Qué ETF elegir en 2024: Una guía completa de los mejores ETF para diversificar la cartera

Por qué los ETF son la elección correcta en 2024

Los Fondos Cotizados en Bolsa representan una herramienta de inversión cada vez más valorada por los ahorradores modernos. A diferencia de los fondos comunes tradicionales, estos productos se negocian en bolsa con la misma facilidad que las acciones individuales, ofreciendo liquidez intradía y costes contenidos. En 2024, los inversores que desean construir una cartera diversificada tienen a su disposición numerosas opciones de ETF en las que apostar, cada una con características y perfiles de riesgo específicos.

Qué hace que los ETF sean tan atractivos

La estructura de los ETF permite acceder a carteras diversificadas de activos—acciones, bonos, materias primas—sin tener que comprarlos individualmente. Los ratios de gasto particularmente bajos los hacen económicos en comparación con las gestiones tradicionales, mientras que la posibilidad de entrar y salir de posiciones durante todo el día ofrece flexibilidad sin compromisos. Combinada con la exposición a sectores, índices o materias primas específicas, esta característica ha convertido a los ETF en una opción privilegiada tanto para inversores particulares como para gestores institucionales.

Mejores ETF 2024: Enfoque en el mercado indio

El mercado indio ofrece una selección especialmente amplia de mejores ETF en los que invertir en 2024. Aquí un análisis detallado de las principales herramientas disponibles:

ETF sobre Índices de Base Amplia

Nippon India Nifty 50 BeES representa el primer paso lógico para quienes desean una exposición generalista al mercado. Este fondo sigue el índice Nifty 50, garantizando acceso a las 50 mayores capitalizaciones de la NSE distribuidas entre los principales sectores de la economía india.

• Símbolo: NIFTYBEES
• NAV: Rs 241,63
• Ratio de gasto: 0,04%
• AUM: Rs 21.580 crore
• Capitalización de mercado: Rs 22.606,36 crore
• Volumen medio: 20,49 lakh
• Perfil de riesgo: Alto
• Umbral de entrada: Rs 10.000

Los rendimientos históricos muestran resultados significativos: +12,1% anual, +44,25% en tres años, +101,17% en cinco años. Para quienes buscan una amplia diversificación con costes mínimos y alta liquidez, este ETF está entre los más sólidos disponibles.

La alternativa orientada a valor está representada por el ETF HDFC Nifty50 Value 20, que selecciona títulos negociados con descuento respecto a su valor intrínseco. Con NAV de Rs 123,29 y un ratio de gasto del 0,15%, el fondo ha generado +34,58% en el último año, +47,00% en tres años y +48,08% en cinco años. Esta herramienta resulta especialmente interesante para inversores que creen en oportunidades de recompra a valor.

ETF especializados en el sector bancario

Quienes desean concentrar la exposición en el sector financiero tienen dos opciones relevantes: el ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) con NAV de Rs 76,34 y el ETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) con NAV de Rs 471,90.

El primero sigue el índice de bancos públicos, mostrando rendimientos particularmente sólidos: +86,17% anual, +210,69% en tres años, +120,81% en cinco años. Aunque el ratio de gasto es más alto (0,49%), la exposición al sector de bancos públicos indios ha demostrado dinámicas interesantes.

El segundo, el ETF Nifty Bank, incluye los títulos bancarios con mayor liquidez, con un ratio de gasto moderado del 0,19%. Los rendimientos han sido +17,94% anual, +30,97% en tres años, +56,87% en cinco años, reflejando un rendimiento más contenido pero igualmente positivo.

ETF sobre índices específicos y sectores innovadores

El ETF BHARAT 22 (ICICIB22) representa una opción interesante para inversores que buscan exposición a 22 empresas blue-chip seleccionadas de diversos sectores clave. Con NAV de Rs 96,10 y ratio de gasto del 0,07%, el fondo ha generado +67,72% en un año, +167,61% en tres años, +163,31% en cinco años. El AUM de Rs 16.624 crore refleja la confianza de los inversores en esta herramienta.

Para quienes desean acceso a los colosos tecnológicos globales, el ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (simbolo FANG) sigue el índice homónimo especializado en empresas líderes del sector tecnológico. Con NAV de Rs 83,55 y ratio de gasto del 0,66%, el fondo ha registrado +78,87% de rendimiento anual y +83,87% en tres años, ofreciendo exposición a nombres como Facebook, Apple, Amazon, Netflix y Google.

El ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) proporciona acceso a las 30 principales capitalizaciones de la India. Con NAV de Rs 784, el ratio de gasto reducido del 0,05% y AUM considerables de Rs 36.897 crore, el fondo ha generado +25,59% anual, +50,93% en tres años, +96,76% en cinco años.

ETF sobre materias primas: oro y plata

Quienes desean asignar parte de su cartera a bienes refugio pueden considerar los ETF sobre metales preciosos. El ETF Nippon India Gold BeES (GOLDBEES) con NAV de Rs 55,54 ofrece exposición a los movimientos del oro mediante cobertura física. El ratio de gasto del 0,79% se compensa con alta liquidez (volumen medio 51,90 lakh) y rendimiento de +12,38% anual, +44,61% en tres años, +101,67% en cinco años.

El ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) representa una alternativa con NAV de Rs 5.852,88. Con ratio de gasto del 0,55% y AUM de Rs 97 crore, ha registrado +12,37% anual, +43,74% en tres años, +104,88% en cinco años.

Para inversores interesados en la plata, el Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) con NAV de Rs 72,56 ofrece exposición al metal gris mediante cobertura física. El ratio de gasto del 0,51% permite acceso con un umbral mínimo de apenas Rs 1.000, mientras que el volumen medio de 74,96 lakh asegura buena liquidez. La performance anual ha sido de +9,53%.

Elegir el mejor ETF para tus necesidades

La elección entre los mejores ETF 2024 depende de los objetivos específicos: quienes buscan una amplia diversificación a coste muy bajo deberían considerar NIFTYBEES o UTISENSETF; los interesados en oportunidades value encontrarán interesante HDFCVALUE; los que quieren exposición al sector tecnológico global pueden orientarse hacia FANG; quienes desean protección contra la inflación mediante materias primas tienen opciones sólidas en GOLDBEES y SILVERBEES.

Todos estos instrumentos combinan liquidez diaria, costes competitivos y acceso diversificado a carteras amplias, características que hacen de los ETF opciones fundamentales para construir una asignación patrimonial equilibrada en 2024.