¿Solo $100 Extra al mes? Esto es lo que Suze Orman dice que debes hacer con ello.

La mayoría de las personas no pueden ahorrar $600 al mes. Pero ¿$100? Eso es factible para muchos de nosotros.

La pregunta es: ¿a dónde debería ir realmente ese $100 ?

La experta financiera Suze Orman lo desglosa en tres prioridades:

1. Ahorros de Emergencia Primero

Olvídate del pago de deudas por ahora. La opinión de Orman: ponlo en una cuenta de ahorros de alto rendimiento.

¿Por qué? Si omites esto y pagas agresivamente la deuda de la tarjeta de crédito en su lugar, eventualmente te enfrentarás a una emergencia financiera sin efectivo disponible. Entonces, volverás a depender de la tarjeta de crédito de todos modos.

“Tener $100 en tus ahorros cambia tu psique,” dice ella. Ese cambio mental importa.

2. Atacar la deuda de alto interés

Una vez que tu fondo de emergencia se sienta cómodo, cambia el interruptor. Comienza a reducir los saldos de las tarjetas de crédito.

La lógica: una recesión o un despido podría ocurrir en cualquier momento. No quieres que una enorme deuda de tarjeta de crédito te aplaste cuando los ingresos disminuyan.

3. Aumentar la Jubilación (Si Estás Libre de Deudas)

¿Sin deudas de alto interés? ¿Sin estrés por tarjetas de crédito? Entonces invierte.

Prioridad uno: cualquier 401(k) en el lugar de trabajo con igualación del empleador. Dinero gratis. Tómalo.

El Juego Real:

Los pequeños movimientos se acumulan. $100/mes durante 10 años a un 6% de retorno ≈ $13,000+. Eso no es poco. El objetivo no es hacerse rico rápidamente, sino desarrollar hábitos y cambiar tu mentalidad sobre el dinero antes de que crezca tu ingreso.