Block فازت بدعوى من المساهمين بسبب تسريب بيانات Cash App في 2021

حققت Block انتصارًا يوم الثلاثاء في الدعوى المقدمة من قبل مساهميها فيما يتعلق بالحادثة المزعومة لتسريب بيانات Cash App التي حدثت في 10 ديسمبر 2021. وقد اتُهمت الشركة المالية بخداع المساهمين بشأن فجوة أمنية كبيرة في خدمة المدفوعات المحمولة Cash App.

قاضية المحكمة الجزئية مارغريت غارنيت حكمت لصالح الشركة التكنولوجية، مشيرة إلى أنه لا توجد أدلة صالحة على أن Block حاولت خداع المساهمين فيما يتعلق بحادث تسرب البيانات. وفقًا لوثيقة قضائية من 42 صفحة، قام موظف سابق في Block بتنزيل معلومات شخصية لحوالي 8.2 مليون مستخدم من Cash App.

اتهامات المساهمين بشأن ممارسات الأمان

أظهر الدعوى الجماعية أن مالك Cash App كان متهمًا بتضخيم سعر أسهمه من خلال عدم الكشف عن تدابير أمان البيانات غير الملائمة قبل التسرب. كما اتهم المساهمون الشركة بالانتظار ما يقرب من أربعة أشهر قبل الكشف عن فجوة الأمان في أبريل 2022.

تم اتهام الشركة التي تتخذ من كاليفورنيا مقراً لها أيضاً بخداع المساهمين السابقين في Afterpay بشأن ممارسات الأمان الخاصة بها. زعموا أن Block كانت أكثر تركيزاً على إتمام استحواذها الذي بلغت قيمته 29 مليار دولار على تلك الشركة الأسترالية في يناير 2022.

قاضية المحكمة الجزئية خلصت إلى أن المستثمرين لم يتمكنوا من الوصول إلى البيانات العامة التي قدمتها الشركة التكنولوجية في تقديماتها التنظيمية. كما أكدت غارنيت أن المستثمرين لم يتمكنوا من تفسير المخاطر على أنها تأكيدات على أن أمان بياناتهم كان قويًا.

وفقًا للقاضية، لم يتمكن المساهمون من إثبات أي صلة فريدة بين البيانات المضللة المزعومة واستحواذ Afterpay. وأضافت أن المساهمين لم يتمكنوا من تحديد أن التنفيذيين في Block قد استفادوا بطريقة صالحة لإثبات دافع الاحتيال.

وافقت الشركة التكنولوجية في يناير على دفع 80 مليون دولار بعد أن اتهم 48 من المنظمين الماليين في الولايات Cash App بعدم وجود سياسات كافية لمكافحة غسل الأموال. كما طُلب من مالك Cash App اتخاذ تدابير تصحيحية لتحسين عملياته الداخلية وتوظيف مستشار مستقل لمراجعة فعالية برنامجه لمكافحة غسل الأموال.

أفادت Block أنها زادت استثماراتها في الامتثال وإدارة المخاطر مع نمو Cash App. وأكدت الشركة أنها ملتزمة بمعالجة تحديات الصناعة وستواصل تعزيز النظم البيئية المالية الصحية والذاتية التنظيم.

غيت تتوصل إلى اتفاق بشأن قضية غسيل الأموال في نيويورك

كما تم الإبلاغ عنه سابقًا، توصلت Gate إلى اتفاق آخر بقيمة 40 مليون دولار مع نيويورك في أبريل. خلص قسم الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) إلى أن الشركة التكنولوجية كانت لديها فجوات كبيرة في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال المرتبط بمنصتها Gate.

برنامج قانون السرية المصرفية (BSA)/مكافحة غسيل الأموال (AML) من Gate كان يحتوي على عيوب، مثل إجراءات غير كافية للعناية الواجبة بالعميل. كما كانت الشركة تفتقر إلى ضوابط فعالة قائمة على المخاطر ولم تكن تراقب المعاملات بشكل كاف.

وفقًا لـ NYDFS ، زُعم أن Gate سمحت بحدوث معاملات عالية المخاطر بالعملات المشفرة دون إشراف كافٍ. أدت قلة الرقابة على معاملاتها الرقمية إلى إثارة المخاوف بشأن ممارسات الشركة لمكافحة غسل الأموال.

وفقًا لوثائق المحكمة، زادت Gate من تفاقم الوضع خلال توسعها في 2019 و 2020 من خلال إهمال الانتباه لتراكم تنبيهات المعاملات. كما ظلت التنبيهات دون حل لفترة طويلة.

خلصت NYDFS لاحقًا إلى أن الشركة التكنولوجية كانت لديها عمليات مراقبة غير كافية لاكتشاف ومنع المعاملات غير القانونية المحتملة. وقد وجه القسم Gate لتعيين مراقب مستقل لتقييم امتثالها لقوانين NYDFS. ومن المتوقع أيضًا أن يساعد المراقب المستقل Gate في تقييم إجراءاتها التصحيحية وضمان معالجة أوجه القصور في الامتثال التي تم تحديدها.

أدريان هاريس، مشرفة قسم الخدمات المالية في نيويورك، أكدت أن وظائف الامتثال يجب أن تتماشى مع نمو أو توسع الشركة. وأفادت المشرفة أن NYDFS سيتخذ التدابير اللازمة لضمان المساءلة، بما في ذلك تعيين مراقب مستقل للإشراف على التدابير التصحيحية.