Tengo alrededor de $20 millones en activos bajo gestión y, honestamente, empiezo a cuestionarme si estoy tirando el dinero. Cada año pago aproximadamente $126K en honorarios a mis gestores de patrimonio; eso no es una cifra pequeña en absoluto. Pero aquí está lo que realmente me molesta: no han hecho ni un solo ajuste significativo en mi asignación de activos. Simplemente seguimos con el mismo plan una y otra vez.

¿La pregunta más grande? ¿Estoy realmente obteniendo lo que pago, o solo estoy inflando la línea de beneficios de alguien más? Cuando estás pagando ese tipo de capital a gestores profesionales, pensarías que habría reequilibrios proactivos, cambios estratégicos basados en las condiciones del mercado, o al menos alguna justificación documentada para mantener el rumbo. En cambio, parece que estoy firmando cheques por un servicio que básicamente funciona en piloto automático.

Te hace preguntarte qué valor real tiene la gestión de patrimonio. ¿Están justificadas estas tarifas anuales por ajustes estratégicos reales, o la industria simplemente confía en que los clientes no hagan las preguntas difíciles?