الفوركس: لماذا السوق ذات السيولة العالمية الأقوى تستحق المعرفة؟

كثير من الناس سمعوا عن فوركس (تداول العملات الأجنبية)، لكنهم يعرفون القليل جدًا عن أكبر سوق مالي في العالم. اليوم سنناقش هذا السوق الذي يتجاوز حجم تداولاته يوميًا تريليونات الدولارات.

أولاً، ما هو فوركس؟

باختصار، negociação forex هو عملية شراء وبيع العملات الوطنية ومنتجاتها المشتقة. كلما قمت بتحويل العملات في البنك أو السفر للخارج، فإن سعر الصرف الذي تراه هو نتيجة مباشرة لسوق العملات العالمي.

هذا السوق قوي لأنه يشارك فيه الحكومات والبنوك المركزية والمؤسسات المالية الكبرى والشركات وحتى المتداولون الأفراد. العوامل الاقتصادية، والأوضاع الدولية، وسياسات الفائدة، والجغرافيا السياسية تؤثر جميعها على تحركات أسعار الصرف.

المزايا الفريدة لسوق العملات الأجنبية

مقارنة بأسواق الأسهم، يتميز فوركس بعدة خصائص واضحة:

سيولة لا مثيل لها: هو أكبر سوق من حيث حجم التداول العالمي. السيولة العالية تعني أنه يمكنك الدخول والخروج في أي وقت، وتكاليف التداول (السبريد) تكون صغيرة نسبيًا.

مفتوح 24 ساعة طوال الأسبوع: من الاثنين إلى الجمعة بشكل مستمر، وبعض المنصات تقدم التداول حتى في عطلات نهاية الأسبوع. لا يتقيد بمناطق زمنية، ويفتح بشكل متناوب في مراكز مالية رئيسية مثل نيويورك، لندن، طوكيو، سيدني.

حد أدنى منخفض للمشاركة: لا يتطلب فتح حساب بضمانة آلاف الدولارات. العديد من الوسطاء عبر الإنترنت يدعمون حد أدنى للإيداع بقيمة 100 دولار، وهو مناسب للمستثمرين المبتدئين.

آلية الرافعة المالية: سلاح ذو حدين. من خلال الرافعة، يمكن لـ$10,000 التحكم في مراكز بقيمة $100,000 أو أكثر. رغم أن ذلك يعظم الأرباح، إلا أنه يزيد من المخاطر أيضًا.

طريقة تداول أزواج العملات

أساس تداول العملات هو أزواج العملات. يتكون كل زوج من عملة أساسية وعملة تسعير. على سبيل المثال، GBP/USD:

• العملة الأساسية هي الجنيه الإسترليني (GBP)
• العملة المقابلة هي الدولار الأمريكي (USD)
• سعر العرض 1.3809 يعني أن جنيه واحد يساوي 1.3809 دولار

أشهر أزواج العملات تشمل USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF وEUR/USD، وتعرف باسم “العملات الرئيسية”. ويطلق على GBP/USD لقب “الكابل”، نسبة إلى كابل الأطلنطي الذي كان يربط لندن بنيويورك في القرن التاسع عشر.

مفهوم حجم التداول

في تداول الفوركس، يتم تداول العملات بوحدة “لوت”. لوت قياسي يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية، لكن هناك خيارات أكثر مرونة:

• اللوت القياسي: 100,000 وحدة
• اللوت المصغر: 10,000 وحدة
• اللوت الميكرو: 1,000 وحدة
• اللوت النانو: 100 وحدة

عادةً، يختار المبتدئون اللوت الميكرو أو النانو لتقليل المخاطر. ومع زيادة الخبرة، يمكن زيادة حجم التداول تدريجيًا.

النقاط (Pip) وحساب الأرباح

الـ Pip هو أصغر وحدة تغير في سعر عرض العملة. لمعظم أزواج العملات، 1 pip = 0.0001 من السعر. استثناءً، الين الياباني، 1 pip = 0.01.

بعض الوسطاء يقدمون أيضًا تداول “الكسور العشرية”، حيث يكون هناك رقم عشري إضافي على أساس الدقة القياسية. على سبيل المثال، قد يظهر زوج GBP/USD بخمس خانات عشريه بدلاً من أربع.

على سبيل المثال، EUR/USD: إذا اشتريت لوت واحد (100,000 يورو)، فالتكلفة تقريبًا $119,380. عندما يرتفع السعر بمقدار 1 pip، تزيد قيمة العملة المقابلة بمقدار $10. إذا ارتفع السعر 10 pips، يكون الربح $100.

الرافعة المالية سلاح ذو حدين

نظرًا لأن هامش الربح في سوق الفوركس عادةً منخفض (عادةً بين 0.1% و1% من حجم التداول)، يستخدم العديد من المتداولين الرافعة المالية لتضخيم حجم التداول والأرباح المحتملة.

نسبة الرافعة عادةً تتوافق مع الهامش المطلوب:

• رافعة 10:1 = هامش 10%
• رافعة 20:1 = هامش 5%
• رافعة 100:1 = هامش 1%

على سبيل المثال، إذا استثمرت $2,400 مع رافعة 50:1، فسيكون لديك مركز بقيمة $120,000 في السوق. لكن المخاطرة تكمن في أن حركة عكسية بمقدار 240 نقطة (أي $2,400) ستؤدي إلى إغلاق حسابك.

الاستخدام الذكي للتحوط

للمتداولين الذين لا يرغبون في التعرض الكامل للمخاطر، التحوط خيار ذكي.

تحوط العقود الآجلة: على سبيل المثال، إذا كنت تتوقع أن تتلقى 100,000 دولار من منطقة اليورو، لكنك تقلق من ارتفاع الدولار، يمكنك توقيع عقد آجل لتبادل العملات بسعر ثابت (مثل 1.41) بعد سنة. هكذا، تضمن أن إيراداتك محمية بغض النظر عن تقلبات السوق.

الخيارات: تشبه شراء التأمين. تدفع قسطًا، وتحصل على حق شراء أو بيع زوج العملات بسعر معين في تاريخ محدد، ولكنك لست ملزمًا. إذا كانت السوق لصالحك، يمكنك ممارسة الحق؛ وإذا لم يكن كذلك، تتخلى عنه وتفقد القسط فقط.

اكتشاف فرص الأرباح من الفروق السعرية

يوجد في سوق الفوركس فرص لعمليات التحوط من الفروق السعرية. على سبيل المثال، إذا كان سعر EUR/USD عند 1.400، وفائدة اليورو 1%، والفائدة الأمريكية 2%.

خطوات العملية:

1. بيع EUR/USD في السوق الفوري عند 1.400، وتحصل على $140,000
2. إيداع هذا المبلغ في بنك أمريكي بفائدة 2%
3. بعد سنة، يصبح المبلغ مع الفوائد $142,800
4. عبر عقد آجل بسعر 1.41، يتم تحويل الدولار إلى يورو
5. في النهاية، تحصل على حوالي 101,276.60 يورو

رغم أن الربح المطلق يبدو بسيطًا، إلا أن قيمة التحوط تكمن في تأمين سعر الصرف وتجنب الخسائر غير المتوقعة.

لماذا يشارك الشركات والأفراد في سوق الفوركس؟

بالنسبة للشركات: التجارة الدولية، والاستثمار الخارجي، وتخطيط التكاليف كلها تعتمد على سوق العملات. من خلال التحوط، يمكن للشركات تحديد التكاليف بشكل أكثر عقلانية وتخطيط التوسع الدولي.

بالنسبة للمتداولين الأفراد:

• الرافعة تعظم استثمار رأس المال الصغير
• الرسوم والسبريد أقل مقارنة بأسواق الأسهم
• مرونة في توقيت التداول
• يمكن أن يكون استثمارًا طويل الأمد أو فرصة قصيرة الأجل

كيف تبدأ في تداول الفوركس؟

أسهل طريقة هي عبر منصات الوسطاء، بشراء واحتفاظ بأزواج العملات. إذا كنت تتوقع ارتفاع عملة معينة، اشترِ وانتظر حتى يرتفع السعر ثم بيعه.

الطرق المتقدمة تشمل:

• استخدام الرافعة لتضخيم المراكز
• استخدام العقود الآجلة أو الخيارات للتحوط
• تطوير استراتيجيات الفروق السعرية
• متابعة الفروق في أسعار الفائدة بين البنوك لتحقيق أرباح طويلة الأمد

تنبيه المخاطر

رغم أن تداول الفوركس مليء بالفرص، إلا أن الرافعة العالية تعني مخاطر عالية أيضًا. العديد من المبتدئين يخسرون حساباتهم بسرعة بسبب عدم فهمهم لكيفية عمل الرافعة.

قبل الدخول، تأكد من أنك:

• تفهم جيدًا كيف تضخم الرافعة الأرباح والخسائر
• تختار وسيطًا مرخصًا وموثوقًا
• تبدأ بحجم تداول صغير لتجربة السوق
• تضع خطة واضحة لإدارة المخاطر

سوق العملات مفتوح للجميع. مع انتشار خدمات الوسطاء عبر الإنترنت وتزايد المنافسة، أصبح الفوركس في متناول يد الجميع. لكن تذكر أن الفرص والمخاطر غالبًا ما يسيران جنبًا إلى جنب.