A las tres de la madrugada me despertó una llamada desconocida, la otra parte se identificó como policía de alguna ciudad y preguntó directamente si había tenido registros de transacciones con activos virtuales recientemente. En ese momento, para ser sincero, mi corazón dio un vuelco y pasaron por mi cabeza escenas de tarjetas congeladas y bloqueos.

Llevo cinco años analizando el mercado de criptomonedas y Web3, y he visto demasiados casos de personas citadas por transacciones con stablecoins. Para ser honesto, la mayoría no fracasa por la propia transacción, sino por no saber cómo cooperar en la investigación. La policía solo quiere verificar algunos puntos básicos; si estás bien preparado y te expresas con claridad, todo el proceso no es tan aterrador.

Aquí comparto algunas técnicas prácticas, todas resumidas de experiencias dolorosas.

**Primera pregunta clave: ¿sabes que este tipo de activos no está protegido por la ley?**

Nunca digas "no lo sé" o "me lo recomendó un amigo". Responder así equivale a empujar a uno hacia la trampa del "confuso e ilegal".

Mi respuesta habitual es:
"Eso lo tengo muy claro. En nuestro país, no se reconoce la propiedad de los activos virtuales como moneda, y las disputas relacionadas con estas transacciones no pueden resolverse por canales legales convencionales. Pero también sé que las operaciones de cambio de activos legítimos a nivel personal no violan la ley. Por eso, siempre selecciono cuidadosamente las plataformas y los contrapartes con los que opero, y nunca trato con proyectos de origen desconocido."

Decir esto tiene dos ventajas: demuestra que "conoces las reglas" y también delimita claramente la frontera entre "transacciones legales" y "actividades ilegales". Lo que la policía busca es que tengas un conocimiento básico y no seas solo una herramienta utilizada por otros.

Quedan todavía dos cuestiones clave y estrategias de respuesta relacionadas con la prueba de origen del capital y la organización de los registros de transacción. Por motivos de extensión, lo dejo aquí. Recuerda un principio: cooperar con honestidad, pero sin hablar de más; una actitud razonable y fundamentada es tu amuleto de protección.