قبل يومين من الفجر، فجأة أرسل متداول رسالة صوتية وقال بنبرة قلق: "كنت قد حولت 60 ألف USDT من البورصة إلى نقد وودعته في بطاقة البنك، ولم تمر ساعتين حتى وصلت رسالة من البنك — 'تم إيقاف المعاملات غير المصرفية'، والأموال مجمدة في البطاقة، وحتى التحقق من الرصيد أصبح مستحيلاً!"

نظر إلى تطبيق البنك على الهاتف لمدة نصف ساعة، والأرقام لا تزال في الحساب، لكنه شعر بالبرودة في قلبه. هذه الأموال جاءت من خلال الكثير من عمليات المراقبة والربح الليلي، ولم يخسر بسبب تقلبات السوق، بل علقت في "الخطوة الأخيرة للسحب"، وشعور الإحباط هذا أصعب من الخسارة المباشرة.

في الواقع، كثير من الناس يدخلون سوق التشفير فقط يركزون على اتجاهات الشموع، ويظنون أن تحمل التقلبات يكفي، لكنهم ينسون فخاً أكبر — أن الأموال التي تم جنيها لا يمكن سحبها. المشكلة تعود إلى "تلوث الأموال": شخص ما يشتري USDT بأموال غير مشروعة أو من خلال غسيل أموال، ثم ينقلها عدة مرات حتى تصل إليك. يظهر الأمر بشكل طبيعي من الخارج، لكن بمجرد أن تظهر مشكلة في الحساب الأصلي، تتوقف جميع الحسابات في سلسلة التمويل عن العمل وتُجمّد.

لكن لا تقلق كثيراً، تجميد الحساب لا يعني بالضرورة أن هناك مخالفة قانونية. إذا استطعت تقديم لقطات من معاملات OTC، وسجلات الدردشة مع الطرف الآخر، ووثائق التحويل، فحوالي 90% من الحسابات يمكن أن تُفكّ التجميد عنها بسهولة. فقط، هذه العملية تتطلب مراجعة البنك والتواصل مع الجهات الأمنية، وقد تستغرق من بضعة أسابيع إلى عدة أشهر، وهو أمر مرهق من حيث الوقت والجهد، لذلك من الأفضل أن تتخذ إجراءات وقائية مسبقاً.

إليك ثلاث نصائح عملية:

**الأولى، أن تفتح بطاقة خاصة بـ"عملة التشفير"**: تستخدم فقط للمعاملات OTC، ولا تدمجها مع بطاقة الراتب أو بطاقة التسوق اليومية. بهذا الشكل، حتى لو حدث تجميد، لن يؤثر على حياتك اليومية.

**الثانية، اختر طرف معامله موثوق**: يُفضل التعامل مع تجار موثوقين، لديهم سجل معاملات يزيد عن سنة. لا تبحث عن حساب جديد فقط لتوفير بعض النقود، فإن الأرباح الصغيرة لا تساوي المخاطر الكبيرة.

**الثالثة، اهتم بالتفاصيل**: قم بتحويل الأموال على دفعات كبيرة، ويفضل أن تتم خلال النهار (لأن نظام الرقابة البنكية يعمل بشكل أكثر كفاءة خلال النهار)، وبعد وصول الأموال، راقب الحساب لمدة ثلاثة أيام قبل المتابعة، واكتب في ملاحظات التحويل "مقابل سلعة" أو "رسوم استشارة فنية" أو غيرها من الاستخدامات المشروعة.

الربح من سوق التشفير هو مهارة، لكن سحب الأموال بطريقة آمنة ومستقرة هو التحدي الحقيقي. بدلاً من الانتظار حتى يتجمد حسابك وتحاول إنقاذ الموقف، من الأفضل أن تتخذ هذه الإجراءات الوقائية الآن. لا شيء أغلى من استثمار الوقت والجهد في الوقاية.