Block gana demanda de accionistas por filtración de datos de Cash App en 2021

Block salió victorioso el martes en la demanda presentada por sus accionistas en relación con la supuesta filtración de datos de Cash App ocurrida el 10 de diciembre de 2021. La empresa financiera había sido acusada de engañar a los accionistas respecto a una importante brecha de seguridad en su servicio de pagos móviles Cash App.

La jueza de distrito Margaret Garnett falló a favor de la compañía tecnológica, argumentando que no existían pruebas válidas de que Block hubiera intentado defraudar a los accionistas en lo referente al incidente de filtración de datos. Según un documento judicial de 42 páginas, un ex empleado de Block descargó información personal de aproximadamente 8,2 millones de usuarios de Cash App.

Acusaciones de los accionistas sobre prácticas de seguridad

La demanda colectiva reveló que se acusaba al propietario de Cash App de inflar el precio de sus acciones al no divulgar sus inadecuadas medidas de seguridad de datos antes de la filtración. Los accionistas también acusaron a la empresa de esperar casi cuatro meses antes de revelar la brecha de seguridad en abril de 2022.

La firma con sede en California también fue acusada de engañar a los antiguos accionistas de Afterpay sobre sus prácticas de seguridad. Alegaron que Block estaba más enfocado en completar su adquisición de 29.000 millones de dólares de esa empresa australiana en enero de 2022.

La jueza de distrito concluyó que los inversores no podían acceder a las declaraciones generales que la empresa tecnológica realizó en sus presentaciones regulatorias. Garnett también afirmó que los inversores no podían interpretar los riesgos como afirmaciones de que su seguridad de datos era sólida.

Según la jueza, los accionistas no lograron demostrar ninguna conexión única entre las supuestas declaraciones engañosas y la adquisición de Afterpay. Añadió que los accionistas no pudieron determinar que los ejecutivos de Block se beneficiaran de alguna manera válida para establecer un motivo de fraude.

La empresa tecnológica acordó en enero pagar 80 millones de dólares después de que 48 reguladores financieros estatales acusaran a Cash App de carecer de políticas suficientes contra el lavado de dinero. También se requirió que el propietario de Cash App tomara medidas correctivas para mejorar sus procesos internos y contratara a un consultor independiente para revisar la efectividad de su programa contra el lavado de dinero.

Block afirmó que aumentó su inversión en cumplimiento y gestión de riesgos a medida que Cash App crecía. La empresa agregó que estaba comprometida a abordar los desafíos de la industria y continuará promoviendo ecosistemas fintech saludables y autorregulados.

Gate alcanza acuerdo por caso de lavado de dinero en Nueva York

Como se informó anteriormente, Gate llegó a otro acuerdo de 40 millones de dólares con Nueva York en abril. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) concluyó que la firma tecnológica tenía importantes brechas en su programa de cumplimiento contra el lavado de dinero vinculado a su plataforma Gate.

El programa de la Ley de Secreto Bancario (BSA)/Antilavado de Dinero (AML) de Gate presentaba deficiencias, como procedimientos inadecuados para la debida diligencia del cliente. La empresa también carecía de controles efectivos basados en riesgos y no monitoreaba adecuadamente las transacciones.

Según el NYDFS, Gate supuestamente permitió que se realizaran transacciones de alto riesgo con criptomonedas sin suficiente supervisión. La falta de vigilancia en sus transacciones digitales generó preocupaciones sobre las prácticas antilavado de dinero de la empresa.

De acuerdo con documentos judiciales, Gate agravó la situación durante su expansión en 2019 y 2020 al descuidar la atención de una acumulación de alertas de transacciones. Las alertas también quedaron sin resolver durante un período prolongado.

El NYDFS concluyó posteriormente que la firma tecnológica tenía procesos de monitoreo insuficientes para detectar y prevenir posibles transacciones ilícitas. El departamento instruyó a Gate para que designara un monitor independiente que evaluara su cumplimiento de las leyes del NYDFS. También se espera que el monitor independiente ayude a Gate a evaluar sus acciones correctivas y asegure que remedie las deficiencias de cumplimiento identificadas.

Adrienne Harris, Superintendente del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, sostuvo que las funciones de cumplimiento deben alinearse con el crecimiento o expansión de la empresa. La superintendente afirmó que el NYDFS tomará las medidas necesarias para garantizar la responsabilidad, incluida la designación de un monitor independiente para supervisar las medidas correctivas.