استثمار بيهيموث: سيتي، بلاك روك، جولدمان ساكس يطرحون رؤى العملات الرقمية

تُذكّرنا مؤتمرات مثل قمة الأصول الرقمية التي عقدت الأسبوع الماضي بالعالم الأوسع الذي يتخلل فيه التشفير. إن حضور بعض من أكبر البنوك ومديري الأصول ( وما يعملون عليه ) يبدو مؤشراً قوياً على الاتجاه الذي نتجه إليه.

كانت سيتي في المبنى، حيث قدمت المحللة البحثية صوفيا بانتانيديس حديثًا لجمهور DAS حول العملات المستقرة. التوقع الأساسي للعملاق المالي هو أن إصدار العملات المستقرة سيصل إلى 1.9 تريليون دولار بحلول عام 2030. وتصنف النمو في هذا القطاع على أنه “لحظة ChatGPT الخاصة بالبلوكشين من أجل اعتماد المؤسسات.”

كشفت بنك BNP Paribas في 10 أكتوبر أنها تبحث في إصدار “شكل من المال الرقمي المدعوم بنسبة 1:1 والذي يوفر أصل دفع مستقر متاح على سلاسل الكتل العامة، مع التركيز على عملات مجموعة السبع.” لذا فإنها عملة مستقرة.

تعتبر Citi من بين تسعة بنوك أخرى قالت BNP Paribas إنها تستكشف هذا الأمر معها. ومن بينها Goldman Sachs، التي أرسلت أيضًا مسؤولًا إلى DAS. وصف ماتيو مكدرموت، رئيس الأصول الرقمية في الشركة، توكنيزيشن بأنه “موضوع اليوم” - مشيرًا إلى أن استخدام تقنية السجل الموزع من أجل حركة الضمانات هو أحد مجالات التركيز لدى Goldman.

في نفس اليوم الذي صعد فيه مكدرموت إلى المسرح، أطلقت بنك الولايات المتحدة قسمًا يركز على إصدار العملات المستقرة، وحفظ العملات المشفرة، ورمز الأصول، وتحويل الأموال الرقمية.

ولكن لنعود إلى إصدار BNP Paribas: أكد رئيس خدمات المستثمرين في Citi كريس كوكس أن الشركة تفكر في إصدار عملة مستقرة من Citi.

“في الوقت نفسه، نحن نركز على التبني المستمر لقدرات الإيداع المرمزة لدينا… التي تعالج بالفعل الاحتكاك في المدفوعات،” أضاف.

شاركت الشركة مؤخرًا خططًا لدمج منصتها القائمة على البلوكشين خدمات توكن سيتي مع حل التسوية بالدولار الأمريكي على مدار الساعة. سيسمح ذلك بالدفع الفوري عبر الحدود بين عدة بنوك للعملاء المؤسسات في المملكة المتحدة والولايات المتحدة.

لذلك، بينما كانت البنك يستكشف تقنية البلوكتشين لعدة سنوات، أوضح كوكسي أنه يستمر في تطوير خدمات سريعة ودائمة في الوقت الحقيقي باستخدام وسائل أخرى. إن تقارب الاهتمام المتزايد من المؤسسات في فئة الأصول المشفرة ( من مديري الأصول، والبنوك، ومالكي الأصول، وما إلى ذلك ) والوضوح التنظيمي مهمان لشركة سيتي وعملائها، أضاف.

تخطط Citi أيضًا لتقديم خدمات حفظ العملات المشفرة - وهي خدمة أكدت كوك أنها ستطلق في عام 2026. يتوقع البنك أن يدعم في البداية “الأصول المشفرة الرائدة” للعملاء المؤسسيين فقط.

“نحن الآن ببساطة نوسع قدراتنا الحالية في الوقت الحقيقي والفوري لدعم الأصول الرقمية، بما في ذلك العملات المشفرة،” قال. “في النهاية، رؤيتنا هي توفير قدرة على الحفظ الرقمي متعددة الأصول والشبكات متصلة بسلاسة بعرض الحفظ الحالي لدينا.”

وأنا أعلم أنني كتبت عن BlackRock يوم الجمعة، لكن ذلك كان مركزًا حول صناديق الاستثمار المتداولة. أردت أن أذكر أكبر مدير أصول في العالم ثلاث مرات ( أربع مرات؟ ) حول إيمانه بالتوكنيزيشن، كما تم التعبير عنه في مكالمة الأرباح في 14 أكتوبر.

قال لاري فينك، الرئيس التنفيذي لشركة بلاك روك، إن “سد الفجوة بين التمويل التقليدي والعملة المشفرة من خلال التوكنيزا هو أحد أكثر مجالات النمو إثارة في الأسواق المالية”. وأشار إلى أن المحافظ الرقمية تحتوي، بعد كل شيء، على حوالي 4.5 تريليون دولار من رموز العملات المشفرة، والعملات المستقرة، والأصول المرمزة.

“نحن نتخيل مستقبلًا حيث لا يحتاج المستثمرون أبدًا لمغادرة محفظة رقمية للتخصيص بكفاءة عبر العملات المشفرة، والستيبلكوين، والتعرض للأسهم والسندات طويلة الأجل”، أوضح فينك.

بينما أضاف المدير المالي لشركة بلاك روك مارتن سمول أن الشركة ستستمر في السعي لعقد شراكات لجعل هذه الرؤية حقيقة، أضاف فينك أنها “تخصص وقتًا كبيرًا في محاولة تطوير التكنولوجيا الخاصة بنا المتعلقة بهذا.”

الكثيرون يتفقون على أن جعل عملية التبني سهلة للغاية سيكون أمرًا حاسمًا.

نحن في حالة “تابعونا” باستمرار. لم يعد الأمر يتعلق بما إذا كانت شركة عملاقة أخرى ستدخل عالم العملات المشفرة أو ستتجه أكثر نحو هذا المجال — بل يتعلق فقط بأي واحدة ومتى. يجب على فرق الأخبار العاجلة أن تكون حذرة.