Al buscar rendimientos de inversión estables a largo plazo, a menudo pensamos en las acciones de dividendos. Sin embargo, comprar y mantener acciones de dividendos individuales puede ser problemático para muchos inversores. En este momento, los fondos cotizados en bolsa (ETFs) que incluyen acciones de dividendos se convierten en una solución simple y efectiva. Sin embargo, no debes pensar que todos los ETFs de dividendos tienen un rendimiento similar. De hecho, tienen formas únicas de seleccionar tenencias, lo que afecta directamente su rendimiento. Algunos pueden ser más adecuados para tu estrategia de inversión, mientras que otros pueden no serlo tanto.
Ahora echemos un vistazo a dos ETFs relacionados con dividendos que son adecuados para los inversores en ingresos, y a un fondo que actualmente podría ser mejor evitar.
# # Recomendación: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Primero hablemos del Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Este fondo tiene un rendimiento de seguimiento cercano al 3.8%, lo cual es una buena opción para los inversores que se centran en los ingresos. Aunque se pueden encontrar fondos con un rendimiento más alto, puede que no sea fácil hacerlo manteniendo una calidad similar. Este fondo elige algunas empresas estables en sus Tenencias, como Chevron, AbbVie, Altria y PepsiCo. Selecciona una parte del índice Dow Jones U.S. Dividend 100 de igual ponderación, y las Tenencias cambiarán en el ajuste trimestral.
Este criterio de selección no solo depende de los dividendos, sino que también incluye el flujo de efectivo de la empresa y el retorno sobre el patrimonio, y este enfoque de evaluación integral ha demostrado ser efectivo. El resultado de esta estrategia es la selección de una serie de acciones de valor que pueden no generar grandes ingresos o crecimiento en las ganancias, pero cuya calidad es confiable. Por ejemplo, muchas empresas mejoran su valor a través de generosos programas de recompra de acciones. En los últimos cinco años, este fondo ha crecido un 45% en total, y en los últimos diez años, el aumento ha sido superior al 130%. Si se suman los dividendos reinvertidos, el rendimiento podría mejorar entre un 60% y un 70%. A pesar de que en el largo plazo aún está por debajo del índice S&P 500, considerando sus características de valor y su riesgo relativamente bajo, sigue siendo una opción que vale la pena considerar.
A continuación, el ETF de Apreciación de Dividendos de Vanguard ha recibido mucha atención por parte de los inversores del mercado. Con un valor de mercado de aproximadamente 100 mil millones de dólares, se basa en el crecimiento de dividendos de las acciones de EE. UU. del S&P, y posee algunos de los crecientes dividendos más confiables del mercado, como Broadcom, Microsoft y JPMorgan. En la última década, sus pagos trimestrales casi se han duplicado, cumpliendo con las expectativas. Al mismo tiempo, también ha contribuido a una buena apreciación de capital, con el precio del fondo aumentando hasta un 186% en el mismo período.
Por supuesto, este fondo también tiene una desventaja notable, que es que su rendimiento de dividendos es ligeramente inferior al de otros productos. El rendimiento de dividendos de los últimos 30 días apenas supera el 1.6%. Este bajo rendimiento se debe principalmente a los criterios de selección del Standard & Poor's, que excluyen las acciones de alto rendimiento para evitar la inquietud del mercado sobre el alto potencial de crecimiento o el riesgo potencial. Para los inversores, esto significa que aunque este fondo puede generar ganancias de capital a largo plazo, no es la opción que mejor proporciona flujo de efectivo, siendo más adecuado para aquellos inversores en acciones de crecimiento de blue chips que confían en el crecimiento de los ingresos pero que no necesitan utilizarlo de inmediato para pagos.
# # Evitar: Vanguard High Dividend Yield ETF
Por otro lado, si lo que necesitas es un ingreso de inversión estable y continuo, ahora puede ser necesario evitar el Vanguard High Dividend Yield ETF. La rentabilidad media de dividendos a 30 días de este fondo es solo del 2.5%, y en un momento fue aún más baja. Aunque el nombre de este fondo parece enfatizar los altos dividendos, su rendimiento no es lo que se esperaba. Por ejemplo, en comparación con el fondo Schwab mencionado anteriormente, es ligeramente inferior en términos de rentabilidad.
Es importante tener en cuenta que esta baja temporal no significa que no valga la pena mantenerlo para siempre. El fondo sigue el índice FTSE de alta rentabilidad por dividendos, cuyos principios y ejecución son bastante sólidos, aunque el rendimiento se ha visto temporalmente debilitado por el comportamiento anómalo del mercado y la volatilidad de las Tenencias. Actualmente, hay otras opciones de pago de dividendos atractivas en el mercado, por lo que puede ser necesario esperar un tiempo para su recuperación.
Estos fondos tienen diferentes posiciones, así que no dudes en elegir según tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo. Recuerda, el mercado puede cambiar en cualquier momento, por lo que es importante mantener la flexibilidad y ajustar tu estrategia a tiempo. ¿Tienes alguna pregunta sobre objetivos de inversión o estrategias? ¡No dudes en dejar un comentario y charlar! 😊
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Al buscar rendimientos de inversión estables a largo plazo, a menudo pensamos en las acciones de dividendos. Sin embargo, comprar y mantener acciones de dividendos individuales puede ser problemático para muchos inversores. En este momento, los fondos cotizados en bolsa (ETFs) que incluyen acciones de dividendos se convierten en una solución simple y efectiva. Sin embargo, no debes pensar que todos los ETFs de dividendos tienen un rendimiento similar. De hecho, tienen formas únicas de seleccionar tenencias, lo que afecta directamente su rendimiento. Algunos pueden ser más adecuados para tu estrategia de inversión, mientras que otros pueden no serlo tanto.
Ahora echemos un vistazo a dos ETFs relacionados con dividendos que son adecuados para los inversores en ingresos, y a un fondo que actualmente podría ser mejor evitar.
# # Recomendación: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Primero hablemos del Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Este fondo tiene un rendimiento de seguimiento cercano al 3.8%, lo cual es una buena opción para los inversores que se centran en los ingresos. Aunque se pueden encontrar fondos con un rendimiento más alto, puede que no sea fácil hacerlo manteniendo una calidad similar. Este fondo elige algunas empresas estables en sus Tenencias, como Chevron, AbbVie, Altria y PepsiCo. Selecciona una parte del índice Dow Jones U.S. Dividend 100 de igual ponderación, y las Tenencias cambiarán en el ajuste trimestral.
Este criterio de selección no solo depende de los dividendos, sino que también incluye el flujo de efectivo de la empresa y el retorno sobre el patrimonio, y este enfoque de evaluación integral ha demostrado ser efectivo. El resultado de esta estrategia es la selección de una serie de acciones de valor que pueden no generar grandes ingresos o crecimiento en las ganancias, pero cuya calidad es confiable. Por ejemplo, muchas empresas mejoran su valor a través de generosos programas de recompra de acciones. En los últimos cinco años, este fondo ha crecido un 45% en total, y en los últimos diez años, el aumento ha sido superior al 130%. Si se suman los dividendos reinvertidos, el rendimiento podría mejorar entre un 60% y un 70%. A pesar de que en el largo plazo aún está por debajo del índice S&P 500, considerando sus características de valor y su riesgo relativamente bajo, sigue siendo una opción que vale la pena considerar.
# # Recomiendo: Vanguard Dividend Appreciation ETF
A continuación, el ETF de Apreciación de Dividendos de Vanguard ha recibido mucha atención por parte de los inversores del mercado. Con un valor de mercado de aproximadamente 100 mil millones de dólares, se basa en el crecimiento de dividendos de las acciones de EE. UU. del S&P, y posee algunos de los crecientes dividendos más confiables del mercado, como Broadcom, Microsoft y JPMorgan. En la última década, sus pagos trimestrales casi se han duplicado, cumpliendo con las expectativas. Al mismo tiempo, también ha contribuido a una buena apreciación de capital, con el precio del fondo aumentando hasta un 186% en el mismo período.
Por supuesto, este fondo también tiene una desventaja notable, que es que su rendimiento de dividendos es ligeramente inferior al de otros productos. El rendimiento de dividendos de los últimos 30 días apenas supera el 1.6%. Este bajo rendimiento se debe principalmente a los criterios de selección del Standard & Poor's, que excluyen las acciones de alto rendimiento para evitar la inquietud del mercado sobre el alto potencial de crecimiento o el riesgo potencial. Para los inversores, esto significa que aunque este fondo puede generar ganancias de capital a largo plazo, no es la opción que mejor proporciona flujo de efectivo, siendo más adecuado para aquellos inversores en acciones de crecimiento de blue chips que confían en el crecimiento de los ingresos pero que no necesitan utilizarlo de inmediato para pagos.
# # Evitar: Vanguard High Dividend Yield ETF
Por otro lado, si lo que necesitas es un ingreso de inversión estable y continuo, ahora puede ser necesario evitar el Vanguard High Dividend Yield ETF. La rentabilidad media de dividendos a 30 días de este fondo es solo del 2.5%, y en un momento fue aún más baja. Aunque el nombre de este fondo parece enfatizar los altos dividendos, su rendimiento no es lo que se esperaba. Por ejemplo, en comparación con el fondo Schwab mencionado anteriormente, es ligeramente inferior en términos de rentabilidad.
Es importante tener en cuenta que esta baja temporal no significa que no valga la pena mantenerlo para siempre. El fondo sigue el índice FTSE de alta rentabilidad por dividendos, cuyos principios y ejecución son bastante sólidos, aunque el rendimiento se ha visto temporalmente debilitado por el comportamiento anómalo del mercado y la volatilidad de las Tenencias. Actualmente, hay otras opciones de pago de dividendos atractivas en el mercado, por lo que puede ser necesario esperar un tiempo para su recuperación.
Estos fondos tienen diferentes posiciones, así que no dudes en elegir según tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo. Recuerda, el mercado puede cambiar en cualquier momento, por lo que es importante mantener la flexibilidad y ajustar tu estrategia a tiempo. ¿Tienes alguna pregunta sobre objetivos de inversión o estrategias? ¡No dudes en dejar un comentario y charlar! 😊