تحليل مقارن لـ INTR و AXP: منظور من السوق المالية Web3

في المشهد الديناميكي للسوق المالية الحالي، حيث تعيد تقنية blockchain والعملات المشفرة تعريف الخدمات المالية التقليدية، من الضروري تقييم إجراءات القطاع المالي من منظور يدمج كل من المقاييس التقليدية والمؤشرات ذات الصلة للنظام البيئي Web3. في هذا التحليل، سنقوم بدراسة أداء وإمكانات Inter & Co. Inc. (INTR) و American Express (AXP) في هذا السياق التطوري.

مقارنة المقاييس المالية التقليدية

INTR تظهر مقاييس أكثر جاذبية من حيث التقييم التقليدي، مع نسبة P/E forward أقل، ونسبة PEG أكثر ملاءمة، ونسبة P/B أقل بكثير من AXP. وهذا يشير إلى أن INTR قد تكون مقومة بأقل من قيمتها مقارنة بـ AXP وفقًا لهذه المعايير التقليدية.

التحليل من منظور Web3

في سياق الثورة المالية المدفوعة بتكنولوجيا البلوكتشين، من الضروري النظر في كيفية تكيف هذه الشركات مع النموذج الجديد:

1. اعتماد تقنية البلوكشين: على الرغم من أن كلا الشركتين تعملان بشكل أساسي في القطاع المالي التقليدي، فإن قدرتهما على دمج حلول البلوكشين في عملياتهما قد تكون عاملاً مميزًا حاسمًا في المستقبل القريب.

2. تعرض سوق العملات المشفرة: يمكن أن تؤثر تقلبات ونمو سوق الأصول المشفرة بشكل غير مباشر على أداء هذه الأسهم، خاصة إذا بدأت الشركات في تقديم خدمات تتعلق بالعملات المشفرة.

3. الابتكار في المدفوعات الرقمية: قد تؤثر المنافسة من منصات الدفع القائمة على blockchain على نموذج العمل التقليدي لبطاقات الائتمان، مما قد يؤثر بشكل خاص على AXP.

إمكانيات النمو في نظام Web3

يشير انخفاض نسبة PEG لـ INTR (0,44) إلى إمكانية نمو كبيرة بالنسبة لتقييمه الحالي. قد يشير هذا إلى قدرة أكبر على التكيف مع الابتكارات في السوق المالي، بما في ذلك الفرص الناشئة في مساحة Web3.

من ناحية أخرى، قد تتمتع AXP، بفضل وجودها العالمي الراسخ وقاعدة عملائها الواسعة، بميزة من حيث تنفيذ حلول قائمة على blockchain على نطاق واسع، إذا قررت التحرك بشكل عدواني في هذا الاتجاه.

اعتبارات للمستثمرين في السوق الحالي

1. تقلب السوق: يجب تقييم أداء كلا السهمين في سياق تقلب السوق التقليدي والتأثير المحتمل لسوق العملات المشفرة على القطاع المالي بشكل عام.

2. التنظيم: يمكن أن تؤثر التغييرات التنظيمية في مجال العملات المشفرة والتمويلات اللامركزية (DeFi) بشكل غير مباشر على هذه الشركات، خاصة إذا قررت التوسع نحو الخدمات المالية القائمة على البلوكشين.

3. الابتكار التكنولوجي: ستكون قدرة هذه الشركات على الابتكار والتكيف مع التقنيات المالية الجديدة حاسمة لنجاحها على المدى الطويل في سوق يتزايد رقميته.

في الختام، بينما يبدو أن INTR يقدم قيمة أفضل وفقًا للمقاييس التقليدية، تواجه كلا الشركتين تحديات وفرصًا في المشهد المالي الناشئ Web3. يجب على المستثمرين أن يأخذوا بعين الاعتبار بعناية كيف أن هذه الشركات مؤهلة للتكيف والازدهار في بيئة مالية تتطور بسرعة.