Cómo sobrevivir a la inversión en encriptación: 5 estrategias de gestión de riesgos que debes conocer

El método de gestión de riesgos determina directamente si estás ganando o perdiendo dinero. La Fluctuación del mercado de criptomonedas sorprende a muchos inversores novatos, pero si sabes cómo construir un sistema de protección, puedes mantener el riesgo dentro de un rango asumible.

¿Por qué la inversión en criptomonedas necesita gestión de riesgos?

Las criptomonedas son una de las clases de activos más desafiantes en la actualidad. Los precios pueden duplicarse o caer a la mitad en cuestión de horas, los proyectos pueden colapsar de repente y la tecnología no es comprensible para todos. Estas características significan que no puedes confiar en la suerte para invertir; debes tener un plan.

La gestión de riesgos no es elegir inversiones seguras, sino establecer un sistema de protección completo. Este sistema es aplicable a todos, ya seas un trader experimentado o un novato que recién comienza.

4 métodos básicos de gestión de riesgos

Antes de ejecutar estrategias específicas, comprende estos 4 conceptos básicos:

Aceptar riesgos: Evaluar que las pérdidas potenciales sean lo suficientemente pequeñas y no tomar medidas de protección para invertir directamente.

Transferencia de riesgo: Transferir el riesgo a un tercero a través de derivados u otros medios.

Evitar riesgos: no invertir en activos de riesgo

Reducir riesgos: disminuir el impacto negativo a través de la diversificación, cobertura y otros métodos.

Estrategia 1: Regla del 1% - La regla de supervivencia más sencilla

Este es el método más básico de gestión de riesgos: la pérdida de una sola inversión no debe exceder el 1% del total de la cuenta.

Supongamos que tienes 10,000 dólares y sigues la regla del 1% para invertir en bitcoin (BTC). Puedes hacerlo de esta manera:

Compra BTC por valor de 10,000 dólares, y establece una orden de stop-loss en 9,900 dólares. Si el precio cae a este nivel, se venderá automáticamente, con una pérdida de solo 100 dólares (1%).

O simplemente cambie de enfoque: compre solo 100 dólares en encriptación de Ethereum (ETH), incluso si cae a 0, solo perdería el 1% de la cuenta.

La clave de la regla del 1% no radica en la cantidad de inversión, sino en la cantidad de riesgo. La fuerte fluctuación del mercado de criptomonedas hace que esta regla sea especialmente importante para los inversores. Muchas personas ignoran este principio básico en su búsqueda de ganancias rápidas, y al final, una sola pérdida puede llevar a la ruina total.

Estrategia 2: Stop Loss y Toma de Beneficios - Seguro Automatizado

La orden de stop-loss cierra automáticamente la posición cuando el precio cae al nivel establecido, lo que ayuda a evitar que las pérdidas se amplíen. Por otro lado, la orden de toma de ganancias bloquea automáticamente los beneficios cuando el precio alcanza el nivel objetivo.

Las ventajas de estas dos herramientas son:

Ejecución automática: incluso mientras duermes, puedes proteger tu posición. No necesitas estar monitoreando el mercado las 24 horas, deja que el mecanismo tome decisiones por ti en los momentos críticos.

Planificación anticipada: establece los límites de pérdidas y ganancias, en lugar de operar por instinto durante fluctuaciones drásticas del mercado.

Muchos traders descubren que a menudo pierden después de obtener ganancias, simplemente porque no aseguran sus beneficios a tiempo. El mercado puede revertirse en cualquier momento, y es más importante seguir el plan que esperar el momento perfecto.

Estrategia 3: Diversificación y cobertura - No poner todos los huevos en la misma canasta

La diversificación significa dispersar la inversión en diferentes activos. Puedes mantener diferentes criptomonedas al mismo tiempo, participar en minería de liquidez, préstamos y otras formas. De esta manera, incluso si un proyecto colapsa, tu cuenta general no se verá completamente afectada.

La cobertura es una forma de juego más avanzada. La herramienta de cobertura más común son los contratos de futuros, que te permiten asegurar el precio en un momento futuro.

Caso práctico: Crees en el valor a largo plazo de Bitcoin, pero te preocupa que pueda caer en el corto plazo. Puedes hacer dos cosas al mismo tiempo:

• Tener BTC en el mercado de criptomonedas
• Abrir una posición corta en el mercado de futuros (apostar a que el precio bajará)

Si el precio de BTC realmente cae, las ganancias de futuros pueden compensar las pérdidas en el mercado al contado. Y viceversa.

En el mercado de criptomonedas, la diversificación es más clave que en el mercado financiero tradicional, debido a la gran fluctuación. No pongas todos tus fondos en una sola moneda.

Estrategia 4: Plan de salida claro: más importante que la entrada

Tener una estrategia de salida completa puede evitar que te controlen la avaricia o el pánico. Una vez que tengas el plan establecido, debes cumplirlo.

Los errores comunes son: volverse impaciente después de ganar dinero, ignorar las señales de riesgo y, al final, ver cómo se evaporan las ganancias. La pasión de la comunidad y las declaraciones de ciertas personas pueden influir en tu juicio.

La solución es muy simple: usa órdenes limitadas para ejecutar automáticamente tu plan. Establece objetivos de ganancias y puntos de stop-loss, y deja que el sistema tome decisiones por ti. Así no te verás influenciado por tus emociones en momentos clave.

Estrategia 5: Investigación autónoma ( DYOR ) — Toma decisiones de inversión inteligentes

DYOR (Haz Tu Propia Investigación) es la herramienta de gestión de riesgos más subestimada. Antes de invertir en cualquier proyecto, es necesario entender a fondo:

• Soluciones técnicas y calidad del código
• Modelo económico de tokens y plan de distribución
• Equipo central y antecedentes de financiamiento
• Hoja de ruta del proyecto y progreso real
• Actividad de la comunidad y construcción del ecosistema

En Internet, la información abunda, cualquier persona puede afirmar tener “información privilegiada”. Necesitas aprender a discernir:

Distinguir entre fuentes confiables y ruido de marketing. La falsa publicidad (Shilling) es común en la comunidad de encriptación, algunos proyectos o inversionistas difunden información engañosa intencionadamente. Piensa críticamente y verifica la información de múltiples fuentes.

Tomar tiempo para investigar puede ayudarte a evitar el 99% de los proyectos basura. Esto es mucho más seguro que depender de la suerte.

Integrar todas las estrategias, establece tu sistema de protección

Estas 5 estrategias combinadas forman un marco completo de gestión de riesgos:

1% regla asegura que la pérdida por operación sea controlable → Stop loss/toma de ganancias se ejecuta automáticamente para protección → Diversificación y cobertura para dispersar riesgos → Plan claro para evitar interferencias emocionales → Investigación exhaustiva para filtrar proyectos basura

Incluso si solo utilizas algunos de ellos, tu tasa de éxito en la inversión mejorará significativamente. Los novatos pueden comenzar con métodos simples y luego evolucionar hacia estrategias de cobertura avanzadas.

La clave es formar un hábito: pregúntate siempre estas 5 preguntas antes de cada inversión, para asegurarte de que tu método de gestión de riesgos sea lo suficientemente sólido. El mercado de criptomonedas está lleno de oportunidades, pero solo aquellos que saben protegerse pueden vivir lo suficiente para ver la victoria final.