- تؤكد النتائج على أن أكشاك العملات الرقمية، التي تتيح للمستخدمين تحويل النقود إلى أصول رقمية خلال دقائق، أصبحت أدوات جذابة للمحتالين.
- على الرغم من أن الهدف منها هو تسهيل اعتماد العملات الرقمية، إلا أنها أوجدت بشكل غير مقصود بوابة جديدة للجريمة المالية.
يكشف تقرير احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية الجديد من سكاي نت عن ارتفاع حاد في عمليات الاحتيال المرتبطة بأكشاك العملات الرقمية في جميع أنحاء الولايات المتحدة، موضحًا كيف تستغل الشبكات الإجرامية المنظمة بشكل متزايد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لاستخراج الأموال من الضحايا. وفقًا لتقرير احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية من سكاي نت، بلغت الخسائر من هذه الاحتيالات 333.5 مليون دولار في عام 2025، مما يجعل احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية أحد أسرع فئات الجرائم المالية نموًا في البلاد.
تؤكد النتائج على أن أكشاك العملات الرقمية، التي تتيح للمستخدمين تحويل النقود إلى أصول رقمية خلال دقائق، أصبحت أدوات جذابة للمحتالين. سرعتها، وخصوصيتها النسبية، ومتطلبات التحقق البسيطة تجعلها عرضة بشكل خاص للاستخدام من قبل المحتالين الذين يسعون إلى تحويل سريع ولا رجعة فيه للأموال.
تهديد احتيالي يتوسع بسرعة
تم تصميم أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لتسهيل الوصول إلى الأصول الرقمية من خلال تمكين الناس من شراء العملات الرقمية باستخدام النقود. توجد هذه الآلات عادة في محطات الوقود والمتاجر الصغيرة وغيرها من بيئات البيع بالتجزئة. على الرغم من أن الهدف منها هو تسهيل اعتماد العملات الرقمية، إلا أنها أوجدت بشكل غير مقصود بوابة جديدة للجريمة المالية.
وفقًا للتقرير، تلقت إدارة التحقيقات الفيدرالية (FBI) أكثر من 12,000 شكوى تتعلق بعمليات احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بين يناير ونوفمبر 2025. ويمثل ذلك زيادة بنسبة 33 بالمئة عن العام السابق. تستضيف الولايات المتحدة حوالي 78 بالمئة من إجمالي 45,000 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية في العالم، مما يجعلها السوق الرئيسي الذي تحدث فيه هذه الجرائم.
بمجرد إدخال النقود في الكشك وتحويلها إلى عملة رقمية، يتم إرسال الأموال إلى محفظة رقمية يسيطر عليها المحتال. نظرًا لأن معاملات البلوكتشين غير قابلة للعكس وغالبًا ما تنتقل عبر عناوين متعددة بسرعة، يصبح استرداد الأموال المسروقة أمرًا شديد الصعوبة.
كيف تعمل عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية
على عكس الاحتيال التقليدي عبر الإنترنت الذي يعتمد على الاختراق أو التصيد الاحتيالي، تعتمد عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بشكل رئيسي على الهندسة الاجتماعية. يتم التلاعب بالضحايا لإجراء سحب نقدي طوعي من حساباتهم البنكية وإيداعه في جهاز الصراف الآلي للعملات الرقمية.
عادةً ما يبقى المحتالون على الهاتف طوال العملية، يوجهون الضحية خطوة بخطوة. يُطلب من الضحية مسح رمز QR يحتوي على عنوان محفظة يخص المحتال. بمجرد تأكيد المعاملة على البلوكتشين، تصبح الأموال غير موجودة بشكل فعلي.
غالبًا ما تبدأ هذه الاحتيالات بأساليب انتحال شخصية. قد يدعي المجرمون أنهم يمثلون وكالات حكومية، أو قوات أمن، أو بنوك، أو خدمات دعم فني. يُقال للضحايا إن حساباتهم مخترقة أو أنهم يواجهون عواقب قانونية إلا أن يتصرفوا على الفور.
في العديد من الحالات، يدفع الطابع العاجل للموقف الضحايا إلى اتباع التعليمات دون التحقق من شرعيتها.
استهداف كبار السن بشكل غير متناسب
يسلط تقرير احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية الضوء على اتجاه ديموغرافي هام: حيث يشكل كبار السن الغالبية العظمى من الخسائر. تظهر الأبحاث أن حوالي 86 بالمئة من الضحايا تزيد أعمارهم عن 60 عامًا.
تساهم عدة عوامل في هذا الضعف. قد لا يفهم العديد من كبار السن تمامًا آليات معاملات العملات الرقمية أو الطبيعة غير القابلة للعكس لمدفوعات البلوكتشين. بالإضافة إلى ذلك، يعتقد بعض الضحايا أن الآلات الموجودة في أماكن البيع بالتجزئة المألوفة تعمل تحت نفس الحماية مثل أجهزة الصراف الآلي البنكية التقليدية.
كما أن العزلة الاجتماعية تجعل كبار السن أهدافًا أسهل. غالبًا ما يستغل المحتالون المحفزات العاطفية مثل حالات الطوارئ العائلية أو العلاقات الرومانسية لكسب الثقة قبل طلب التحويلات المالية.
الجريمة المنظمة تدفع عمليات الاحتيال
نتيجة أخرى مهمة للتقرير هي تزايد مشاركة الشبكات الإجرامية المنظمة في احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. كانت هذه الأنشطة في السابق صغيرة النطاق وتقوم بها أفراد، لكنها تطورت إلى عملية عالمية منظمة.
تعمل هذه الشبكات غالبًا كأنها شركات، مع فرق منفصلة مسؤولة عن جمع بيانات الضحايا، وتنفيذ عمليات الاحتيال عبر الهاتف، وغسل الأموال المسروقة. عادةً ما يتم تحديد الضحايا من خلال خروقات البيانات أو الأسواق غير المشروعة للبيانات، مما يسمح للمحتالين باستهداف الأفراد برسائل موجهة.
بعد تحويل الأموال عبر جهاز الصراف الآلي، تنقل شبكات غسيل الأموال العملات الرقمية بسرعة عبر خدمات المزج، أو البورصات اللامركزية، أو جسور التبادل عبر السلاسل المختلفة. في بعض الحالات، تتم معالجة المعاملات وإخفاؤها خلال دقائق.
تعمل العديد من هذه الشبكات من مناطق ذات رقابة تنظيمية محدودة، خاصة في أجزاء من جنوب شرق آسيا. يخلق هذا الفصل الجغرافي بين الضحايا والجناة تحديات كبيرة للسلطات القانونية.
تحديات التحقيق
يخلق هيكل معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية صعوبات إضافية للمحققين. على عكس الاعتقاد الشائع، فإن معظم أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لا ترسل أموال المستخدم مباشرة إلى البلوكتشين. بدلاً من ذلك، تعمل كواجهات أمامية مرتبطة بأنظمة خلفية يتحكم فيها مشغلو الكشك.
عند إيداع الضحية للنقد، يطلق النظام عملة رقمية من محفظة مجمعة للمشغل ويُرسلها إلى عنوان المحتال. ونتيجة لذلك، يسجل البلوكتشين فقط عملية النقل من المشغل إلى المستلم، وليس هوية الشخص الذي أودع النقود.
يخلق هذا ما يصفه المحللون بفجوة في النسب. لربط معاملة معينة بضحيتها، يتعين على سلطات التحقيق الحصول على سجلات داخلية من نظام مشغل الكشك. بدون تلك السجلات، يكون من الصعب جدًا تتبع مصدر الأموال.
دور التقنيات الناشئة
يحذر التقرير أيضًا من أن أساليب الاحتيال أصبحت أكثر تطورًا بفضل التقدم في الذكاء الاصطناعي. تتيح تقنيات استنساخ الصوت والتزييف العميق (ديب فيك) للمحتالين انتحال شخصية أشخاص موثوق بهم بشكل مروع.
بالإضافة إلى ذلك، تجري المنظمات الإجرامية تجارب على تقنيات جديدة للتهرب من الرقابة التنظيمية. على سبيل المثال، بدلاً من سحب مبالغ كبيرة من ضحية واحدة، قد ينسق المحتالون العديد من الودائع الصغيرة عبر آلات مختلفة للبقاء تحت حدود المعاملات. قد تجعل هذه الاستراتيجيات المتطورة من صعوبة اكتشاف ومنع احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية.
استجابات الصناعة والتنظيم
بدأت السلطات والأطراف الصناعية في اتخاذ إجراءات استجابة للتهديد المتزايد. قدمت عدة ولايات في الولايات المتحدة تشريعات تفرض حدودًا على المعاملات، ومتطلبات تحقق من الهوية أكثر صرامة، وتحذيرات من الاحتيال على الكشك.
كما يطلق بعض مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تقنيات جديدة لاكتشاف النشاط المشبوه. يمكن للتحليلات الفورية للبلوكتشين فحص عناوين المحافظ قبل إتمام المعاملات، مما يمنع التحويلات إلى محافظ مرتبطة بعمليات احتيال معروفة.
كما بدأت مجموعات الصناعة بمشاركة المعلومات حول عناوين المحافظ الاحتيالية عبر شبكات الكشك المختلفة للحد من انتشار الاحتيالات.
حملات التوعية العامة تعتبر أيضًا دفاعًا مهمًا. زادت وكالات حماية المستهلك والمنظمات المناصرة من جهودها لتعليم الجمهور حول عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية وتأكيد أن المؤسسات الشرعية لن تطلب أبدًا الدفع عبر أكشاك العملات الرقمية.
تحدي الجرائم المالية المتزايد
على الرغم من هذه الجهود، تشير نتائج تقرير احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية من سكاي نت إلى أن احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية سيظل تحديًا رئيسيًا في السنوات القادمة. لقد خلقت سرعة المدفوعات الرقمية، والشبكات الإجرامية العالمية، والهندسة الاجتماعية المتطورة نظام احتيال قويًا.
يعتقد الخبراء أن أنسب نقطة للتدخل هي قبل وصول المعاملة إلى البلوكتشين. بمجرد أن يتم تحويل الأموال وغسلها عبر الشبكات اللامركزية، يصبح استردادها أمرًا شبه مستحيل.
مع استمرار اعتماد العملات الرقمية في التوسع، سيكون تعزيز التدابير الوقائية حول أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية وتحسين الوعي العام ضروريين لتقليل حجم هذه الاحتيالات وحماية المستهلكين الضعفاء.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
