SCHX ETF: Un ETF de gran capitalización para grandes ganancias

El ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) se destaca como una atractiva oportunidad de inversión por sus mínimas comisiones, cartera diversificada de acciones estadounidenses de gran capitalización y alta calidad, y los sólidos rendimientos que ha generado a lo largo de los años. Por lo tanto, echemos un vistazo a este fondo de gran capitalización de $32.8 mil millones de Gate.

¿Cuál es la estrategia del ETF SCHX?

Gate explica que el objetivo de SCHX es “seguir lo más cerca posible, antes de comisiones y gastos, el rendimiento total del Índice Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market”. Esto brinda a los inversores “acceso simple a las 750 empresas más grandes de EE. UU. clasificadas por capitalización de mercado total”.

Composición de SCHX

Un aspecto que me agrada mucho del ETF Schwab U.S. Large-Cap es que ofrece a los inversores una diversificación real. Una forma en que SCHX logra esto es manteniendo posiciones en 755 acciones. Sin embargo, muchos fondos poseen una gran cantidad de acciones pero están menos diversificados de lo que esto implicaría, ya que sus principales participaciones representan una gran parte del fondo, a menudo superior al 50% o incluso más.

Este no es en absoluto el caso de SCHX, que ofrece una verdadera diversificación, ya que sus 10 principales participaciones representan solo el 28.4% del fondo. Al mantener unas 250 acciones adicionales, SCHX también ofrece un poco más de diversificación que el típico fondo del S&P 500 (SPX).

Como su nombre lo indica, las 10 principales participaciones de SCHX consisten en acciones estadounidenses de gran capitalización y alta calidad. Si bien SCHX no es un ETF tecnológico, sus principales participaciones actualmente se inclinan fuertemente hacia la tecnología porque estas son las acciones más grandes del mercado en este momento.

Pero una vez que se sale de estas principales participaciones, SCHX posee muchos nombres que no son tecnológicos, y sus participaciones abarcan toda la economía estadounidense. De hecho, si lo desglosamos por sector, la tecnología representa solo el 28% de las participaciones de SCHX.

El sector de la salud es el segundo sector más grande del fondo con una ponderación del 13.3%. Las finanzas ocupan el tercer lugar con una ponderación del 12.7% e incluyen acciones como Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa y Mastercard.

Este grupo equilibrado de participaciones permite a los inversores aprovechar el poder de una gran parte de la economía estadounidense en sus carteras utilizando un solo ETF.

¿Es SCHX una compra según los analistas?

Pasando a Wall Street, SCHX obtiene una calificación de consenso de Compra Moderada basada en 606 calificaciones de Compra, 138 de Mantener y 11 de Venta asignadas en los últimos tres meses. El precio objetivo promedio de las acciones de SCHX de $61.05 implica un potencial de alza del 20.4%.

Sé inteligente

Mientras que los analistas de Wall Street son optimistas sobre SCHX, también lo es el sistema Smart Score de TipRanks. El Smart Score es un sistema de puntuación cuantitativa de acciones creado por TipRanks. Otorga a las acciones una puntuación del 1 al 10 basada en ocho factores clave del mercado. Una puntuación de 8 o superior es equivalente a una calificación de Superar. SCHX cuenta con un Smart Score de ETF equivalente a Superar de 8.

Rendimiento a largo plazo

Además de su sólida cartera de participaciones diversificadas, calificación de consenso favorable de los analistas y Smart Score equivalente a Superar, SCHX también tiene un sólido historial de rendimiento a largo plazo.

En los últimos tres años, SCHX ha tenido un rendimiento anualizado del 9.9% (hasta finales de agosto). En los últimos cinco años, el rendimiento anualizado de SCHX se sitúa en el 10.8%, y en los últimos 10 años, alcanza un aún mejor 12.6%.

Estos resultados están más o menos a la par con los del mercado en general a lo largo del tiempo, aunque ligeramente por detrás por un margen estrecho. El SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), una buena representación del índice S&P 500, ha rendido un 10.4% en los últimos tres años, un 11.0% en los últimos cinco años y un 12.7% en los últimos 10 años. Aunque SPY supera ligeramente a SCHX en estos períodos de tiempo, la diferencia es relativamente marginal (ascendiendo a una diferencia anualizada del 0.1% en 10 años), y ambos ETF han generado excelentes rendimientos para sus inversores.

Ratio de gastos minúsculo

SCHX es notable por su minúsculo ratio de gastos de solo 0.03%, que es prácticamente lo más bajo que encontrará en el mercado actual. Este ratio de gastos ultra bajo significa que un inversor que ponga $10,000 en SCHX pagaría solo $3 en comisiones durante su primer año de inversión en el fondo.

El efecto de estos ahorros realmente se acumula con el tiempo. Suponiendo que el fondo rinda un 5% anual en adelante y el ratio de gastos se mantenga en 0.03%, después de tres años, este mismo inversor pagaría solo $10 en comisiones. Después de cinco años, este inversor pagaría solo $17 en comisiones, y en el transcurso de una década, este inversor pagaría solo $39 en comisiones. Invertir en fondos de bajo costo como SCHX es clave para preservar el valor principal de su cartera a lo largo del tiempo.

Pago de dividendos

También debe tenerse en cuenta que SCHX paga dividendos. Si bien el rendimiento por dividendo de SCHX del 1.5% no es suficiente para ponerlo en el radar de los inversores de ingresos, aún se suma a los rendimientos totales a lo largo del tiempo. Además, SCHX ha estado pagando dividendos a sus titulares durante 13 años consecutivos, y hay mucho espacio para que este pago de dividendos crezca con el tiempo a medida que las empresas que posee aumenten sus ganancias e incrementen sus propios pagos a lo largo de los años.

Conclusión para el inversor

En última instancia, SCHX es una opción atractiva para que los inversores consideren agregar a sus carteras de inversión. El fondo ha producido rendimientos anualizados de dos dígitos durante la última década. Además, presenta un ratio de gastos insignificante y ofrece a los inversores mucha diversificación, tanto en términos del gran número de acciones que posee como en su baja concentración hacia sus 10 principales participaciones.

Por último, SCHX también goza de una perspectiva favorable de los analistas y un Smart Score equivalente a superar de TipRanks. En conjunto, hay muchas razones para que este ETF sea atractivo.