ما هو وقف الخسارة وجني الأرباح: طرق التعيين للمتداولين

الكثير من المعلومات، كن حذرًا. في أي سوق - سواء كانت أسهم تقليدية أو عملات مشفرة - يواجه المتداولون مهمة رئيسية واحدة: كيف يخرجون من المراكز في الوقت المناسب؟ الجواب يكمن في أداتين أساسيتين:止損和止盈点. إنهما يساعدان ليس فقط في الحد من الخسائر، ولكن أيضًا في تأمين الأرباح قبل أن يتحول السوق ضدك.

لماذا تعتبر止損و止盈مهمة للغاية في التداول

توقيت السوق ليس تخمينًا في قهوة. إنها استراتيجية حيث يتنبأ المتداولون بحركة السعر ويختارون اللحظة المثلى للدخول، وما هو أكثر أهمية، الخروج. هنا تدخل حدود الخسارة وتأمين الأرباح في اللعبة.

وقف الخسارة هو مرساة نفسية ومستوى سعر حقيقي، تحت هذا المستوى لا يسمح لنفسك بالتداول بخسارة. عندما ينخفض السعر إلى هذه النقطة، يتم إغلاق المركز تلقائيًا، مما ينقذك من مزيد من الخسائر.

تأمين الأرباح — عكسه. هذه هي النقطة التي تقول فيها للسوق: «شكراً، يكفي». عند الوصول إلى هذا المستوى السعري، يتم تأمين أرباحك وتغلق الصفقة.

بدلاً من الجلوس طوال اليوم أمام الرسم البياني والبحث عن اللحظة المثالية للخروج، يقوم المتداولون بتحديد هذه المستويات مرة واحدة - ومن ثم تعمل النظام بمفرده. هذا مريح بشكل خاص في التداول المتقلب في أسواق العملات المشفرة.

لماذا يستخدم المتداولون أساسا止損и止盈

حماية رأس المال — هو القانون الأول للتداول

إدارة المخاطر ليست نظرية مملة، بل ضرورة حيوية. من خلال وضع止損على مستوى معقول، تضمن أنه حتى في حالة سلسلة من الصفقات الخاسرة، لن يتبخر محفظتك في لحظة واحدة. تساعد止損المحسوبة بشكل صحيح في العثور على فرص تداول مواتية، مع العلم مسبقًا بنسبة رأس المال التي أنت مستعد للمخاطرة بها.

هذا ليس فقط لحماية الأصول، بل يتيح أيضًا للتاجر النوم بهدوء، مع العلم أن الحد الأقصى للخسارة قد تم تضمينه بالفعل في الحسابات.

المشاعر تقتل رؤوس الأموال، ليست السعر

عندما تبدأ الصفقة في فقدان قيمتها، يبدأ دماغ الإنسان في إطلاق الذعر. يرغب المرء في إغلاق كل شيء على الفور في أفضل الأوقات - أو بالعكس، متوسط الصفقة و"انتظار". كلا الخيارين غالبًا ما يؤديان إلى خسائر أكبر.

وقف الخسارة وتأمين الأرباح — هو الابتعاد عن التداول العاطفي. لقد اتخذت قرارًا بعقل بارد، قبل الدخول في المركز، والآن تلتزم بالخطة. لا يوجد “ربما” و"لعله".

نسبة المخاطر إلى الأرباح: رياضيات النجاح

كل صفقة لها رياضياتها. إذا كنت تخاطر بمبلغ 100 دولار لكسب $20 - فهذه صفقة سيئة. إذا كنت تخاطر بـ $100 من أجل $300 - فهذا مثير للاهتمام.

تساعد止損и止盈على حساب هذه النسبة مسبقًا:

نسبة المخاطرة إلى الربح = (سعر الدخول − سعر止损) / (سعر止盈 − سعر الدخول)

معظم المتداولين الناجحين لا يتعاملون مع الصفقات التي تكون فيها النسبة أسوأ من 1:2 (نخاطر بمبلغ 100 دولار لكسب ما لا يقل عن 200 دولار).

طرق تحديد止損и止盈: أيها تختار

التحليل الفني: الدعم والمقاومة

هذا هو أول شيء يتعلمه المبتدئين. في الرسم البياني للأسعار، يمكن رؤية المستويات التي يرتد فيها الأصل بانتظام لأعلى أو لأسفل - هذه هي الدعم والمقاومة. الدعم هو الطابق الذي نادراً ما تنخفض فيه الأسعار ( المشترون نشطون ). المقاومة هي السقف الذي نادراً ما ترتفع فيه الأسعار ( الباعة نشطون ).

يتداول المتداولون غالبًا لتأمين الأرباح قليلاً فوق خط المقاومة ( حيث يمكن أن يتجه السعر للأعلى )، بينما يتم وضع وقف الخسارة مباشرة تحت الدعم ( حيث تشير الكسر إلى الانعكاس ).

هذه طريقة بسيطة لكنها فعالة لأولئك الذين يعرفون بالفعل الرسوم البيانية.

المتوسطات المتحركة: الاتجاه في المساعدة

المتوسط المتحرك (Moving Average) — هو خط يخفف الضجيج في السوق ويظهر الاتجاه الحقيقي للاتجاه. عند تقاطع متوسطين متحركين (قصير الأجل وطويل الأجل)، تتولد إشارات للدخول أو الخروج.

المتداولون الذين يعتمدون على هذه الطريقة عادة ما يضعون止損أسفل المتوسط المتحرك طويل الأجل. إذا انخفض السعر دون هذا الخط - فقد انكسر الاتجاه، حان الوقت للخروج.

طريقة النسبة: بسيطة وواضحة

ليس الجميع يريد فهم المخططات والمؤشرات. بعض المتداولين ببساطة يقررون: «أشتري ب$100 وأضع止損ب$95 (−5%)، و止盈ب$110 (+10%)».

هذا لا يتطلب تحليلًا، لكنه يتطلب انضباطًا. هذه الطريقة تناسب أولئك الذين يبدأون فقط في التداول ويريدون أولاً التعود على الأدوات.

أدوات معززة: RSI، نطاقات بولينجر، MACD

يستخدم المتداولون المحترفون مؤشرات أكثر تعقيدًا:

• RSI (مؤشر القوة النسبية) — يظهر التشبع الشرائي أو التشبع البيعي للأصل. عندما يكون RSI أعلى من 70، قد ينخفض السعر.
• Bollinger Bands — خطان حول السعر يعكسان التقلب. عندما يلامس السعر الخط العلوي، قد يشير ذلك إلى الحاجة إلى تأمين الأرباح.
• MACD — مزيج من المتوسطات المتحركة، يقدم إشارات حول تغيير الاتجاه.

تُستخدم هذه الأدوات غالبًا معًا لزيادة الاعتمادية.

كيفية دمج الأساليب لتحقيق أقصى كفاءة

احترافيون نادراً ما يعتمدون على طريقة واحدة. على سبيل المثال:

1. يكشفون عن مستوى المقاومة (الدعم-المقاومة)
2. يتحققون مما إذا كان الأصل (RSI) في حالة شراء مفرط
3. ينظرون إلى مكان السعر بالنسبة للمتوسطات المتحركة
4. يتم وضع止損و止盈استنادًا إلى نسبة المخاطرة إلى الربح

تقلل هذه المقاربة الشاملة من خطر الإشارات الكاذبة.

ملاحظات هامة للمتداولين

وقف الخسارة و تأمين الأرباح — هي أدوات، وليست عصي سحرية. إنها لا تضمن الربح. يمكن أن يفتح السوق بفجوة ويخترق وقف الخسارة الخاص بك مباشرة في ليلة واحدة. أو يمكن أن يكون تأمين الأرباح محددًا منخفضًا جدًا، مما يجعلك تفوت الربح.

تعمل هذه المستويات بشكل أفضل مع:

• الفهم الأساسي للأصل
• استراتيجية إدارة رأس المال
• الاستعداد النفسي للخسائر

الجوهر ليس في الفوز بكل صفقة، بل في البقاء في الربح بشكل متوسط. ثلاث خسائر بقيمة $100 واثنان من المكاسب بقيمة $300 — هذه هي رياضيات النجاح.

استيعاب止損和止盈— هو الانتقال من التداول العشوائي إلى النظامي. وهذه هي الخطوة الأولى نحو الاحترافية.