41 ولاية لا تفرض ضرائب على مزايا الضمان الاجتماعي

معظم الولايات لا تفرض ضرائب على مزايا الضمان الاجتماعي، على الرغم من أن الحكومة الفيدرالية لا تزال تقوم بذلك. إذا كنت تخطط للتقاعد، فإن معرفة الولايات التي تعفي مزاياك من الضرائب يمكن أن تؤثر بشكل كبير على وضعك المالي.

لقد كنت أبحث في استراتيجيات ضريبة التقاعد مؤخرًا، وأنا مندهش من كيفية ضغط هذه العتبات الضريبية القديمة على المزيد من كبار السن كل عام. تواصل الحكومة الفيدرالية الادعاء بأنها تدعم المتقاعدين بينما تفرض ضريبة بهدوء على المنافع التي تم تمويلها بالفعل بأموال بعد الضريبة. تحدث عن ضريبة مزدوجة!

على الرغم من ادعاءات ترامب حول “مشروعه الكبير والجميل”، إلا أنه لا يلغي في الواقع ضرائب مزايا الضمان الاجتماعي الفيدرالية. بل يضيف فقط خصماً ضريبياً لكبار السن يصل إلى 6000 دولار للأفراد أو 12000 دولار للأزواج. ستحتاج إلى أن تكون في سن 65 عامًا أو أكثر وتلبية متطلبات دخل محددة لتكون مؤهلاً. حتى مع هذا الخصم، قد لا تزال مدينًا بتلك الضرائب المزعجة.

الولايات الـ 41 التالية لا تفرض ضريبة على مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك:

ألاباما، ألاسكا، أريزونا، أركنساس، كاليفورنيا، ديلاوير، فلوريدا، جورجيا، هاواي، Idaho، إلينوي، إنديانا، آيوا، كانساس، كنتاكي، لويزيانا، مين، ماريلاند، ماساتشوستس، ميشيغان، ميسيسيبي، ميزوري، نبراسكا، نيفادا، نيو هامبشاير، نيو جيرسي، نيويورك، كارولاينا الشمالية، داكوتا الشمالية، أوهايو، أوكلاهوما، أوريغون، بنسلفانيا، كارولاينا الجنوبية، داكوتا الجنوبية، تينيسي، تكساس، فرجينيا، واشنطن، ويسكونسن، ووايومنغ.

ستشارك ولاية فرجينيا الغربية في هذه المجموعة في عام 2026 عندما تقوم بإلغاء ضريبة فوائد الضمان الاجتماعي الحكومية بالكامل. حالياً، فإن سكان فرجينيا الغربية الذين لديهم دخل إجمالي معدّل أقل من 50,000 ( فردي ) أو 100,000 ( مشترك ) معفيون بالفعل.

بالنسبة للضرائب الفيدرالية، فإن دخلك المؤقت يحدد مقدار ما يتم فرض ضرائب عليه من مزاياك. يشمل ذلك دخلك المعدل الإجمالي بالإضافة إلى الفوائد غير الخاضعة للضرائب ونصف مخصص الضمان الاجتماعي الخاص بك. الأفراد الذين لديهم دخل مؤقت يتجاوز 34,000 دولار أو الأزواج المتزوجون الذين يتجاوز دخلهم 44,000 دولار قد يرون ما يصل إلى 85% من مزاياهم خاضعة للضرائب.

لم تتغير هذه العتبات منذ الثمانينيات! مع زيادة الفوائد سنويًا بسبب زيادات تكلفة المعيشة، يجد المزيد من المتقاعدين أنفسهم محاصرين في شبكة الضرائب هذه كل عام. قد يساعدك متخصص الضرائب الذكي في تطوير استراتيجيات لتقليل تعرضك.

إذا كنت قلقًا بشأن وجود ضرائب مستحقة على مستحقاتك، فكر في جعل الحكومة تخصم المال من شيكاتك. سيتم إرجاع أي خصومات زائدة مع استرداد الضرائب الخاص بك.

إن مشهد التقاعد مليء بالتحديات بالفعل دون الحاجة إلى التنقل في هذا المتاهة الضريبية المعقدة. أوصي بالتشاور مع محاسب على دراية بالقوانين الخاصة بولايتك للتأكد من أنك لا تدفع أكثر من اللازم.