينما تعمل الجهات التنظيمية على تطوير سياسات أكثر وضوحاً لهذا القطاع.