¿Qué es el Blanqueo de capitales? ¿Por qué es fácil usar U para el Blanqueo de capitales en el mundo Cripto?

¿Qué es el lavado de dinero? El lavado de dinero se refiere al proceso de disfrazar fondos obtenidos ilegalmente a través de diversos métodos para hacer que parezcan ingresos legítimos. El objetivo principal es ocultar la verdadera fuente de los fondos para que los activos ilegales parezcan legítimos.

Tres etapas del lavado de dinero:

1. Etapa de colocación: introducción de fondos ilegales en el sistema financiero, como a través de depósitos bancarios o compras de activos.
2. Etapa de estratificación: distribuir fondos a través de múltiples transacciones, transferencias internacionales o activos virtuales para romper el vínculo con la fuente ilegal.
3. Etapa de integración: reinvertir fondos limpiados en la economía legal, como comprar propiedades o invertir en negocios.

¿Por qué se utiliza USDT fácilmente para el lavado de dinero? Como la stablecoin más utilizada en el mundo cripto, USDT (Tether) se ha convertido en una herramienta popular para el lavado de dinero debido a su alta liquidez, anonimato y conveniencia para transferencias internacionales.

Análisis de razones:

1. Alta liquidez

   • USDT se utiliza ampliamente en los intercambios, lo que permite una conversión rápida a otros activos o retiradas en fiat.
   • Sus transferencias internacionales evitan las restricciones bancarias tradicionales, lo que las hace adecuadas para el movimiento rápido y oculto de fondos.

2. Difícil de rastrear

   • Las direcciones de USDT no están típicamente vinculadas a individuos reales a menos que los usuarios completen la identificación (KYC) a través de intercambios regulados.
   • Las herramientas de mezcla complican el seguimiento de las rutas comerciales.

3. Brechas regulatorias

   • Algunos intercambios no implementan políticas de KYC y anti-lavado de dinero (AML).
   • El comercio de persona a persona (P2P) no requiere pasar por intercambios, aumentando el secreto del lavado de dinero.

4. Un gran volumen de operaciones oculta transacciones anómalas

   • Los volúmenes de comercio diarios en decenas de miles de millones dificultan la detección de transacciones sospechosas individuales.
   • Los lavadores de dinero utilizan grandes transferencias de USDT, luego los retiran en partes, ocultando aún más el origen de los fondos.

5. Naturaleza internacional

   • Eludir restricciones monetarias: USDT ofrece un canal para sortear los controles de divisas.
   • Evitar el monitoreo bancario: los sistemas bancarios tradicionales luchan por controlar las transacciones en blockchain.

Métodos comunes de lavado de dinero

• Transferencias internacionales: intercambiar fondos ilegales por USDT, transferir a través de transacciones internacionales a otro país, luego retirar fiat.
• Plataformas OTC: intercambiando grandes sumas de USDT por efectivo o activos a través de plataformas de negociación extrabursátil, eludiendo controles.
• Compra de activos de alto riesgo: comprar altcoins o NFTs con USDT, distribuyendo fondos a través de múltiples transacciones.
• Wash trading: transferencias repetidas entre varias cuentas para falsificar registros de trading.

Advertencias de casos reales Ejemplo 1: En mayo de 2024, la policía de Lanzhou descubrió con éxito un caso de fraude relacionado con el blanqueo de dinero a través de USDT. La Sra. Liao fue inducida por su “novio” a intercambiar 2 millones de yuanes por USDT, que fueron transferidos a una plataforma financiera falsa. La policía detuvo a 15 sospechosos, y el caso supera los 35 millones de yuanes.

Ejemplo 2: En abril de 2022, el Ministerio del Interior señaló que los criminales utilizan plataformas de intercambio para convertir fondos ilegales en USDT, y luego enmascarar la fuente a través de múltiples transacciones. Las fuerzas del orden llevaron a cabo varias operaciones importantes, descubriendo varios grandes casos.

USDT, con su alta liquidez y conveniencia para transferencias internacionales, se ha convertido en la “herramienta elegida” para los lavadores de dinero. Sin embargo, las actividades de lavado de dinero violan el orden financiero y amenazan el desarrollo de la industria cripto. Con el fortalecimiento de los controles globales, las medidas contra el lavado de dinero para USDT y otros activos cripto probablemente mejorarán gradualmente.

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