قام المعهد الكوري للمعلومات المالية (FIU) بتعديل متطلبات التنظيم وفقًا لـ《قانون المعلومات المالية المحددة》، ويخطط لتنفيذ رقابة أكثر صرامة على تدفقات الأموال إلى محافظ الأفراد وخارجها وعلى عمليات الإيداع والسحب لدى منصات تبادل العملات المشفرة الخارجية. تفرض اللائحة الجديدة أنه يتعين الإبلاغ إلى السلطات عندما يتم نقل أصول رقمية تزيد عن 10 ملايين وون كوري إلى محفظة فردية، كما يتم إلغاء حد الحد الأدنى البالغ 1 مليون وون كوري الذي كانت تنص عليه قاعدة السفر. يشير العاملون في المجال إلى أن المنصات الكبرى للتداول قد تُدرج ضمن الجهات عالية المخاطر، ما قد يؤدي إلى تقييد المعاملات ذات الصلة للمستخدمين الكوريين.
المحور الأساسي للائحة الجديدة: توسيع الالتزام بالإبلاغ وآلية تصنيف المخاطر
تشمل الإشعار التشريعي الذي أصدره FIU العام الماضي تعديلين رئيسيين: أولًا، يجب تقديم الإبلاغ إلى الجهة المختصة كلما تم نقل أصول رقمية تزيد عن 10 ملايين وون كوري إلى محفظة فردية؛ ثانيًا، يتم إلغاء حد 1 مليون وون كوري الأدنى الذي كانت تضعه قاعدة السفر سابقًا، ما يعني أن نطاق تطبيق قاعدة السفر سيتوسع بالكامل.
تعمل اللائحة الجديدة وفق مبدأ «السماح للمعاملات منخفضة المخاطر وتقييد المعاملات عالية المخاطر»، لكن حتى في حال كانت المعاملة مطابقة لتعريف منخفضة المخاطر، فإن أي معاملة تتجاوز 10 ملايين وون كوري لعملية واحدة يجب الإبلاغ عنها على أنها معاملة مشبوهة. لم يُنجز منظمو الرقابة بعد اعترافًا رسميًا محددًا بالتصنيف الخاص بالمزودين الخارجيين من حيث المخاطر.
ثلاثة شروط يجب أن يستوفيها مقدمو الخدمات في الخارج لتصنيفهم كمنخفضي المخاطر
الامتثال لـ FATF: اعتمدت الدولة التي يوجد بها مقدم الخدمة توصيات مجموعة العمل المالي FATF الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتم تطبيقها بشكل فعّال
الوفاء بالتزامات AML: بما في ذلك إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (KYC)، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وتنفيذ قاعدة السفر بما يتوافق مع المعايير المحلية
حيازة رخصة تنظيمية سارية: حصل مقدم الخدمة على التراخيص التنظيمية ذات الصلة في مكانه وعلى مستوى معترف به دوليًا
جدل تصنيف Binance وMetaMask: عالي المخاطر أم منخفض المخاطر؟
صرّح أحد المتخصصين في المجال القانوني في 9 أبريل لـ《 Digital Asset 》 أنه وفقًا للتعريفات الحالية، فمن المحتمل جدًا أن يتم تصنيف منصات تبادل العملات المشفرة الكبيرة في الخارج مثل Binance وOKX كجهات عالية المخاطر، وكذلك يواجه تطبيق MetaMask وغيرها من خدمات المحافظ غير الحافظة (non-custodial) خطرًا مشابهًا في التصنيف، بينما يُرجَّح أكثر أن يطابق Coinbase معيار منخفض المخاطر بسبب حيازته تراخيص محددة في الخارج.
ومع ذلك، توجد استثناءات محتملة لـ Binance. يرى العاملون في المجال على نطاق واسع أن Binance نقل مؤخرًا تركيز أعماله إلى الإمارات العربية المتحدة (UAE)، وأن الإمارات طبقت توصيات FATF، كما أن Binance يحمل تراخيص صادرة عن جهات مثل هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA)، ما يوفر أساسًا لتصنيفه كجهة منخفضة المخاطر. تقع الشركة الأم لـ MetaMask في الولايات المتحدة، والولايات المتحدة هي دولة تمتثل لتوصيات FATF، لكن حاليًا لا توجد آلية تراخيص تنظيمية مخصصة لخدمات المحافظ للأفراد، ما يجعل تصنيفها النهائي غير مؤكد بدرجة كبيرة.
قلق القطاع: مخاطر نضوب السيولة والعزلة عن السوق
تشغل Binance حاليًا 29.42% من أحجام التداول العالمي في السوق الفورية والمشتقات، بينما تمتلك MetaMask 28% من حصة سوق المحافظ للأفراد عالميًا، وكلاهما يعدان من أكثر الخدمات الخارجية التي يعتمد عليها مستخدمو كوريا على نطاق واسع. يتمثل أكبر قلق لدى العاملين في المجال في أنه إذا تم تقييد تداول أغلب منصات التبادل الخارجية والمحافظ الخاصة بالأفراد، فقد يتم قطع الاتصال بين سوق الكريبتو الكوري والنظام البيئي الدولي، ما قد يؤدي إلى تفاقم انخفاض السيولة في السوق الذي كان قائمًا بالفعل.
قال الشريك الإداري في مكتب Decent للمحاماة، Jin Hyun-soo، إنه رغم ضرورة وضع لوائح مناسبة لمخاطر غسل الأموال الخارجية، فإن «المرء يشعر بقلق بالغ من تطبيق قواعد صارمة على عجل دون مناقشة كافية». تدعو جميع الأطراف FIU إلى وضع معايير واضحة وذات نظرة مستقبلية لتصنيف مخاطر مقدمي الخدمات قبل أن يبدأ تطبيق اللوائح رسميًا، والتوصل إلى توازن معقول بين رقابة مكافحة غسل الأموال وحماية المستخدمين.
الأسئلة الشائعة
متى يبدأ العمل رسميًا باللوائح الجديدة لدى FIU في كوريا؟
أكمل FIU إجراءات الإخطار التشريعي العام الماضي، وما يزال الجدول الزمني الدقيق لبدء النفاذ قيد التأكيد. وحتى الآن، لم تُنجز الجهات التنظيمية بعد تصنيفًا رسميًا عاليًا أو منخفضًا للمخاطر للمقدميين الخارجيين بالتحديد، حيث يدعو العاملون في المجال إلى وضع معايير اعتراف واضحة قبل التنفيذ الشامل.
هل سيتم تصنيف Binance وMetaMask كجهات عالية المخاطر؟
لا توجد حاليًا قرارات رسمية. يرى العاملون في المجال القانوني أن كليهما قد يُدرج ضمن الجهات عالية المخاطر، لكن يشير العاملون في المجال إلى أن Binance يحمل رخصة VARA، وأن MetaMask يقع ضمن دولة تمتثل لتوصيات FATF، ما يفتح المجال لتصنيفه كمنخفض المخاطر. يعتمد التصنيف النهائي على نتائج مراجعة FIU لكل حالة على حدة.
كيف ستؤثر اللوائح الجديدة على المستخدمين العاديين في كوريا الذين يستخدمون الكريبتو؟
إذا تم تصنيف Binance وMetaMask كجهات عالية المخاطر، فلن يتمكن مستخدمو كوريا من إجراء عمليات الإيداع والسحب ذات الصلة بحرية. بالإضافة إلى ذلك، يجب الإبلاغ إجباريًا عن تحويل أكثر من 10 ملايين وون كوري إلى محفظة فردية، وسترتفع بشكل ملحوظ التكلفة الإجمالية للامتثال وقيود المعاملات.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
Fed Chair Nominee Warsh Backs Crypto Assets at Senate Hearing, Discloses $100M Portfolio
رسالة أخبار بوابة، 21 أبريل — أعرب مرشح رئاسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، كيفن وورش، عن دعمه للأصول الرقمية خلال جلسة تأكيده أمام لجنة مجلس الشيوخ المصرفية اليوم، قائلاً إن العملات المشفرة "تعد بالفعل جزءاً من نسيج صناعتنا المالية."
خلال الجلسة العامة التي استمرت قرابة 3 ساعات، سأل السيناتور سينثيا لوميس المؤيد للتشفير عما إذا كان ينبغي إدخال الأصول الرقمية في النظام المالي لتعزيز خيارات الاستثمار وحماية المستهلكين. وقد تم تفسير رد وورش الإيجابي على نطاق واسع على أنه موقف داعم للعملات المشفرة وليس موقفاً عدائياً.
كشفت إفصاحات وورش المالية عن محفظة عملات مشفرة بقيمة مليون دولار، بما في ذلك حصص في Solana و dYdX و Bitwise و Flashnet، وأكثر من 20 مشروعاً تشفيرياً آخر. وأثار أعضاء مجلس الشيوخ مخاوف بشأن احتمال وجود تضارب مصالح في صياغة سياسات التشفير. وتعهد وورش بالتخارج من غالبية أصوله المالية قبل أن يؤدي اليمين.
وبخصوص استقلال مجلس الاحتياطي الفيدرالي، شدد وورش على أنه لن يكون "دمية" للرئيس ترامب، رغم تلقيه تأييداً علنياً من الرئيس. كما دعا إلى "إطار جديد ومختلف للتضخم" مع تعليق أقل من مجلس الاحتياطي الفيدرالي في وقت مبكر بشأن أسعار الفائدة.
يجب على وورش تقديم ردود مكتوبة على الأسئلة اللاحقة من أعضاء مجلس الشيوخ بحلول 23 أبريل. وستعقب ذلك جلسة تصويت للجنة بشأن المضي قدماً بالترشيح، مع توقع إجراء تصويت كامل في مجلس الشيوخ بعد ذلك. وقد تقع كلتا عمليتي التصويت قبل انتهاء فترة جيروم باول التي مدتها 8 سنوات في 15 مايو 2026، رغم أن التوقيت لا يزال غير مؤكد بسبب تحقيق جارٍ لوزارة العدل حول أعمال تجديد المقر الرئيسي لمجلس الاحتياطي الفيدرالي بقيمة 2.5 مليار دولار.
أظهرت أسواق العملات المشفرة مرونة، إذ انخفض إجمالي القيمة السوقية بنسبة 0.25% فقط إلى 2.54 تريليون دولار. وتراجع بيتكوين 1% خلال الـ 24 ساعة الماضية، ليتداول عند 75,451 دولاراً.
GateNewsمنذ 4 د
دعم ترامب للعملات المشفرة يصل إلى مستوى تاريخي بقيمة 1.2 مليار دولار، ما يثير مخاوف تتعلق بالأمن القومي
رسالة أخبار البوابة، 21 أبريل — تكشف الملفات الفدرالية أن ترامب والحزب الجمهوري قد راكموا احتياطيًا نقديًا تاريخيًا بقيمة 1.2 مليار دولار لانتخابات التجديد النصفي في نوفمبر، مع قيام مسؤولي شركات العملات المشفرة بدور كبير في تمويل صندوق الحرب للحزب الجمهوري. يملك الديمقراطيون حاليًا فقط $261 مليونًا في
GateNewsمنذ 3 س
مرشح رئاسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ووش: الأصول الرقمية بالفعل جزء من النظام المالي الأمريكي
رسالة أخبار بوابة، 21 أبريل — خلال جلسة استماع في مجلس الشيوخ في 22 أبريل، سأل السيناتور الأمريكي سينثيا لومِس المرشح لرئاسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ووش عما إذا كان ينبغي إدماج الأصول الرقمية في النظام المالي للبلاد لتوفير فرص استثمار جديدة وحمايات للمستهلكين للأمريكيين.
ووش
GateNewsمنذ 4 س
تعطّل تشريعات العملات المشفرة في بولندا مع اقتراب الموعد النهائي لمواءمة MiCA، مما يثير هجرة الأعمال
تفشل بولندا في تجاوز حق النقض الذي أبداه نواحروكي بشأن تنظيم العملات المشفرة، ما يؤدي إلى تأخير مواءمة MiCA حتى الموعد النهائي في 1 يوليو، بينما تقوم الشركات بنقل مواقعها إلى لاتفيا وجمهورية التشيك وليتوانيا ومالطا في ظل حالة من عدم اليقين التنظيمي.
حجب البرلمان البولندي مرة أخرى تنظيم العملات المشفرة باستخدام حق النقض الذي أبداه نواحروكي، ما يترك مواءمة MiCA مؤجلة إلى تاريخ لاحق ويؤدي إلى دفع شركات محلية إلى نقل عملياتها إلى دول أعضاء أخرى في الاتحاد الأوروبي. يدور النزاع حول مخاوف من الإفراط في التنظيم وصلاحيات واسعة لدى KNF، ما يزيد حدة التوترات السياسية ويعجّل بتدفقات خروج العملات المشفرة من البلاد قبل انتهاء فترة الانتقال الخاصة بـ MiCA.
GateNewsمنذ 4 س
حصلت إحدى منصات CEX على ترخيص MSB الأميركي وتعمل على تطوير إطار امتثال
حصلت منصة تداول ما على ترخيص خدمات العملات الصادر عن شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأميركية، ما يتيح لها تقديم أعمال الأصول الرقمية في الولايات المتحدة وغيرها من الولايات القضائية. وتُظهر بيانات الترخيص أن معايير مكافحة غسل الأموال وحماية المستخدمين لديها مستوفاة، حيث تم دمج KYC وتتبع الأموال والمراقبة المستمرة، مع نشر بنية متعددة العقد وعزل الأعمال والتنبيهات الفورية، وتحسين إدارة المخاطر لضمان معاملات عالية التزامن. كما تخطط لتوسيع الأسواق الناشئة من خلال الخدمات المحلية ودعم اللغات المتعددة، وإدخال تداول العملات المشفرة ضمن النظام المالي الدولي.
GateNewsمنذ 4 س
خدمة الضرائب الوطنية في كوريا الجنوبية تطلق مناقصة لتتبع برامج التهرب من ضرائب الأصول المشفرة
رسالة أخبار بوابة، 21 أبريل — أصدرت خدمة الضرائب الوطنية في كوريا الجنوبية مناقصة شراء عاجلة لتتبع برامج المعاملات للرد على التهرب من ضرائب الأصول المشفرة، وفقًا لنظام الشراء الإلكتروني الشامل الوطني في البلاد. تم تحديد ميزانية المشروع عند 146.5 مليار وون كوري
GateNewsمنذ 5 س
