منصة تداول العملات المشفرة تقع في مأزق غسيل الأموال: 28 مليار دولار تتجه نحو التحقيق

التفاخر الصناعي والتناقض مع الواقع

عندما تتجه صناعة العملات المشفرة تدريجيًا نحو التيار الرئيسي وتحصل على اعتراف وول ستريت والتمويل التقليدي، تدور عاصفة غامضة من غسيل الأموال بصمت.

وفقًا لتحقيقات الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين وعدة مؤسسات إخبارية معروفة، فإن الأموال غير القانونية التي تدفقت على منصات التداول الرئيسية للعملات المشفرة خلال العامين الماضيين بلغت على الأقل 280 مليار دولار. هذه الأموال السوداء مصدرها قراصنة، مجموعات احتيال، فاعلو ابتزاز، وغيرها من المجرمين، بما في ذلك جماعات الجريمة الإلكترونية الأجنبية، بالإضافة إلى شبكات احتيال تعمل عبر عدة دول ومناطق.

أشار باحثو شركات التحقيق في العملات المشفرة إلى أن سلطات إنفاذ القانون تبدو عاجزة عن مواجهة تزايد الأنشطة غير القانونية في هذا المجال، وأن هذا الوضع أصبح يشكل تهديدًا للأمن المالي العالمي.

ثلاثة مسارات رئيسية لتدفق الأموال الإجرامية

كشفت التحقيقات عن ثلاثة مسارات رئيسية لوصول الأموال السوداء إلى البورصات.

أموال سرقها القراصنة

في فبراير من هذا العام، وقعت عملية سرقة كبرى هزت عالم العملات المشفرة. تعرضت منصة تداول معروفة للاختراق من قبل قراصنة، حيث سرقوا 15 مليار دولار، مسجلة رقمًا قياسيًا في تاريخ العملات المشفرة. خلال أيام قليلة، حول القراصنة الأموال المسروقة إلى منصات تبادل، حيث حولوا إيثيريوم المسروق إلى بيتكوين.

كشفت بيانات شركة تتبع blockchain أنه في نفس فترة تحويل القراصنة للأموال، تلقت عدة حسابات إيداع في منصة تداول رئيسية 9 مليارات دولار من إيثيريوم من تلك المنصة ذاتها. وأوضح خبراء التتبع أن، على الرغم من أن هذه الأموال قد تغيرت ملكيتها تقنيًا، إلا أن المنصة أصبحت في الواقع نقطة النهاية لسلسلة غسيل الأموال التي قام بها القراصنة، وساعدت في تبييض مئات الملايين من الدولارات من العائدات الإجرامية.

قال خبراء التتبع إن، من خلال تتبع الزمن، فإن مصدر هذه الإيثيريوم الواردة يبدو غير طبيعي، “والتفسير الوحيد هو أنها أموال مسروقة”. حتى أن أنظمة الرقابة الضعيفة كانت ينبغي أن تكتشف مثل هذه المشاكل، إلا أن المنصات لم ترد بشكل إيجابي على ذلك.

نظام عمليات احتيال منظم

أصبح الاحتيال مرضًا مزمنًا في صناعة العملات المشفرة، خاصة عمليات “قتل الخنازير” الاحتيالية. يتظاهر المحتالون بأنهم معجبون ويبنون علاقات ثقة مع الضحايا، ثم يوجهونهم للاستثمار في مشاريع وهمية للعملات المشفرة.

أظهرت بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي أن خسائر الاحتيال في استثمارات العملات المشفرة بلغت 58 مليار دولار العام الماضي. في قضية بولاية مينيسوتا، خُدع أب بمبلغ 1.5 مليون دولار، حيث دخل أكثر من 50 ألف دولار في النهاية إلى منصة تداول. وكشفت القضية أيضًا عن حقيقة مروعة — أن العديد من الحسابات التي قدمت بيانات KYC عند فتح الحسابات كانت في الواقع حسابات أنشأها المحتالون باستخدام هويات مسروقة، وتُعرف باسم “حمالات الأموال”.

تعرضت امرأة تبلغ من العمر 58 عامًا من ألبرتا بكندا لعملية احتيال مماثلة، وخسرت مدخراتها مدى الحياة البالغة 25 ألف دولار. أظهرت التتبعات أن أموالها المسروقة مرت عبر عدة محافظ قبل أن تصل في النهاية إلى منصة تداول، واستغرق الأمر 6 أشهر حتى يتم تجميد الحسابات.

هيكلة غسيل الأموال من قبل الجماعات الإجرامية

أنشأت منظمة إجرامية دولية سلسلة صناعية سوداء ضخمة في جنوب شرق آسيا. بالإضافة إلى إدارة أنشطة مالية شرعية، كانت تدير بشكل سري منصة تداول غير قانونية، تُعرف بـ “أمازون المجرمين” — حيث يمكن تداول المعلومات الشخصية المسروقة، وتقنيات الاحتيال، وخدمات غسيل الأموال.

سبق أن أصدرت وزارة المالية الدولية حظرًا يمنع تلك المنظمة من الوصول إلى النظام المالي الأمريكي، ووصفتها بأنها “محور رئيسي” لسرقة الإنترنت والاحتيال الاستثماري. ومع ذلك، كشفت التحقيقات أنه خلال الشهرين ونصف الشهر بعد إصدار الحظر، استمرت المنظمة في تحويل أكثر من 100 مليون دولار إلى منصات تداول عبر محافظ العملات المشفرة.

مأزق “الامتثال” في البورصات

تدعي المنصات الرئيسية أنها تضع الأمان والامتثال في صلب عملياتها. قال أحد أكبر البورصات إنه استجاب لأكثر من 240,000 طلب استعلام من سلطات إنفاذ القانون، وبلغت الطلبات 65,000 في العام الماضي فقط. وذكر منصة أخرى أنها استثمرت موارد كبيرة في مراقبة التداول وأدوات كشف الاحتيال.

لكن البيانات تحكي قصة مختلفة. على الرغم من أن بعض البورصات توصلت إلى تسويات مع الحكومات بشأن انتهاكاتها للوائح المالية والتزمت بإصلاحات، إلا أن تدفقات الأموال المشبوهة لم تتوقف أبدًا.

أشار خبير العملات المشفرة في جامعة كاليفورنيا إلى التناقض الجوهري: “إذا طردت المجرمين من المنصة، ستفقد البورصة جزءًا كبيرًا من إيراداتها. لذلك، لديهم دافع ضمني للتساهل مع الأنشطة غير القانونية.”

هذه الرؤية تكشف عن نقطة الألم في الصناعة — فإمكانيات التعرف على المعاملات المشبوهة محدودة في إطار التنظيم الحالي، في حين أن التدقيق العميق الطوعي قد يقلل من كفاءة العمليات وربحيتها.

قنوات غير رسمية لتحويل العملات المشفرة إلى نقد

كشفت التحقيقات أيضًا عن حلقة رئيسية في شبكة غسيل الأموال العالمية: متاجر استبدال العملات المشفرة المنتشرة في آسيا وأوروبا الشرقية.

تقع هذه المتاجر غالبًا داخل أماكن تجارية عادية، حيث يمكن للعملاء استبدال كميات كبيرة من العملات المشفرة مقابل دولارات أو يوروهات دون الحاجة لإظهار بطاقة هوية. أظهرت بيانات شركة التتبع أن حجم المعاملات التي تمت في متاجر هونغ كونغ المماثلة العام الماضي تجاوز 2.5 مليار دولار.

وفي تحقيق ميداني في كييف بأوكرانيا، بعد أن حول صحفي 1200 دولار من العملات المشفرة، تلقى خلال دقائق نقودًا ورقية ملفوفة بإحكام بواسطة أربطة مطاطية، دون تقديم إيصال، وتم حذف السجلات ذات الصلة فورًا بعد إتمام المعاملة.

الأكثر إثارة للقلق هو أن أموال العملات المشفرة التي تدخل هذه المتاجر غالبًا ما تأتي من منصات تداول رئيسية. تظهر سجلات المعاملات أن العديد من المتاجر استقبلت أموالًا من أكبر البورصات، مما يشكل حلقة كاملة لتحويل العملات: الأموال الإجرامية تدخل إلى البورصات → تُسحب إلى متاجر استبدال العملات → تُحول إلى نقد ورقي.

ضعف تنظيم الصناعة

كانت الصعوبة الرئيسية في التحقيق أن العديد من الحسابات الإجرامية لم تُكشف علنًا بعد، وأن التحقيقات الحالية كشفت فقط عن جزء صغير من المشكلة. لكن هذه هي المرة الأولى التي يتم فيها تتبع الأموال بشكل منهجي على منصة معينة.

كما أن الجهات المالية والتنفيذية الدولية تعدل استراتيجياتها. في أبريل، عدلت وزارة العدل الأمريكية تركيزها في ملاحقة جرائم العملات المشفرة، معلنة أن الهدف هو مكافحة الإرهاب وتجار المخدرات الذين يستخدمون العملات المشفرة، بدلاً من تحميل المنصات المسؤولية. هذا القرار أضعف بشكل جوهري جهود إنفاذ القانون على تنظيم البورصات.

ويرى خبراء قانونيون أن تحديد ما إذا كانت المنصات تخالف القانون يتطلب تحليلًا دقيقًا. حتى لو تعاملت مع الأموال السوداء، فإن عدم وجود نظام داخلي فعال لمكافحة غسيل الأموال قد يعرضها للملاحقة القضائية بموجب قانون سرية البنوك. لكن الواقع أن الأطر التنظيمية والموارد القانونية غالبًا ما تكون غير كافية لمواكبة التطور السريع للصناعة.

تتحول العملات المشفرة إلى جزء متزايد الأهمية من النظام المالي العالمي، وتكشف تدفقات 280 مليار دولار من الأموال السوداء عن أزمة عميقة في عملية تنظيم الصناعة — كيف نوازن بين حماية الابتكار ومنع الجريمة.