SCHX ETF: ETF الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة لأرباح كبيرة

تُعتبر ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) فرصة استثمارية جذابة بفضل رسومها المنخفضة، ومحفظتها المتنوعة من الأسهم الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة عالية الجودة، والعوائد القوية التي حققتها على مر السنين. لذلك، دعونا نلقي نظرة على هذه الشركة ذات القيمة السوقية الكبيرة والتي تقدر بحوالي 32.8 مليار دولار من Gate.

ما هي استراتيجية ETF SCHX؟

تشرح Gate أن هدف SCHX هو “متابعة أقرب ما يمكن، قبل الرسوم والنفقات، الأداء الكلي لمؤشر داو جونز للأسواق الكبيرة في الولايات المتحدة”. وهذا يوفر للمستثمرين “وصولًا بسيطًا إلى أكبر 750 شركة في الولايات المتحدة مصنفة حسب القيمة السوقية الكلية”.

تكوين SCHX

إن أحد الجوانب التي تعجبني كثيرًا في ETF Schwab U.S. Large-Cap هو أنه يوفر للمستثمرين تنويعًا حقيقيًا. إحدى الطرق التي يحقق بها SCHX ذلك هي من خلال الاحتفاظ بمراكز في 755 سهمًا. ومع ذلك، تمتلك العديد من الصناديق عددًا كبيرًا من الأسهم لكنها أقل تنوعًا مما قد يوحي به ذلك، حيث تمثل حصصها الرئيسية جزءًا كبيرًا من الصندوق، وغالبًا ما تتجاوز 50% أو حتى أكثر.

هذا ليس هو الحال على الإطلاق مع SCHX، الذي يوفر تنويعًا حقيقيًا، حيث تمثل أهم 10 حيازات فقط 28.4% من الصندوق. من خلال الاحتفاظ بحوالي 250 سهمًا إضافيًا، يوفر SCHX أيضًا قدرًا أكبر من التنويع مقارنة بالصندوق النموذجي S&P 500 (SPX).

كما يشير اسمه، تتكون أفضل 10 مشاركات في SCHX من أسهم أمريكية ذات قيمة سوقية كبيرة وعالية الجودة. على الرغم من أن SCHX ليس ETF تكنولوجي، إلا أن مشاركاته الرئيسية تميل حاليًا بشدة نحو التكنولوجيا لأن هذه هي الأسهم الأكبر في السوق في الوقت الحالي.

ولكن بمجرد الخروج من هذه الحصص الرئيسية، تمتلك SCHX العديد من الأسماء التي ليست تكنولوجية، وتغطي حصصها الاقتصاد الأمريكي بأكمله. في الواقع، إذا قمنا بتفصيلها حسب القطاع، فإن التكنولوجيا تمثل فقط 28% من حصص SCHX.

يعتبر قطاع الصحة هو القطاع الثاني الأكبر في الصندوق بوزن قدره 13.3%. بينما تحتل المالية المرتبة الثالثة بوزن قدره 12.7% وتشمل أسهمًا مثل Berkshire Hathaway وJPMorgan Chase وVisa وMastercard.

تسمح هذه المجموعة المتوازنة من المشاركات للمستثمرين بالاستفادة من قوة جزء كبير من الاقتصاد الأمريكي في محافظهم باستخدام ETF واحد.

هل SCHX شراء وفقًا للمحللين؟

بالانتقال إلى وول ستريت، يحصل SCHX على تصنيف إجماعي من شراء معتدل بناءً على 606 تقييمات للشراء، و138 للتثبيت، و11 للبيع تم تعيينها في الأشهر الثلاثة الماضية. يشير السعر المستهدف المتوسط لأسهم SCHX البالغ 61.05 دولار إلى إمكانية ارتفاع قدرها 20.4%.

كن ذكياً

بينما يكون محللو وول ستريت متفائلين بشأن SCHX، فإن نظام Smart Score من TipRanks متفائل أيضًا. Smart Score هو نظام تقييم كمي للأسهم أنشأته TipRanks. يمنح الأسهم درجة من 1 إلى 10 بناءً على ثمانية عوامل رئيسية في السوق. تعتبر الدرجة 8 أو أعلى معادلة لتصنيف “تجاوز”. يتمتع SCHX بدرجة Smart Score من ETF تعادل “تجاوز” بمقدار 8.

الأداء على المدى الطويل

بالإضافة إلى محفظتها القوية من الاستثمارات المتنوعة، والتقييم الإيجابي من المحللين، ودرجة الذكاء المعادلة للتفوق، يتمتع SCHX أيضًا بسجل قوي من الأداء على المدى الطويل.

على مدار السنوات الثلاث الماضية، حقق SCHX عائدًا سنويًا قدره 9.9% (حتى نهاية أغسطس ). على مدار السنوات الخمس الماضية، كان العائد السنوي لـ SCHX يبلغ 10.8%، وعلى مدار السنوات العشر الماضية، يصل إلى 12.6% وهو أفضل.

تتوافق هذه النتائج إلى حد ما مع السوق بشكل عام على مر الزمن، على الرغم من أنها متأخرة قليلاً بهامش ضيق. لقد حقق SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)، وهو تمثيل جيد لمؤشر S&P 500، عائدًا قدره 10.4% في السنوات الثلاث الماضية، و11.0% في السنوات الخمس الماضية، و12.7% في السنوات العشر الماضية. على الرغم من أن SPY يتفوق قليلاً على SCHX في هذه الفترات الزمنية، إلا أن الفرق نسبيًا ضئيل (، حيث يرتفع إلى فرق سنوي قدره 0.1% على مدى 10 سنوات)، وقد حقق كل من ETF عوائد ممتازة لمستثمريه.

نسبة النفقات الصغيرة

يتميز SCHX بنسبة نفقات صغيرة تبلغ 0.03% فقط، وهي تقريبًا الأدنى التي ستجدها في السوق الحالية. تعني هذه النسبة المنخفضة جدًا أن المستثمر الذي يستثمر 10,000 دولار في SCHX سيدفع فقط $3 كرسوم خلال السنة الأولى من استثماره في الصندوق.

تتراكم تأثيرات هذه المدخرات حقًا مع مرور الوقت. بافتراض أن الصندوق يحقق عائدًا بنسبة 5% سنويًا من الآن فصاعدًا وأن نسبة المصروفات تبقى عند 0.03%، بعد ثلاث سنوات، سيدفع نفس المستثمر فقط $10 كرسوم. بعد خمس سنوات، سيدفع هذا المستثمر فقط $17 كرسوم، وخلال عقد من الزمن، سيدفع هذا المستثمر فقط $39 كرسوم. الاستثمار في صناديق منخفضة التكلفة مثل SCHX هو المفتاح للحفاظ على القيمة الأساسية لمحفظتك بمرور الوقت.

دفع الأرباح

يجب مراعاة أن SCHX يدفع توزيعات أرباح. على الرغم من أن العائد على توزيعات الأرباح من SCHX البالغ 1.5% ليس كافيًا لوضعه في رادار مستثمري الدخل، إلا أنه لا يزال يساهم في العوائد الإجمالية على مر الزمن. بالإضافة إلى ذلك، كانت SCHX تدفع توزيعات أرباح لمستثمريها لمدة 13 عامًا متتاليًا، وهناك الكثير من المجال لنمو هذا الدفع من توزيعات الأرباح مع مرور الوقت حيث تزيد الشركات التي يمتلكها من أرباحها وتزيد من مدفوعاتها الخاصة على مر السنين.

استنتاج للمستثمر

في نهاية المطاف، يُعتبر SCHX خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يفكرون في إضافته إلى محافظهم الاستثمارية. لقد حقق الصندوق عوائد سنوية مزدوجة الرقم على مدار العقد الماضي. بالإضافة إلى ذلك، فإنه يتمتع بنسبة نفقات ضئيلة ويقدم للمستثمرين الكثير من التنوع، سواء من حيث العدد الكبير من الأسهم التي يمتلكها أو من حيث تركيزه المنخفض على أكبر 10 مشاركات له.

أخيرًا، يتمتع SCHX أيضًا بوجهة نظر إيجابية من المحللين ودرجة سمارت مكافئة للتفوق من TipRanks. بشكل عام، هناك العديد من الأسباب التي تجعل هذا ETF جذابًا.