أفضل ETF من Vanguard للاستثمار 1 000 € الآن

النقاط الرئيسية

• تقدم ETF فاندجارد للنمو تعرضًا لأفضل القيم التكنولوجية وقيم النمو
• يعرض هذا الصندوق المتداول في البورصة أداءً ممتازًا خلال السنوات الخمس والعشر الماضية
• 1 000 € ليست سوى بداية، من الأفضل اعتماد استراتيجية استثمار منتظمة

إذا كنت مبتدئًا وتبحث عن استثمار 1,000 € في الأسواق، فإن صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) تمثل نقطة انطلاق ممتازة. لماذا؟ لأنها توفر تنويعًا فوريًا دون الحاجة إلى تحليل الأسهم الفردية.

في رأيي، يمثل صندوق Vanguard Growth ETF واحدة من أفضل الخيارات الحالية. دعونا نرى لماذا قد يكون هذا الصندوق خيارًا حكيمًا على المدى الطويل.

لماذا تختار Vanguard Growth ETF؟

تقوم هذه الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) بتقليد مؤشر CRSP US Large Cap Growth، وهو في الأساس نصف “النمو” من مؤشر S&P 500. لذا فهي تتجه بشكل كبير نحو التكنولوجيا وغيرها من القيم ذات النمو المرتفع. أكثر من 60% من محفظتها تتكون من أسهم التكنولوجيا، معززة بأسهم من قطاع الاستهلاك غير الضروري التي غالبًا ما تكون موجهة نحو التكنولوجيا أيضًا.

أمازون، على سبيل المثال، هي أكبر مزود عالمي للحوسبة السحابية وتصمم رقائقها الخاصة، على الرغم من تصنيفها ضمن الاستهلاك الاختياري. نفس الشيء ينطبق على تسلا، التي تتقدم في القيادة الذاتية والروبوتات.

إن تركيز صندوق الاستثمار المتداول (ETF) في أسهم النمو من الدرجة الأولى هو ميزته الرئيسية. تمثل “السبعة الرائعون” - آبل، مايكروسوفت، نفيديا، أمازون، تسلا، ميتا وألفابت - أكثر من نصف موارده. هذه الشركات ليست فقط قادة في السوق، بل هي أيضًا في قلب ثورة الذكاء الاصطناعي.

تاريخ الأداء الفائق

تتحدث نتائج Vanguard Growth ETF عن نفسها. على مدى العقد الماضي، حقق عائدًا سنويًا متوسطًا يزيد عن 17%، متفوقًا بشكل كبير على 14.6% لمؤشر S&P 500. كانت أداؤه مؤخرًا أفضل حتى: 25% من العائد السنوي المتوسط على مدى السنوات الخمس الماضية، و23% على مدار العام الماضي.

استثمار بقيمة 1,000 € في هذا الصندوق المتداول في البورصة قبل عشر سنوات سيكون قيمته اليوم حوالي 4,850 €، مقابل 3,900 € لمؤشر S&P 500.

وجه العملة الآخر؟ إنه أقل تنوعًا من S&P 500 وبالتالي قد يكون أكثر خطورة. إذا تحول السوق نحو القيم الدفاعية، فقد يؤدي ذلك إلى أداء أقل. لكن مع كون الذكاء الاصطناعي لا يزال يبدو في مراحله الأولى، يبدو أن ETF في وضع جيد على المدى الطويل.

أهمية الاستثمار المنتظم

مع الأسواق عند مستويات قياسية، قد يكون من المغري الانتظار لتصحيح، لكن هذه ليست عادة فكرة جيدة. تُظهر أبحاث JPMorgan أنه منذ عام 1950، حقق S&P 500 قممًا جديدة في 7% من أيام التداول. وفي ثلث هذه الحالات، لم ينخفض أبدًا إلى ما دون ذلك.

تظل أفضل استراتيجية هي الاستثمار المنتظم، عن طريق تخصيص مبلغ ثابت على فترات منتظمة، بغض النظر عن مستوى السوق. هذه الطريقة تقضي على العواطف والتخمينات. كما أنها تتيح لك شراء المزيد من الأسهم عندما تنخفض الأسعار، مما قد يحسن عائدك الإجمالي.

من خلال الاستثمار بانتظام في صندوق ETF مثل Vanguard Growth، تستفيد من آثار التراكم وتبني ثروتك تدريجياً.

أنا لست مقتنعًا بالوعود بالعوائد الاستثنائية التي يروج لها بعض المستشارين. لا أحد يمكنه التنبؤ بالمستقبل بدقة، والأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. لكن استراتيجية التعرض للقادة التكنولوجيين من خلال صندوق ETF مُدار بشكل جيد تبدو لي أكثر منطقية من محاولة اختيار الفائزين التاليين بشكل فردي.