معدل النمو السنوي المركب (CAGR) في الاستثمارات: مقياس رئيسي لتقييم عائدية المحفظة

في عالم التمويل، هناك مؤشر واحد يسمح للمستثمرين بتقييم فعالية استثماراتهم بشكل موضوعي على مدى فترة طويلة من الزمن. هذا هو معدل النمو السنوي المركب، المعروف باسم CAGR، والذي يمثل معدل العائد السنوي، كما لو أن استثماراتك تنمو بسرعة ثابتة كل عام مع إعادة استثمار الأرباح.

لماذا يختلف CAGR عن معدل العائد العادي

على عكس حسابات الأرباح البسيطة، يأخذ CAGR في الاعتبار عاملًا حاسمًا - التراكم، أو تأثير الفائدة المركبة. هذا يعني أن الربح الذي يتم تحقيقه في السنة الأولى يولد أرباحًا خاصة به في السنوات التالية. لهذا السبب، يصف هذا المؤشر بشكل أكثر موثوقية المسار الحقيقي لنمو رأس مالك مقارنة بطرق الحساب الأخرى.

يستخدم المستثمرون CAGR لمقارنة الأصول المختلفة وتحديد أيها أظهر أداءً أفضل. كما يساعد على تقييم آفاق الاستثمارات المستقبلية وتحليل كيفية أداء محفظتك في الفترات السابقة.

كيف تحسب CAGR: خطوة بخطوة

صيغة CAGR هي على النحو التالي:

CAGR = (القيمة النهائية / القيمة الابتدائية)^(1 / عدد السنوات) – 1

لتطبيق هذه الصيغة عمليًا، اتبع التسلسل التالي:

1. قسم المبلغ الذي تبلغ قيمته استثمارك الآن على المبلغ الذي كانت قيمته في بداية الفترة.
2. ارفع الناتج إلى القوة التي تساوي واحد مقسومًا على إجمالي عدد سنوات الاستثمار.
3. اطرح واحدًا من هذا الرقم.
4. اضرب الناتج في 100 لتحويله إلى نسبة مئوية.

الأهمية العملية لـ CAGR للتخطيط طويل الأمد

من المهم أن تفهم أن CAGR ليس معدل عائد فعلي، بل رقم افتراضي يُظهر كيف سيكون العائد السنوي المتوسط إذا كانت الزيادة متساوية. ومع ذلك، فإن هذا الرقم الموحد يمنح المستثمرين فرصة لمقارنة الأصول والاستراتيجيات بسرعة على أساس موحد.

باستخدام هذا المؤشر، يمكنك تقييم فعالية كل استثمار بشكل موضوعي، تتبع تقدم محفظتك، واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمارات المستقبلية. فهم CAGR يصبح أساسًا للتخطيط الاستثماري الناجح على المدى الطويل ويساعد على عدم الضياع بين العديد من الفرص الاستثمارية المتاحة.

#crypto2023 #dyor