#BNB创新高 A medianoche, mi teléfono se encendió de repente.

Son varios mensajes de voz enviados por el viejo Chen, la voz está llena de ansiedad e inquietud:

"Acabo de convertir 800,000 U a RMB y transferirlo a mi cuenta bancaria, pero al abrir la APP del banco, descubrí que la cuenta muestra 'transacciones no presenciales suspendidas'! ¡Todos los fondos están atrapados, necesito ayuda urgente!"

Muchas personas creen erróneamente que el mayor riesgo en el ámbito de las criptomonedas radica en la volatilidad del mercado y las tendencias de precios. Sin embargo, los participantes experimentados entienden que la verdadera crisis a menudo ocurre en el momento en que crees que los fondos ya están seguros en tus manos.

Primero, el mayor punto de riesgo no está en la plataforma de trading, sino en la ruta de flujo de fondos.

Muchos traders solo se enfocan en sus operaciones normales de venta de monedas y retiros, pero ignoran la trayectoria de origen de estos fondos.

Los fondos que has recibido pueden estar relacionados con ciertas actividades ilegales en la parte superior, y después de múltiples transferencias, finalmente llegan a tu cuenta.

Incluso si tú mismo eres completamente legal, tu cuenta bancaria podría ser congelada debido a implicaciones cuando se rastrea la cadena de fondos.

Además, la congelación de la cuenta no significa que hayas cometido un delito, pero el proceso de descongelación es extremadamente complicado.

Siempre que puedas demostrar que eres un "comerciante legítimo y sin conocimiento", la mayoría de las cuentas finalmente podrán descongelarse, pero este proceso requiere que estés completamente preparado:

Registros de chat completos, capturas de pantalla de transacciones, extractos bancarios detallados, varios documentos de prueba relacionados, etc.

Hacer múltiples viajes entre la comisaría es un proceso agotador tanto física como mentalmente.

Durante este tiempo, tus fondos estarán completamente inaccesibles, lo que podría afectar tu solicitud de préstamo y el uso de tu tarjeta de crédito.

Lo más preocupante en el ámbito de las criptomonedas no son las pérdidas de inversión, sino la dificultad de que los fondos queden congelados.

Tres "principios fundamentales para prevenir el congelamiento" resumidos por participantes experimentados.

1. Estrategia de separación de cuentas

Una tarjeta bancaria dedicada, únicamente para operaciones de compraventa de criptomonedas.
Evitar mezclar con tarjetas utilizadas en la vida diaria o tarjetas de salario.

2. Seleccione cuidadosamente a su contraparte de negociación

Realice transacciones solo con comerciantes a largo plazo que estén certificados, tengan un alto volumen de transacciones y una buena reputación.
No te dejes seducir por un precio ligeramente más bajo.
Ahorrar un poco de dinero podría traerte problemas durante meses.

3. Prestar atención a los detalles, evitar riesgos

Transferencias de grandes sumas de dinero en partes, por ejemplo, 500,000 divididas en 5 operaciones;
Intenta operar durante el día siempre que sea posible;
Evite usar palabras sensibles como "USDT" en la nota de transferencia; puede usar términos comerciales comunes como "pago" o "tarifa de servicio".
Después de que los fondos lleguen, no los uses de inmediato, es mejor observar durante 3 días para asegurar la seguridad.

Finalmente, solo los fondos que se pueden extraer de manera segura son las ganancias reales obtenidas.

En el mundo de las criptomonedas, obtener ganancias es sin duda difícil, pero es aún más crucial mantener las ganancias ya obtenidas.

Las tendencias del mercado se pueden investigar y predecir, pero los riesgos deben prevenirse con anticipación.

Recuerda que la capacidad de ganar activos digitales es una habilidad, pero la verdadera muestra de poder es poder convertirlos de manera segura en fondos utilizables.

$XRP