ما هو غسيل الأموال؟ لماذا من السهل استخدام U في غسيل الأموال في عالم مجال العملات الرقمية ؟

ما هي غسيل الأموال؟ غسل الأموال يشير إلى عملية تمويه الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني من خلال طرق مختلفة لجعلها تبدو كدخل مشروع. الهدف الرئيسي هو إخفاء المصدر الحقيقي للأموال حتى تبدو الأصول غير القانونية مشروعة.

ثلاث مراحل من غسيل الأموال:

1. مرحلة التوظيف: إدخال الأموال غير القانونية إلى النظام المالي، مثل ذلك من خلال الودائع المصرفية أو شراء الأصول.
2. مرحلة الطبقات: توزيع الأموال من خلال معاملات متعددة، تحويلات دولية أو أصول افتراضية لكسر الرابط مع المصدر غير القانوني.
3. مرحلة الدمج: إعادة استثمار الأموال المنظفة في الاقتصاد القانوني، مثل شراء العقارات أو الاستثمار في الأعمال.

لماذا يُستخدم USDT بسهولة في غسل الأموال؟ كأكثر العملات المستقرة استخدامًا في عالم التشفير، أصبحت USDT (Tether) أداة شائعة لتبييض الأموال بسبب سيولتها العالية، وعدم الكشف عن الهوية، وراحتها في التحويلات الدولية.

تحليل الأسباب:

1. سيولة عالية

   • يُستخدم USDT على نطاق واسع في البورصات، مما يسمح بالتحويل السريع إلى أصول أخرى أو سحب نقدي.
   • تتيح تحويلاتها الدولية تجاوز القيود المصرفية التقليدية، مما يجعلها مناسبة للحركة السريعة والمخفية للأموال.

2. صعب التتبع

   • عناوين USDT عادةً لا ترتبط بأفراد حقيقيين ما لم يكمل المستخدمون التعرف (KYC) من خلال البورصات المنظمة.
   • أدوات الخلط تعقد تتبع طرق التجارة.

3. فجوات تنظيمية

   • بعض البورصات لا تنفذ سياسات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال (AML).
   • التداول من شخص لآخر (P2P) لا يتطلب المرور عبر البورصات، مما يزيد من سرية غسيل الأموال.

4. حجم التداول الكبير يخفي المعاملات الشاذة

   • تجعل أحجام التداول اليومية التي تصل إلى عشرات المليارات من الصعب الكشف عن الصفقات المشبوهة الفردية.
   • يستخدم غاسلو الأموال تحويلات كبيرة من USDT، ثم يسحبونها على أجزاء، مما يخفي مصدر الأموال أكثر.

5. الطابع الدولي

   • تجاوز القيود على العملات: يوفر USDT قناة لتجاوز ضوابط العملات.
   • تجنب مراقبة البنوك: تكافح أنظمة البنوك التقليدية للسيطرة على معاملات البلوكشين.

طرق غسل الأموال الشائعة

• التحويلات الدولية: تبادل الأموال غير القانونية مقابل USDT، والتحويل عبر المعاملات الدولية إلى بلد آخر، ثم سحب الأموال النقدية.
• منصات OTC: تبادل كميات كبيرة من USDT نقدًا أو أصولًا من خلال منصات التداول خارج البورصة، متجاوزًا الضوابط.
• شراء الأصول عالية المخاطر: شراء العملات البديلة أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) باستخدام USDT، وتوزيع الأموال من خلال معاملات متعددة.
• تجارة الغسل: نقل متكرر بين عدة حسابات لتزوير سجلات التداول.

تحذيرات الحالات الحقيقية مثال 1: في مايو 2024، تمكنت شرطة لانزهو من كشف قضية احتيال تتعلق بغسل الأموال من خلال USDT. تم إرشاد السيدة لياو من قبل “صديقها” لاستبدال 2 مليون يوان مقابل USDT، والتي تم تحويلها إلى منصة مالية وهمية. اعتقلت الشرطة 15 مشتبهًا بهم، حيث تجاوزت قيمة القضية 35 مليون يوان.

مثال 2: في أبريل 2022، أشار وزارة الداخلية إلى أن المجرمين يستخدمون منصات التبادل لتحويل الأموال غير القانونية إلى USDT، ثم يخفون المصدر من خلال عدة معاملات. قامت سلطات إنفاذ القانون بتنفيذ عدة عمليات كبيرة، مما أدى إلى كشف عدة قضايا كبيرة.

أصبح USDT، بفضل سيولته العالية وراحته في التحويلات الدولية، “الأداة المفضلة” لتبييض الأموال. ومع ذلك، فإن أنشطة تبييض الأموال تنتهك النظام المالي وتهدد تطور صناعة العملات المشفرة. مع تعزيز الضوابط العالمية، من المحتمل أن تتحسن تدابير مكافحة تبييض الأموال لـ USDT والأصول المشفرة الأخرى تدريجياً.

تنبيه: المحتوى يحتوي على آراء من أطراف ثالثة وليس نصيحة مالية. قد يحتوي على محتوى مدعوم.