Los representantes del sector bancario se espera que revisen mañana el último borrador de la legislación CLARITY

Según informó Golden Finance, el 24 de marzo, la periodista especializada en criptomonedas Eleanor Terrett publicó en la plataforma X que el último borrador de la legislación CLARITY podría adoptar un enfoque de compromiso, proponiendo prohibir que las plataformas “directa o indirectamente” ofrezcan rendimientos por la tenencia de stablecoins, o que proporcionen retornos similares a los intereses de depósitos bancarios. Esta restricción se aplicaría a intercambios, corredores y otros proveedores de servicios de activos digitales y sus afiliados, e incluiría cualquier mecanismo que sea económica o funcionalmente equivalente a intereses, pero permitiría modelos de incentivos basados en el comportamiento del usuario, como programas de fidelidad, promociones o suscripciones, siempre que no sean considerados “tipo interés”. Además, el borrador también exige que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y el Departamento del Tesoro de EE. UU. definan conjuntamente, en el plazo de un año, las formas de incentivos que cumplen con la normativa y establezcan reglas para evitar eludirla. Se informa que representantes del sector bancario esperan revisar el borrador mañana. Algunos expertos del sector consideran que este borrador es más estricto que la versión discutida previamente con la Casa Blanca, señalando que el criterio de “equivalencia económica” es ambiguo y podría ser interpretado de manera estricta por los reguladores, lo que dificultaría el diseño de incentivos; sin embargo, otros opinan que en general cumple con las expectativas, ya que limita la naturaleza de depósito de las stablecoins, pero mantiene mecanismos de incentivos basados en el comportamiento de las transacciones.