لقد كنت أبحث مؤخرًا في استراتيجيات الأرباح الموزعة وهناك شيء يستحق الانتباه هنا. يعتقد الكثير من الناس أن جميع صناديق الأرباح الموزعة متشابهة أساسًا، لكن بصراحة هي مختلفة جدًا اعتمادًا على ما تحاول فعله فعلاً.

إذن إليك الشيء الذي لاحظته. إذا كان لديك 1000 دولار وتريد دخلًا فعليًا يأتي إليك، فليست جميع خيارات الاستثمار في الصناديق المتداولة متساوية. صندوق فاندجارد لتقدير الأرباح الموزعة يبدو جيدًا على الورق، لكنه في الواقع مجرد أسهم نمو تكنولوجية تصادف أنها تدفع أرباحًا. عائدك هناك هو فقط 1.6%. نفس المشكلة مع صندوق فاندجارد لعائد الأرباح الموزعة العالي - أكبر ممتلكاته هي أشياء مثل جي بي مورغان، إكسون موبيل، وول مارت. شركات قوية، بالتأكيد، لكن العائد الفعلي لا يزال فقط 2.3%.

ثم هناك صندوق Schwab لصناديق الأسهم الأمريكية للأرباح الموزعة. كائن مختلف تمامًا. هذا الصندوق يعطي الأولوية للعائد أولاً، ثم يختار من شركات ذات أساسيات قوية مثل التدفق النقدي الحر والعائد على حقوق الملكية. أنت تنظر إلى ممتلكات مثل لوكهيد مارتن، فودافون، كوكاكولا. أشياء مملة غير تكنولوجية، لكن هذا هو الهدف حرفيًا. هذه الشركات مصممة لتوليد دخل موثوق. حتى بعد الارتفاع الأخير، أنت تجمع عائدًا بنسبة 3.4%. هذا فعلاً مهم عندما تحاول بناء دخل.

ما هو مثير للاهتمام في نهج استثمار هذا الصندوق هو أن المدفوعات الفصلية كانت تنمو بمعدل حوالي 6.8% سنويًا خلال السنوات الخمس الماضية. هذا يتجاوز التضخم، وهو الهدف كله.

لكن إليك ما لفت انتباهي حقًا. السوق بدأ يتغير. أسهم النمو تظهر عليها علامات التصدع، وفجأة الشركات التي تدفع أرباحًا موزعة بشكل ممل تبدو أكثر جاذبية. هذا الصندوق كان يرتفع بينما السوق الأوسع الثقيل بالتكنولوجيا يواجه صعوبة. إنه في الأساس لعبة قيمة مخفية كصندوق أرباح، وهذا التموقع يبدو مناسبًا جدًا في الوقت الحالي.

إذا كنت تفكر في وضع المال للعمل مع التركيز على دخل متكرر فعليًا بدلاً من مطاردة النمو، فإن استراتيجية استثمار هذا الصندوق المحدد معقولة. أنت لا تصبح ثريًا بسرعة، لكنك تتقاضى أجرًا وأنت تنتظر. هذا أصبح أقل تقديرًا في بيئة السوق الحالية.