La desbancarización de las criptomonedas y los esfuerzos por 'armar las finanzas' deben terminar, afirma el principal regulador bancario de EE. UU.

Fuente: CryptoNewsNet Título original: La desbancarización cripto y los esfuerzos por ‘Weaponizar las finanzas’ deben terminar, dice el principal regulador bancario de EE. UU. Enlace original: Una revisión de los nueve bancos nacionales más grandes mostró que restringieron o negaron servicios a clientes en función de sus negocios legales, como activos digitales, en lugar de riesgo financiero, según un informe preliminar de la Oficina del Contralor de la Moneda.

Los hallazgos también reavivan preocupaciones de larga data sobre “Operación Choke Point”, una iniciativa del Departamento de Justicia de 2013 que presionó a los bancos para tratar ciertas industrias legales como de alto riesgo.

Aunque el programa oficialmente terminó en 2017, críticos del sector cripto han argumentado que en los últimos años resurgió una dinámica similar bajo lo que denominaron “Operación Choke Point 2.0”, alegando que los reguladores federales desalentaron informalmente a los bancos de atender a las empresas de criptomonedas. Documentos internos de la FDIC publicados a principios de este año parecieron mostrar escepticismo hacia las actividades cripto dentro de la agencia, alimentando esas preocupaciones.

Las empresas legales que recibieron un escrutinio más riguroso también incluían aquellas enfocadas en exploración petrolera y gas, minería de carbón, armas de fuego, prisiones privadas, tabaco y cigarrillos electrónicos, y entretenimiento para adultos.

La revisión de la agencia examinó políticas en JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank y BMO Bank. La OCC afirmó que al menos algunos de estos bancos aplicaron restricciones especiales o un escrutinio elevado a clientes en esas industrias, incluso cuando esos negocios eran legales.

El Contralor de la Moneda, Jonathan V. Gould, dijo que los hallazgos reflejan el compromiso de la agencia de " poner fin a esfuerzos—ya sea impulsados por reguladores o bancos—que weaponicen las finanzas". Añadió que la OCC planea responsabilizar a los bancos a medida que la investigación continúe.

La agencia enfatizó que los hallazgos del jueves son solo la primera fase de su investigación. Miles de quejas siguen en revisión mientras la OCC continúa evaluando si los bancos participaron en discriminación ilegal contra industrias específicas.

La OCC en general ha relajado su postura sobre las criptomonedas. El mes pasado, la agencia confirmó en una carta interpretativa que los grandes bancos están oficialmente autorizados a mantener cripto en sus balances para pagar tarifas de red en blockchains por actividades bancarias “de otra manera permitidas”. El martes, el regulador añadió que los bancos pueden manejar “transacciones sin riesgo de principal” con activos cripto.