كيف تساعد الرافعة المالية في زيادة الأرباح في تداول العملات المشفرة

جوهر الرافعة المالية في كلمتين

الرافعة المالية هي أداة مالية تتيح للمتداول فتح مراكز بحجم يتجاوز رأس ماله الخاص. بفضل هذه الآلية، يمكنك البدء في التداول بمساهمة أولية صغيرة، باستخدام الأموال المقترضة لتنفيذ صفقات أكبر.

في الممارسة العملية، يبدو الأمر هكذا: إذا كان لديك 100 دولار في حسابك، يمكنك فتح مركز بقيمة $1000 بفضل الرافعة المالية التي تصل إلى 10 مرات. في بعض المنصات، يمكن أن تصل نسبة الرافعة المالية إلى 1:100، مما يعني إمكانية زيادة حجم المركز بمقدار 100 مرة.

أين يتم استخدام الرافعة المالية

في تداول العملات المشفرة، يُستخدم الرافعة المالية بطريقتين رئيسيتين:

التداول بالهامش - تقوم باستعارة الأصول المشفرة أو العملات المستقرة مباشرة للتداول في السوق الفوري.

تداول المشتقات - أنت تعمل مع العقود الدائمة، حيث يتم تضمين الرافعة في آلية العقد. في هذه الحالة، لا تأخذ الأصول بنفسك، بل تستخدم مبدأ التسوية المتبادلة بين المراكز الطويلة والقصيرة.

كيف يعمل نظام الهامش

لكي تبدأ التداول بالهامش، يجب أولاً إيداع الأموال في حساب التداول. هذه الأموال تعمل كـ ضمان أو تأمين.

الهامش الابتدائي

الهامش الأولي هو الحد الأدنى من المبلغ الذي يجب عليك إيداعه لفتح مركز. يعتمد حجمه على نسبة الرافعة المالية المختارة.

افترض أنك تريد فتح مركز على $1000 في البيتكوين (BTC) برافعة مالية قدرها 10x:

• الرهن المطلوب = $1000 ÷ 10 = $100

إذا اخترت رافعة 20x:

• الضمان المطلوب = $1000 ÷ 20 = $50

من المهم أن نتذكر: الرافعة المالية العالية تتطلب ضمانًا أقل، ولكنها تزيد بشكل كبير من خطر التصفية.

الهامش الداعم

بعد فتح المركز، يجب الحفاظ على الحد الأدنى من مستوى الأموال في الحساب - وهذا هو الهامش المطلوب. إذا كانت خسائرك تتزايد وانخفض الرصيد دون هذا العتبة، سترسل لك البورصة نداء الهامش - طلب لتمويل الحساب.

الفرق بسيط:

• الهامش الأولي — شرط لفتح المركز
• الهامش الداعم — شرط للحفاظ على المركز المفتوح

أمثلة عملية للتداول بالهامش

سيناريو على الارتفاع ( مركز طويل )

افترض:

• أنت تفتح مركزاً طويلاً على BTC بحجم 10,000 دولار
• تستخدم رافعة 10x ( ضمان $1,000)
• السعر الحالي للبيتكوين هو $40,000

إذا ارتفع السعر بنسبة 20% إلى 48,000 دولار:

• لقد زادت مراكزك بمقدار 2,000 دولار
• الربح: $2,000 ( ناقص عمولات المنصة )
• هذا أكبر 20 مرة من ربح $100 عند شراء بقيمة $1,000 من BTC.

ولكن إذا انخفض السعر بنسبة 20% إلى 32,000 دولار:

• لقد فقدت مركزك 2000 دولار
• يتم تصفية المركز لأن ضمانك كان فقط $1,000
• حتى الانخفاض بنسبة 10% يمكن أن يؤدي إلى التصفية اعتمادًا على معايير المنصة.

سيناريو الهبوط ( مركز قصير )

أنت تأخذ 0.25 BTC بسعر 40,000 $ (بمجموع 10,000) وتبيع برافعة مالية 10x (ضمان 1,000).

إذا انخفض السعر بنسبة 20% إلى 32,000 دولار:

• أنت تشتري 0.25 BTC مقابل 8,000 دولار
• الربح: $2,000 ( ناقص الرسوم )

إذا ارتفع السعر بنسبة 20% إلى 48,000 دولار:

• تحتاج إلى 2,000 دولار إضافية لشراء 0.25 BTC بسعر 12,000 دولار
• عند انخفاض الرصيد دون 1,000 دولار، يتم تصفية المركز

لماذا تحتاج إلى الرافعة المالية

تسمح الرافعة للمتداولين:

1. زيادة الربح المحتمل - تحرك صغير في السعر يجلب عوائد كبيرة
2. تحسين رأس المال - بدلاً من تجميد مبلغ كبير في مركز واحد، يمكنك الاحتفاظ برفع 4x واستخدام الأموال المحررة للتخزين أو المراكز الأخرى أو توفير السيولة في DeFi.

ومع ذلك، فإن هذه المزايا لا تنفصل عن المخاطر.

إدارة المخاطر: كيف لا تخسر كل شيء

القاعدة الرئيسية: كلما كان الرافعة أقل — كانت المخاطر أقل

الرافعة العالية تتطلب الدقة. حركة السعر حتى بنسبة 1% مع رافعة 100x يمكن أن تدمر جميع الضمانات. لذلك، تقوم العديد من المنصات بتقييد الحد الأقصى للرافعة المالية للمبتدئين.

استخدم أوامر الحماية

وقف الخسارة - سيغلق تلقائيًا موقفًا خاسرًا عند الوصول إلى سعر معين. يساعد في وقف الخسائر إذا كان السوق يتحرك ضدك.

تأمين الربح - سيثبت الربح عندما يصل إلى المستوى المستهدف.

راقب الهامش بنفسك

لا تعتمد فقط على طلب الهامش. راقب باستمرار حالة حسابك ومستوى الهامش المدعوم. هذا أمر مهم بشكل خاص في سوق العملات المشفرة المتقلبة.

تداول فقط بالأموال الحرة

لا تقترض أبدًا المال للتداول بالهامش. استخدم فقط الأموال التي فقدانها لن يؤثر على حياتك.

النتائج الرئيسية حول الرافعة المالية

الرافعة المالية هي أداة قوية يمكن أن تزيد من الأرباح والخسائر بشكل مضاعف. في حالة تقلب سوق العملات المشفرة، غالبًا ما تؤدي الرافعة العالية إلى تصفية المراكز بسرعة.

قبل استخدام الرافعة:

• ✓ فهم آلية المنصة تمامًا
• ✓ تدرب على حساب تجريبي أو برافعة مالية منخفضة
• ✓ قم بتعيين وقف الخسارة لكل صفقة
• ✓ ابدأ بروافع منخفضة (2x-5x) ثم انتقل إلى الأعلى فقط
• ✓ تذكر: العملات المشفرة متقلبة، وخطر فقدان رأس المال مرتفع للغاية

تجارة الهامش تتطلب خبرة وانضباط ورقابة مستمرة على المخاطر. إنها غير مناسبة للمبتدئين بدون التحضير المناسب.