الصندوق الوحيد المتبع الذي لا بد من الاستثمار فيه الآن بأقل من 1,000 دولار

النقاط الرئيسية

• ETF فاندغارد S&P 500 (VOO) يتفوق باستمرار على البدائل التي يُفترض أنها “أكثر أمانًا” مثل الذهب وصناديق الأرباح طويلة الأجل.

• يمكن أن تبدو صناديق الذهب وصناديق النمو ذات الأرباح جيدة خلال الأزمات، لكنها تميل إلى التراجع خلف S&P 500 بعد بضع سنوات.

• الوقت في السوق يكسب على محاولة توقيت السوق، مما يجعل VOO شراءً ذكياً بغض النظر عن الاتجاه الذي تسلكه وول ستريت.

تبدو الاقتصاد أحيانًا مخيفة. مع ارتفاع التوترات الدولية، والتحركات غير المتوقعة في الرسوم والأسعار القياسية في سوق الأسهم، أفهم إذا كنت تبحث عن استثمارات “ملاذ” في الوقت الحالي. أنا شخصيًا أحتفظ ببعض السيولة جانبًا حتى أجد فكرة منخفضة المخاطر مناسبة.

لكن كلما بحثت عن خيارات يُزعم أنها أكثر أمانًا، زادت رغبتي في إضافة هذا المال إلى مراكزي في صندوق ETF Vanguard S&P 500. حتى إذا كان المتشائمون على حق وكان السوق على وشك أن يتعرض لتصحيح مؤلم، لا أزال أوصي بهذا المفضل الذي لا يُهزم للمستثمرين على المدى الطويل.

حتى وارن بافيت لا يمكنه توقع تحركات السوق

في قلب توصياتي بشأن VOO ستجد هذه الحقيقة البسيطة: الوقت في السوق يكاد دائمًا يفوز على محاولة توقيت السوق.

يجب أن تكون نوعًا من العبقري لتوقع تحركات السوق الكبيرة باستمرار قبل أن تحدث. كلما كنت أقرب إلى القمم والقيعان المطلقة لكل دورة، أصبح الأمر أكثر صعوبة. وحتى أعظم أساتذة الاستثمار يخطئون كثيرًا.

معظمنا، نحن البشر العاديون، يمكن أن نقوم بإلقاء عملة معدنية. ربما تتشكل عاصفة في وول ستريت، أو ربما يستمر السوق الصاعد لسنوات. لا أعرف بالتأكيد، وأنت كذلك، والتطورات غير المتوقعة قد تحيد حتى عن أفضل التوقعات.

جربت البدائل “الأكثر أمانًا” ولم تثير إعجابي

ومع ذلك، حاولت العثور على بعض الأفكار ذات المخاطر المنخفضة. لاختبار أفكاري، قمت بمقارنة صناديق المؤشرات المرشحة مع صندوق الاستثمار المتداول فانغارد S&P 500.

للوهلة الأولى، بدت بعض الاستثمارات منخفضة المخاطر واعدة. فقد صمدت أسهم SPDR Gold التقليدية بشكل أفضل من S&P 500 في السنة الأولى من أزمة الرهن العقاري في 2008. كما فعل صندوق نمو الأرباح من فاندجارد.

لكن سحر المخاطر المنخفضة يتلاشى على المدى الطويل. لقد تأخر صندوق الذهب مقارنةً بمؤشر S&P 500 بعد ست سنوات، ويقدم صندوق نمو الأرباح عوائد مشابهة جداً لمؤشر S&P 500 بمرور الوقت.

النقد تحت المرتبة هي استراتيجية خاسرة أخرى

تطورت اتجاهات مماثلة مع صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى ذات المخاطر المنخفضة وفترات مختلفة من الأزمات المالية. في بعض الحالات، اتبعت الصناديق المفترضة ذات التقلبات المنخفضة اتجاه مؤشر S&P 500 نحو الأسفل أو حتى حققت أداءً أسوأ عندما كانت الأوقات صعبة.

ماذا عن مجرد الاحتفاظ بهذا المال نقدًا لفترة من الوقت؟ هذه فكرة أخرى ذات عائد منخفض. حتى لو بدأت من أعلى مستوى تاريخي قبل انهيار قوي، فإن مؤشر S&P 500 وصناديق المؤشرات الخاصة به ستكتسب بالتأكيد قيمة على مدى خمس أو عشر سنوات. في غضون ذلك، فإن النقد تحت وسادتك يستمر في فقدان قيمته بسبب آثار التضخم.

لذا نعم، أنا أقنع نفسي بشراء المزيد من أسهم صندوق ETF فاندجارد S&P 500 قريبًا. إنها استراتيجية مثبتة على المدى الطويل، مدعومة بعباقرة مثل وارن بافيت وجاك بوجل، وربما تكون فكرة استثمار رائعة في أي اقتصاد، بما في ذلك هذا. ولا تحتاج إلى أن تكون غنيًا لتبدأ. سهم من هذا الصندوق يكلف حوالي $600 اليوم.