#BNB创新高 في منتصف الليل، أضاء هاتفي فجأة.

هذه مجموعة من الرسائل الصوتية التي أرسلها تشين، وكانت صوته مليئًا بالقلق وعدم الارتياح:

"لقد قمت للتو بتحويل 800,000 USDT إلى RMB وتحويلها إلى بطاقة البنك، ولكن عند فتح تطبيق البنك وجدت أن الحساب يظهر 'توقف عن المعاملات غير المباشرة'! جميع الأموال محجوزة، أحتاج إلى مساعدة عاجلة!"

يعتقد الكثيرون أن أكبر مخاطر في مجال العملات الرقمية تكمن في تقلبات السوق واتجاهات الأسعار. ومع ذلك، فإن المشاركين ذوي الخبرة يدركون أن الأزمة الحقيقية غالبًا ما تحدث في اللحظة التي تعتقد فيها أن الأموال قد أصبحت آمنة بالفعل.

أولاً، أكبر نقطة خطر ليست في منصة التداول، بل في مسار تدفق الأموال

الكثير من المتداولين يركزون فقط على عمليات بيع العملات وسحب الأموال العادية الخاصة بهم، ويتجاهلون مسار مصدر هذه الأموال.

قد تكون الأموال التي تلقيتها مرتبطة ببعض الأنشطة غير القانونية في المنبع، وبعد عدة تحويلات، وصلت في النهاية إلى حسابك.

حتى لو كنت أنت شخصيًا قانونيًا تمامًا، فقد يتم تجميد حسابك المصرفي بسبب التحقيق في سلسلة الأموال.

ثانياً، تجميد الحساب لا يعني أنك ارتكبت جريمة، ولكن عملية فك التجميد معقدة للغاية.

طالما يمكنك إثبات أنك "تجارة قانونية وغير مدرك"، فإن معظم الحسابات ستتمكن في النهاية من فك تجميدها، ولكن هذه العملية تتطلب منك التحضير بشكل كامل:

سجل المحادثات الكامل، لقطات شاشة للمعاملات، تفاصيل حركة البنك، ومجموعة متنوعة من الوثائق ذات الصلة.

التنقل المتكرر بين مراكز الشرطة يجعل العملية مرهقة جسديًا وعقليًا.

خلال هذه الفترة، ستكون أموالك غير متاحة تمامًا، وقد يؤثر ذلك على طلبات القرض واستخدام بطاقات الائتمان.

أكثر ما يثير القلق في مجال العملات الرقمية ليس خسائر الاستثمار، بل هو مأزق تجميد الأموال.

ثلاث مبادئ أساسية "لمنع التجمد" التي تلخصها المشاركون ذوو الخبرة

1. استراتيجية فصل الحسابات

فتح بطاقة مصرفية مخصصة، تستخدم فقط للتداول خارج البورصة للعملات الرقمية.
تجنب الخلط بين البطاقات المستخدمة في الحياة اليومية أو بطاقات الرواتب.

2. اختيار طرف التداول بحذر

تداول فقط مع تجار موثوق بهم ومعتمدين ولديهم حجم تداول كبير وسمعة جيدة.
لا تدع الأسعار المنخفضة قليلاً تغريك.
لادخار تلك النقود القليلة، قد يسبب لنفسه مشاكل تستمر لعدة أشهر.

3. التركيز على التفاصيل وتجنب مخاطر التحكم

تحويل الأموال الكبيرة على دفعات، مثل تحويل 500000 على 5 مرات؛
حاول اختيار التداول خلال النهار قدر الإمكان؛
تجنب استخدام كلمات حساسة مثل "USDT" في ملاحظات التحويل، يمكن استخدام مصطلحات تجارية عامة مثل "ثمن البضائع" أو "رسوم الخدمة".
لا تستخدم الأموال بعد وصولها على الفور، من الأفضل مراقبتها لمدة 3 أيام للتأكد من الأمان.

أخيرًا، الأموال التي يمكن سحبها بأمان فقط هي الأرباح التي تم الحصول عليها فعليًا.

في عالم العملات الرقمية، من المؤكد أن تحقيق الأرباح أمر صعب، لكن الحفاظ على الأرباح الحالية هو الأكثر أهمية.

يمكن دراسة توقعات اتجاهات السوق ، ولكن يجب الوقاية من المخاطر مسبقًا.

تذكر أن القدرة على كسب الأصول الرقمية هي مهارة، ولكن القدرة على تحويلها بأمان إلى أموال قابلة للاستخدام هو ما يعكس القوة الحقيقية.

$XRP