بناء محفظة ETF الخاصة بك: قائمة ETF توزيع الأرباح التي تستحق الاستكشاف بمبلغ 500 دولار

لماذا تبرز خيارات ETF من فاندجارد

عند بناء استراتيجية استثمار طويلة الأجل، يتجاهل العديد من المستثمرين قوة صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) لصالح متابعة الأسهم الفردية. ومع ذلك، فإن الواقع هو أن صناديق الاستثمار المتداولة تقدم بديلاً جذابًا - حيث توفر عوائد قابلة للمقارنة مع تعرض مخاطر أقل بكثير. لقد رسخت شركة فاندجارد نفسها كمزود رائد في هذا المجال، حيث تقدم العديد من الصناديق التي تستحق الاعتبار لأي مستثمر جاد.

إذا كنت تخصص $500 أو حتى هذا المبلغ عبر عدة مراكز، فإن فهم العناصر في قائمة ETF الأرباح التي تتماشى مع أهدافك يصبح أمرًا حاسمًا. تمثل المنتجات الثلاثة التالية من فاندجارد نهجًا متميزًا لبناء ثروة دائمة.

فهم الأساس العام للسوق: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

قبل الخوض في استراتيجيات متخصصة، من الجدير النظر في الأساس - Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). يعكس هذا الصندوق S&P 500، مما يمنحك تعرضًا لأكبر 500 شركة في أمريكا. أساسًا، أنت تستثمر في أداء الاقتصاد الأمريكي الأوسع، الذي أثبت تاريخيًا أنه واحد من أكثر الطرق موثوقية لبناء الثروة.

تطور تركيبة VOO بمرور الوقت. بينما تسعة من أكبر 10 استثماراته هي شركات تكنولوجيا، لا يزال الصندوق يحتفظ بتمثيل عبر كل قطاع رئيسي في الولايات المتحدة. هذه التنويع مهم، لأنه يضمن أنك لست معرضًا بشكل مفرط لأي انخفاض في صناعة واحدة.

يستحق هيكل التكلفة الانتباه أيضًا. مع نسبة نفقات تبلغ 0.03%، تدفع فقط 0.15 دولار سنويًا عن كل $500 مستثمر. تعني هذه الكفاءة أن المزيد من أرباحك تبقى في جيبك بدلاً من أن تتدفق إلى مديري الصناديق.

استراتيجية تركز على النمو: Vanguard Growth ETF (VUG)

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق أداء يتفوق على معيار S&P 500، فإن ETF نمو فاندجارد (NYSEMKT: VUG) يمثل دراسة حالة مثيرة. يركز هذا الصندوق على الشركات التي تظهر نمواً في الإيرادات والأرباح أعلى من المتوسط داخل صناعاتها.

تُعبر تركيبة الصندوق عن هذه الاستراتيجية: حوالي 63% تعرض للتكنولوجيا، مدعومًا بـ ( 17.6% ) في استهلاك السلع التقديرية، و ( 17.7% ) في الصناعات، و ( 15.9% ) في الرعاية الصحية. لقد أسفر هذا التركيز في القطاعات النامية عن نتائج تاريخية مثيرة للإعجاب.

منذ يناير 2004، حقق VUG عائدًا قدره 874% مقابل 490% لمؤشر S&P 500 - وهو فارق أداء كبير. على مدار العقد الماضي، وسعت هيمنة التكنولوجيا في العوائد هذه الميزة أكثر. في حين أن الحفاظ على عائد سنوي متوسط قدره 16% يبدو غير واقعي، فإن أداء سنوي محافظ قدره 10% من شأنه أن يحول استثمارًا لمرة واحدة قدره $500 إلى حوالي 1,000 دولار خلال 7.2 سنوات.

توليد الدخل: ETF توزيعات الأرباح العالية من فاندجارد (VYM)

يجب على المستثمرين الذين يركزون على الدخل فحص ETF عائد الأرباح المرتفعة من فاندجارد (NYSEMKT: VYM). يمثل هذا نهجًا تكميليًا لصناديق النمو، حيث يحتفظ عادةً بشركات من قطاعات تمثل تمثيلًا غير كافٍ في استراتيجيات النمو العدوانية.

تتطلب معايير الإدراج لـ VYM أن تظهر الشركات توزيعات أرباح متوقعة مرتفعة على مدى الأشهر الـ 12 القادمة، باستثناء صناديق الاستثمار العقارية. تشمل الحيازات الرئيسية الحالية بروادكوم (8.69%)، جي بي مورغان تشيس (4.06%)، إكسون موبيل (2.34%)، جونسن وجونسن (2.32%)، و وول مارت (2.24%).

يبلغ عائد الصندوق الحالي 2.4% وهو أقل من متوسطه الذي يبلغ 3% على مدار عقد من الزمن - على الرغم من أن هذا المتوسط تم تحريفه بسبب ارتفاعات مؤقتة خلال فترة الوباء. ومع ذلك، فإن هذا العائد يضاعف متوسط S&P 500، مما يجعله جذابًا للباحثين عن الدخل. استثمار بقيمة $500 بعائد 2.4% الحالي يولد حوالي $12 سنويًا. بينما يبدو ذلك متواضعًا بمفرده، فإن إعادة استثمار الأرباح تعزز هذه الميزة على مدى عقود، مما يسرع من مسار تراكم ثروتك.

بناء قائمة صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح الخاصة بك

عند تقييم الخيارات التي يجب تضمينها في قائمة ETF الأرباح الشخصية الخاصة بك، تظل التوازن هو المفتاح. يقدم VUG إمكانيات نمو لأولئك الذين لديهم آفاق زمنية تقاس بالعقود. يوفر VYM توليد دخل ثابت واستقرار. يقدم VOO الأساس المتنوع الذي تغلب باستمرار على معظم المديرين النشطين على مدى فترات طويلة.

سواء كنت تقوم بنشر $500 في كل صندوق أو تركز تخصيصك في مركز واحد أو اثنين، فإن هذه الثلاثة ETFs من فاندغارد تقدم سجلات مثبتة، وتكاليف منخفضة، وإمكانية لبناء ثروة كبيرة على المدى الطويل. يعتمد التخصيص المحدد على تحملك للمخاطر واحتياجاتك من الدخل، ولكن جميعها تستحق اعتبارًا جادًا لأي شخص ملتزم باستراتيجيات الاستثمار على المدى الطويل.