تحليل اتجاهات مؤشر S&P 500: منظور استثماري طويل الأجل

النقاط الرئيسية

• صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust قد تضاعف تقريبا أربع مرات في العقد الماضي.
• الاستثمار الناجح لا يتطلب خبرة في النمذجة المالية أو التحليل التجاري.
• الاستثمار مبكرًا وبانتظام أفضل من انتظار انخفاض السوق.

عائد الاستثمار على المدى الطويل

منذ بداية سبتمبر 2015، حقق صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust عائدًا إجماليًا قدره 291% (في 4 سبتمبر ). وبالتالي، فإن استثمارًا أوليًا قدره 1,000 يورو سيصبح اليوم 3,909 يورو. وهذا يترجم إلى عائد سنوي قدره 14.6%. هذا العائد قابل للمقارنة مع بعض الأصول الرقمية على فترات مشابهة، على الرغم من أن التقلبات عادة ما تكون أقل بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة التقليدية.

للحصول على هذا العائد، لم يكن المستثمرون بحاجة إلى مهارات خاصة في النمذجة المالية أو التحليل التجاري. علاوة على ذلك، لم يكن من الضروري قضاء ساعات لا حصر لها في الاستماع إلى مكالمات النتائج أو فحص الإيداعات لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات. لقد أثبتت هذه الاستراتيجية السلبية فعاليتها، تمامًا مثل بعض استراتيجيات hodling في مجال العملات المشفرة.

الاستثمار بالقرب من القمم التاريخية

يتداول صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust حاليًا بالقرب من أعلى مستوى تاريخي له. يتساءل المستثمرون الحذرون بشكل صحيح عما إذا كان هذا هو الوقت المناسب للاستثمار. بعد كل شيء، ألن يكون من الأفضل الانتظار حتى يحدث انخفاض؟

هذا المنطق مفهوم بالتأكيد. ومع ذلك، فإن توقيت السوق مهمة مستحيلة، سواء بالنسبة للأصول التقليدية أو الرقمية. يمكن أن تتسبب الدخول والخروج غير الضروري من المراكز في مزيد من الأضرار للمحافظ. من الأفضل أن تستثمر مبكرًا وبانتظام، مما يتيح للوقت أن يعمل لصالحك. تُعرف هذه المقاربة باسم متوسط تكلفة الدولار، وهي أيضًا شائعة بين مستثمري العملات الرقمية.

قد لا يعرض صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust نفس العائد في المستقبل كما كان في العقد الماضي، لكنه من المحتمل أن يظل مفيدًا للمستثمرين الصبورين. تعتبر هذه النظرة على المدى الطويل ضرورية، سواء كنت تستثمر في صناديق ETF التقليدية أو الأصول الرقمية.

مقارنة مع صناديق المؤشرات للعملات المشفرة

على الرغم من أن هذه المقالة تركز على صندوق تداول تقليدي، إلا أنه من المثير للاهتمام أن منتجات مشابهة تظهر في مجال الأصول الرقمية. توفر صناديق المؤشرات للعملات المشفرة تعرضًا متنوعًا لسوق العملات المشفرة، تمامًا كما يوفر صندوق S&P 500 ETF تعرضًا واسعًا لسوق الأسهم الأمريكية.

ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بأن سوق العملات المشفرة عمومًا أكثر تقلبًا وأقل نضجًا من سوق الأسهم التقليدي. العوائد السابقة للصناديق المتداولة في البورصة التقليدية لا تضمن الأداء المستقبلي، وهذه التحذيرات تكون أكثر صلة بالأصول الرقمية.

استراتيجيات الاستثمار القابلة للتطبيق في السوقين

المبادئ المتعلقة بالاستثمار على المدى الطويل التي تم مناقشتها هنا - مثل الاستثمار المنتظم والصبر - تنطبق على كل من الأسواق التقليدية وأسواق العملات المشفرة. غالبًا ما يقوم المستثمرون الأذكياء بتنويع محافظهم بين هذه الفئات المختلفة من الأصول، اعتمادًا على قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم المالية.

سواء قررت الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية أو الأصول الرقمية أو كليهما، من الضروري إجراء أبحاثك الخاصة وفهم المخاطر المعنية، وعدم الاستثمار إلا بما يمكنك تحمل خسارته.