أي صندوق مؤشرات متداول تختار في 2024: دليل شامل لأفضل صناديق المؤشرات المتداولة لتنويع المحفظة

لماذا تعتبر الصناديق المتداولة في البورصة الخيار الصحيح في 2024

تمثل الصناديق المتداولة في البورصة أداة استثمارية تزداد شعبية بين المدخرين المعاصرين. على عكس الصناديق المشتركة التقليدية، يتم تداول هذه المنتجات في السوق المالية بسهولة مماثلة للأسهم الفردية، مع توفير سيولة خلال اليوم وتكاليف منخفضة. في 2024، يتوفر للمستثمرين الذين يرغبون في بناء محفظة متنوعة العديد من خيارات الصناديق المتداولة في البورصة، كل منها بخصائص وملامح مخاطر محددة.

ما الذي يجعل الصناديق المتداولة في البورصة جذابة جدًا

يسمح هيكل الصناديق المتداولة في البورصة بالوصول إلى محافظ متنوعة من الأصول—أسهم، سندات، سلع—دون الحاجة لشرائها بشكل فردي. تجعل نسب المصاريف المنخفضة منها اقتصادية مقارنة بالإدارة التقليدية، بينما تتيح إمكانية الدخول والخروج من المراكز خلال اليوم كله مرونة دون تنازلات. بالإضافة إلى ذلك، مع التعرض لقطاعات، مؤشرات أو سلع محددة، أصبحت هذه الصناديق خيارًا مفضلًا لكل من المستثمرين الأفراد والمديرين المؤسساتيين.

أفضل الصناديق المتداولة في 2024: التركيز على السوق الهندي

يقدم السوق الهندي مجموعة واسعة بشكل خاص من أفضل الصناديق المتداولة في البورصة للاستثمار في 2024. إليك تحليل مفصل لأهم الأدوات المتاحة:

صناديق متداولة في مؤشرات عامة

Nippon India Nifty 50 BeES يمثل الخطوة المنطقية الأولى لمن يرغب في تعرض عام للسوق. يتتبع هذا الصندوق مؤشر Nifty 50، مما يضمن الوصول إلى أكبر 50 شركة من حيث القيمة السوقية في NSE موزعة عبر القطاعات الرئيسية للاقتصاد الهندي.

• الرمز: NIFTYBEES
• صافي قيمة الأصول: Rs 241,63
• نسبة المصاريف: 0,04%
• الأصول تحت الإدارة: Rs 21.580 crore
• القيمة السوقية: Rs 22.606,36 crore
• الحجم المتوسط: 20,49 lakh
• ملف المخاطر: عالي
• حد الدخول: Rs 10.000

تُظهر العوائد التاريخية نتائج ملحوظة: +12,1% سنويًا، +44,25% على مدى ثلاث سنوات، +101,17% على مدى خمس سنوات. لأولئك الباحثين عن تنويع واسع مع تكاليف منخفضة وسيولة عالية، يُعد هذا الصندوق من الأكثر قوةً المتاحة.

البديل الموجه للقيمة هو ETF HDFC Nifty50 Value 20، الذي يختار الأسهم المتداولة بسعر مخفض مقارنة بالقيمة الجوهرية. مع صافي قيمة أصول قدره Rs 123,29 ونسبة مصاريف 0,15%، حقق الصندوق +34,58% خلال العام الماضي، +47,00% خلال ثلاث سنوات و+48,08% خلال خمس سنوات. يُعد هذا الأداة مثيرة للاهتمام بشكل خاص للمستثمرين الذين يؤمنون بفرص إعادة الشراء على أساس القيمة.

صناديق متداولة متخصصة في القطاع المصرفي

الذين يرغبون في تركيز تعرضهم على القطاع المالي لديهم خياران مهمان: ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) مع صافي قيمة أصول Rs 76,34، وETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) مع صافي قيمة أصول Rs 471,90.

الأول يتتبع مؤشر البنوك العامة، ويظهر عوائد قوية جدًا: +86,17% سنويًا، +210,69% على مدى ثلاث سنوات، +120,81% على مدى خمس سنوات. على الرغم من أن نسبة المصاريف أعلى (0,49%)، إلا أن التعرض لقطاع البنوك العامة الهندية أظهر ديناميكيات مثيرة للاهتمام.

الثاني، ETF Nifty Bank، يتضمن الأسهم البنكية ذات السيولة الأعلى مع نسبة مصاريف معتدلة تبلغ 0,19%. كانت العوائد +17,94% سنويًا، +30,97% على مدى ثلاث سنوات، +56,87% على مدى خمس سنوات، مما يعكس أداءً أكثر تحفظًا لكنه لا يزال إيجابيًا.

صناديق متداولة لمؤشرات وقطاعات مبتكرة محددة

يمثل ETF BHARAT 22 (ICICIB22) خيارًا مثيرًا للمستثمرين الباحثين عن تعرض لـ 22 شركة من الشركات الكبرى المختارة من قطاعات رئيسية مختلفة. مع صافي قيمة أصول Rs 96,10 ونسبة مصاريف 0,07%، حقق +67,72% خلال سنة، +167,61% خلال ثلاث سنوات، +163,31% خلال خمس سنوات. يعكس حجم الأصول تحت الإدارة البالغ Rs 16.624 crore ثقة المستثمرين في هذه الأداة.

لمن يرغب في الوصول إلى عمالقة التكنولوجيا العالمية، يتتبع ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (رمز FANG) المؤشر المخصص للشركات الرائدة في قطاع التكنولوجيا. مع صافي قيمة أصول Rs 83,55 ونسبة مصاريف 0,66%، سجل أداءً +78,87% خلال سنة و+83,87% خلال ثلاث سنوات، موفرًا تعرضًا لأسماء مثل Facebook، Apple، Amazon، Netflix وGoogle.

يمثل ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) وصولًا إلى أكبر 30 شركة من حيث القيمة السوقية في الهند. مع صافي قيمة أصول Rs 784، ونسبة مصاريف منخفضة تبلغ 0,05%، وأصول تحت الإدارة كبيرة قدرها Rs 36.897 crore، حقق +25,59% سنويًا، +50,93% على مدى ثلاث سنوات، +96,76% على مدى خمس سنوات.

صناديق متداولة للسلع: الذهب والفضة

يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في تخصيص جزء من محفظتهم للأصول الآمنة النظر في الصناديق المتداولة في البورصة للمعادن الثمينة. ETF Nippon India Gold BeES (GOLDBEES) مع صافي قيمة أصول Rs 55,54 يوفر تعرضًا لتحركات الذهب عبر التغطية المادية. نسبة المصاريف 0,79%، مع حجم تداول مرتفع (volume medio 51,90 lakh)، وأداء +12,38% سنويًا، +44,61% على مدى ثلاث سنوات، +101,67% على مدى خمس سنوات.

يمثل ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) بديلًا مع صافي قيمة أصول Rs 5.852,88. مع نسبة مصاريف 0,55%، وأصول تحت الإدارة بقيمة Rs 97 crore، وسجل أداءً +12,37% سنويًا، +43,74% على مدى ثلاث سنوات، +104,88% على مدى خمس سنوات.

للمستثمرين المهتمين بالفضة، يوفر Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) مع صافي قيمة أصول Rs 72,56 تعرضًا للمعادن الفضية عبر التغطية المادية. نسبة المصاريف 0,51%، مع حد أدنى للدخول يبلغ Rs 1.000 فقط، وحجم تداول متوسط 74,96 lakh، مما يضمن سيولة جيدة. كانت الأداءات السنوية +9,53%.

اختيار أفضل صندوق متداول في البورصة لاحتياجاتك

يعتمد الاختيار بين أفضل الصناديق المتداولة في 2024 على الأهداف المحددة: من يبحث عن تنويع واسع بتكاليف منخفضة جدًا يجب أن ينظر إلى NIFTYBEES أو UTISENSETF؛ المهتمون بفرص القيمة سيجدون HDFCVALUE مثيرًا للاهتمام؛ أما المهتمون بالتكنولوجيا العالمية فيمكنهم التوجه نحو FANG؛ ومن يرغب في حماية من التضخم عبر السلع يمكنه الاعتماد على GOLDBEES وSILVERBEES.

جميع هذه الأدوات تجمع بين السيولة اليومية، التكاليف التنافسية، والوصول إلى محافظ متنوعة، مما يجعلها خيارات أساسية لبناء تخصيص محفظة متوازن في 2024.