Las criptomonedas entre los sectores 'desbancarizados' por 9 grandes bancos estadounidenses: informe de la OCC

Fuente: CryptoNewsNet Título Original: Crypto among sectors ‘debanked’ by 9 major banks: US regulator Enlace Original: Las nueve mayores bancos de EE. UU. restringieron los servicios financieros a industrias políticamente controvertidas, incluyendo las criptomonedas, entre 2020 y 2023, según los hallazgos preliminares de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC).

El regulador bancario afirmó que sus primeros hallazgos muestran que los grandes bancos “establecieron distinciones inapropiadas entre los clientes en la prestación de servicios financieros en función de sus actividades comerciales legales” a lo largo de los tres años.

Los bancos implementaron políticas que restringían el acceso a la banca o requerían revisiones y aprobaciones escaladas antes de ofrecer servicios financieros a ciertos clientes, dijo la OCC, sin proporcionar detalles específicos.

La OCC inició su revisión después de que el presidente Donald Trump firmara una orden ejecutiva en agosto, que dirigía una revisión sobre si los bancos habían debankado o discriminado a individuos en función de sus creencias políticas o religiosas.

Emisores y Exchanges de Criptomonedas Atrapados en Restricciones

El informe de la OCC encontró que, además de las criptomonedas, los sectores que enfrentaron restricciones bancarias incluían exploración de petróleo y gas, minería de carbón, armas de fuego, prisiones privadas, tabaco y fabricantes de cigarrillos electrónicos y entretenimiento para adultos.

Las acciones de los bancos hacia las criptomonedas incluyeron restricciones a “emisores, exchanges o administradores, a menudo atribuidas a consideraciones de delincuencia financiera”, dijo la OCC.

“Es lamentable que los bancos más grandes del país hayan pensado que estas dañinas políticas de debanking eran un uso apropiado de su carta y poder de mercado otorgados por el gobierno”, dijo el Contralor de la Moneda Jonathan Gould.

" Aunque muchas de estas políticas se llevaron a cabo a simple vista e incluso se anunciaron públicamente, ciertos bancos han seguido insistiendo en que no participaron en debanking", añadió.

La OCC examinó JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank y BMO Bank, los bancos nacionales más grandes que regula.

La OCC informó que continúa su investigación y podría remitir sus hallazgos al Departamento de Justicia.

El Informe de la OCC Deja “Mucho que Desear”

Nick Anthony, analista de políticas en el think tank libertario Cato Institute, dijo que el informe de la OCC “deja mucho que desear” y no menciona “las causas más conocidas del debanking”.

“El informe critica a los bancos por cortar relaciones con clientes controvertidos, pero no menciona que los reguladores evalúan explícitamente la reputación de los bancos”, afirmó.

“Para empeorar las cosas, el informe parece culpar a los bancos por cortar relaciones con empresas de criptomonedas, pero no menciona que la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) les dijo explícitamente a los bancos que se mantuvieran alejados de estas empresas”, añadió Anthony.

Los republicanos en el Comité de Finanzas de la Cámara informaron anteriormente que las llamadas “cartas de pausa” de la FDIC, enviadas a los bancos bajo la administración Biden, ayudaron a impulsar “el debanking del ecosistema de activos digitales”.

Caitlin Long, fundadora y CEO del banco centrado en criptomonedas Custodia Bank, dijo que los “mayores culpables” del debanking relacionado con criptomonedas fueron la FDIC y la Reserva Federal, “no la OCC”.

“En defensa de la OCC, este informe solo cubre bancos grandes. La represión de las criptomonedas no fue una prioridad de supervisión para los bancos grandes como lo fue para los bancos pequeños y medianos”, añadió.