¿¿Qué es la fórmula CAGR y por qué los inversores necesitan entenderla??

Al construir una cartera de inversión personal, medir con precisión el rendimiento de crecimiento es la jugada decisiva. La tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) es la herramienta más efectiva para hacer esto, permitiéndote comparar la eficacia de diferentes decisiones de inversión en un período de tiempo a largo plazo.

¿Qué es el CAGR? - Concepto básico

La tasa de crecimiento anual compuesta es un indicador financiero diseñado para reflejar el nivel de aumento o disminución del valor de una inversión año tras año. A diferencia de los métodos de cálculo simples, el CAGR tiene en cuenta el interés compuesto, es decir, las ganancias generadas a partir de esas mismas ganancias. Esto lo convierte en una medida más precisa al comparar oportunidades de inversión o al reevaluar los resultados obtenidos en el pasado.

En otras palabras, el CAGR indica la velocidad a la que una inversión tendría que crecer si aumentara a una tasa constante cada año, siempre que los beneficios se reinviertan anualmente.

Cómo calcular el CAGR - Fórmula y pasos a seguir

La fórmula del CAGR es bastante sencilla pero poderosa:

CAGR = (Valor final / Valor inicial)^(1 / Número de años) – 1

Para aplicar esta fórmula en la práctica, debes seguir los siguientes pasos:

• Paso 1: Tomar el valor de la inversión al final del período y dividirlo por el valor al inicio
• Paso 2: Elevar el resultado a la potencia de (1 dividido por el número total de años)
• Paso 3: Restar 1 del resultado obtenido
• Paso 4: Multiplicar por 100 para convertirlo en porcentaje

Este método te permite tener una visión integral del crecimiento real, eliminando las fluctuaciones del mercado a corto plazo.

¿Por qué el CAGR es una métrica importante?

El CAGR no refleja la rentabilidad real que recibes, sino que es un indicador teórico. Simula un escenario en el que una inversión crece a una velocidad constante de un año a otro.

La principal ventaja del CAGR es que convierte un rendimiento complejo en un solo número, ayudándote a:

• Evaluar rápidamente el rendimiento de cualquier inversión
• Comparar diferentes oportunidades de inversión de manera justa
• Planificar a largo plazo con datos claros

Gracias a la normalización de diferentes períodos en una sola medida, el CAGR se convierte en una herramienta imprescindible en la gestión de carteras y en la toma de decisiones de inversión inteligentes.