Esta mañana me topé con un mensaje que casi me hace tirar la taza que tengo en las manos—alguien intentó hacer una transferencia de fondos a través de un producto tipo Taobao, y justo después de enviar la transferencia, la cuenta fue congelada, dejándome completamente atónito.

En casi ocho años en el mundo de las criptomonedas, he visto muchas medidas de control de riesgos. Pero esta vez, la situación realmente me sorprendió. La percepción general sobre este tipo de fondos de dinero siempre ha sido que son un "piscina de liquidez para entradas y salidas flexibles". Aunque en el pasado había algunas medidas de regulación, con un poco de astucia se podía sortear. Ahora parece que ese camino ya no es seguro—el rastro de tu dinero, desde la perspectiva de los reguladores, es casi transparente.

Voy a compartir aquí algunos detalles prácticos, no solo una historia para escuchar. La cuestión más importante ahora mismo es: ¿en qué punto exactamente ocurrió el problema? En el círculo hay dos hipótesis principales en circulación, y ambas requieren atención.

La primera hipótesis, y la más alarmante: el monitoreo del flujo de fondos ha logrado implementar la "seguimiento de toda la ruta".

¿En qué consiste? Desde el momento en que recargas, cada movimiento de tu dinero queda registrado. Aunque hagas varios rodeos, al final, todo se sabe exactamente a dónde va. Quizá algunos cuestionen cómo puede un fondo tan grande en productos de este tipo rastrear con precisión el destino final de un dinero específico.

Pero la realidad es que, hoy en día, las capacidades de análisis de datos ya no son las mismas de hace unos años. Tus registros de pagos, cuentas relacionadas, entornos de red habituales... toda esa información está ayudando a construir un perfil completo del usuario.

Hasta aquí voy a detenerme por ahora, porque la segunda hipótesis es aún más importante y requiere mayor vigilancia.