وزارة الخزانة الأمريكية تقترح إصلاحًا كبيرًا في إشراف البنوك على مكافحة غسيل الأموال

المصدر: CryptoBriefing العنوان الأصلي: وزارة الخزانة الأمريكية تقترح إصلاحًا كبيرًا لمراقبة مكافحة غسيل الأموال في البنوك الرابط الأصلي:

الخلفية

دارت وزارة الخزانة اقتراحًا من شأنه أن يركز الرقابة على تنفيذ قوانين مكافحة غسيل الأموال تحت إشراف FinCEN. سيعمل الاقتراح على إعادة هيكلة الإطار الحالي، والذي يرى مسؤولو الخزانة أنه قديم فيما يتعلق بمعالجة مخاطر الجرائم المالية الحديثة.

التفاصيل الرئيسية

تأتي هذه الخطوة بعد شكاوى من البنوك بأن القواعد الحالية مكلفة، ومتشددة بشكل مفرط، وغير فعالة في منع تدفقات الأموال الإجرامية على نطاق واسع. ستمنح الخطة المقترحة FinCEN الحق في المراجعة، وربما الاعتراض، على نتائج الجهات التنظيمية الأخرى.

الأهداف

تهدف إدارة ترامب إلى تبسيط الامتثال، ومنع العقوبات عن المخالفات الصغيرة، وإعادة توجيه النظام نحو الكشف عن الأنشطة غير المشروعة الخطيرة. يدفع وزير الخزانة سكوت بيسنت بهذه الخطة لإعادة هيكلة كيفية تطبيق قوانين مكافحة غسيل الأموال في الولايات المتحدة.