فجأة تلقيت مكالمة من جهة تقول إنها من قسم الشرطة، وتفيد بأن حسابك البنكي مرتبط بقضية غسيل أموال، ويجب التحقق من سجل المعاملات على الفور. حتى لو كنت تعمل في عالم العملات الرقمية لسنوات، فإن هذا الموقف يثير قلقك على الأرجح.

لكن الأهم هو: عدم فقدان أعصابك. كلما شعرت بالخوف، زادت احتمالية أن تفضي بك الأمور إلى قول أشياء تضر بك، وتعرضك لمزيد من المشاكل. في الواقع، فقط بفهم بعض النقاط الأساسية، يمكنك التعاون مع التحقيق دون أن تتورط بشكل غير ضروري.

**الخطوة الأولى: التأكد من شرعية معاملات العملات الرقمية نفسها**

إجراء عمليات شراء وبيع للعملات الرقمية بين الأفراد لا يُعد مخالفًا للقانون بشكل عام. إذا سأل أحد عن مدى قانونية معاملتك، يمكنك الرد بثقة: "جميع عملياتي تمت على منصات تداول رسمية، وهي مجرد معاملات شخصية عادية." المهم هو أن يفهم الطرف الآخر أنك لست مجرمًا، بل مجرد مشارك عادي في السوق. المشكلة ليست في البيع والشراء نفسه، بل في مصدر الأموال.

**الخطوة الثانية: إذا كانت هناك مسألة استرداد أموال، فابق هادئًا**

افترض أن الشرطة أشارت إلى أن الأموال التي استلمتها قد تكون مشبوهة، وطلبت منك المساعدة، في هذه الحالة، أفضل موقف هو التعاون بشكل نشط. يمكنك أن تقول مباشرة: "أنا أتفهم تمامًا، يمكنني تقديم جميع سجلات المعاملات وإثباتات التحويل، كيفما تريدون." ثم استعد بإظهار لقطات شاشة للتحويلات، وتفاصيل المعاملات، كدليل على تعاونك. كلما كنت أكثر تعاونًا، ستحل الأمور بسرعة أكبر، ولن تتعرض لمشاكل مع حساباتك الأخرى. أما المقاومة أو التصعيد، فسيحول الأمور إلى مشكلة أكبر.

**الخطوة الثالثة: فهم قواعد التجميد، والاستعداد للمواجهة طويلة الأمد**

هناك فرق مهم في التفاصيل: إذا تم اعتبارك مشاركًا نشطًا في أنشطة غير قانونية، فقد يتم تجميد كامل نظام حساباتك. لكن إذا كانت الأموال التي استلمتها غير مقصودة أو غير معروفة بأنها مشبوهة، عادةً ما يتم تجميد البطاقة التي استلمت عليها الأموال فقط. والخبر السار هو أنه طالما تتعاون مع التحقيق، فإن سجل تعاونك لن يترك أثرًا سلبيًا في سجلك.

**الوقاية دائمًا خير من العلاج**

كل عملية تحويل في سوق العملات الرقمية قد تحمل مخاطر. لذلك، من الضروري أن تتبع عادة "الثلاث فحوصات": التحقق من أن حساب الطرف الآخر موثق ومرخص، مراجعة سجل المعاملات بحثًا عن علامات مشبوهة، والتأكد من أن عنوان المحفظة موثوق به. هذه التفاصيل التي قد تبدو مرهقة، غالبًا ما تكون الفارق بين التداول الآمن والتعرض للخسارة.

في سوق العملات الرقمية، الحذر أهم بكثير من السعي وراء أرباح فورية. حافظ على أمان حسابك، وتجنب المشاكل، فهذه هي الطريقة للبقاء طويلًا في السوق.