Mapa de riesgos del mercado de criptomonedas 2025: identificación de las 10 estafas más comunes

Bitcoin rompe los $126K alcanzando un máximo histórico, Ethereum supera los $2.92K, el mercado de criptomonedas vuelve a entrar en una fase de crecimiento frenético. En esta ola de “10 bulls crypto”, las oportunidades y los riesgos van de la mano. Cada ciclo alcista viene acompañado de la celebración de los estafadores. Según datos de la empresa de seguridad blockchain PeckShield, en 2024 las pérdidas por fraudes y hackeos en criptomonedas superaron los 3,000 millones de dólares, siendo los hackers responsables del 70% y las estafas del 30%. Además, los avances en tecnología AI están haciendo que las técnicas de estos criminales sean cada vez más sofisticadas. ¿Cómo proteger tus activos en la gran tendencia de 2025? Esta guía completa de 10 tipos comunes de estafas quizás te ayude a evitar caer en ellas.

Pump and Dump: la estrategia más antigua sigue vigente

La lógica de este tipo de estafa es sencilla: mediante información falsa o campañas masivas en redes sociales, se inflan los precios de monedas pequeñas, para luego vender rápidamente en el pico y dejar a otros inversores con pérdidas.

En noviembre de 2024, un adolescente de California creó en Pump.Fun la criptomoneda falsa Gen Z Quant, con la que en 10 minutos ganó 50,000 dólares. Su método fue crear→promocionar→vender en pánico. Cuando los traders enfadados acudieron a reclamar e incluso atacaron a su familia en línea, este joven continuó lanzando más monedas falsas. Este incidente revela lo fácil que es manipular en el ecosistema cripto actual.

Señales de alerta: subidas repentinas sin respaldo de noticias, campañas masivas en redes sociales, equipo del proyecto poco transparente, hoja de ruta poco clara.

Medidas de protección: investigar a fondo los fundamentos del proyecto, ser cauteloso con el hype excesivo, diversificar en diferentes activos.

ICOs falsos y emisión de tokens fraudulentos: estafas bajo la apariencia de financiamiento

Aunque los ICOs legítimos son formas legales de financiamiento, los criminales también han aprendido esta estrategia. Crean proyectos de emisión de tokens que parecen legales, pero en realidad son fraudes cuidadosamente diseñados.

Entre agosto y noviembre de 2024, hackers invadieron las redes sociales de McDonald’s, Usher y Wiz Khalifa, generando una estafa de emisión de tokens falsos por 3.5 millones de dólares. Usaron esas cuentas para promocionar en Pump.Fun monedas falsas como GRIMACE, SCHRADER y USHER. La investigación en cadena de ZachXBT reveló el caso y prometió revelar la identidad de los responsables.

Señales de alerta: promesas de retornos poco realistas, equipo no verificable, whitepapers poco detallados, información de financiamiento vaga.

Medidas de protección: verificar la identidad y antecedentes del equipo, leer cuidadosamente el whitepaper, participar solo en plataformas reconocidas.

Phishing: robar tus claves y contraseñas

Este tipo de ataques intenta engañar a los usuarios para que entreguen sus claves privadas, frases de recuperación o credenciales de acceso, disfrazándose de instituciones legítimas. La FBI reportó en 2024 unos 69,000 incidentes relacionados con phishing en criptomonedas, siendo USDT la asset más atacada, con pérdidas de 112 millones de dólares. La red Ethereum es el principal escenario de estas estafas, con un 75%.

En enero de 2025, el servidor de Discord de Virtuals Protocol fue hackeado. Los hackers, usando la clave privada de un moderador, publicaron enlaces falsos a resultados de búsqueda en Google. Luego, Scam Sniffer detectó otros tres enlaces maliciosos en Google. Estas técnicas se vuelven cada vez más sofisticadas.

El abogado famoso en la comunidad XRP, John Deaton, compartió su experiencia en febrero de 2024, cuando fue víctima de phishing tras recibir un email supuestamente de un “exchange” que le pedía ingresar su frase de recuperación, resultando en el robo de 50,000 dólares. Esto demuestra que incluso expertos pueden caer en la trampa.

Señales de alerta: correos que exigen acción inmediata, enlaces sospechosos, solicitudes de información personal.

Medidas de protección: verificar URLs antes de ingresar, activar 2FA, nunca hacer clic en enlaces desconocidos, actualizar contraseñas regularmente.

Carteras y aplicaciones falsas: lo que descargas puede ser una trampa

Los estafadores crean wallets o apps de intercambio que parecen oficiales, pero en realidad roban tus claves y fondos. En enero de 2025, aparecieron extensiones maliciosas en la tienda de Firefox que simulaban ser wallets oficiales de grandes exchanges. Al instalarlas, se roban datos sensibles y fondos. La plataforma afectada eliminó rápidamente esas extensiones y advirtió a los usuarios.

Señales de alerta: apps de tiendas no oficiales, malas calificaciones y reseñas, solicitudes de claves privadas o frases de recuperación.

Medidas de protección: solo descargar desde sitios oficiales o tiendas verificadas, leer reseñas, ninguna wallet legítima pedirá tu clave privada.

Esquema de ganancias garantizadas: no existe almuerzo gratis

Los estafadores prometen altos retornos con bajo riesgo, creando sensación de urgencia para que inviertas rápido. En marzo de 2024, la policía de Busan, Corea, arrestó a dos estafadores que engañaron a un anciano por 5.5 mil millones de wones (410,000 dólares), prometiendo un 70% mensual. Usaron documentos falsos de saldo bancario y contratos inmobiliarios para ganar confianza. La promesa de que 100 mil millones de wones se convertirían en 170 mil millones nunca se cumplió.

Señales de alerta: promesas de ganancias fijas o excesivamente altas, urgencia para invertir, evasión del mecanismo de beneficios.

Medidas de protección: recordar que toda inversión tiene riesgo, pensar bien antes de decidir, entender cómo se generan los beneficios.

Imitación de famosos y empresas: engaños con supuestos respaldos

Los estafadores se hacen pasar por celebridades, influencers o empresas conocidas para ganar confianza y luego inducir a invertir en proyectos falsos. En mayo de 2024, la cuenta de Twitter de Metallica fue hackeada y usada para promocionar la moneda falsa METAL. Los hackers afirmaron tener colaboración con Ticketmaster y MoonPay (falso), logrando que en poco tiempo esa moneda alcanzara más de 10 millones de dólares en volumen. Aunque borraron los tweets y las empresas negaron participación, lograron estafar.

Señales de alerta: mensajes no solicitados de “famosos”, solicitudes de donaciones o inversiones, enlaces a sitios falsos.

Medidas de protección: verificar identidad por canales oficiales, nunca transferir fondos a desconocidos, reportar actividades sospechosas.

Ransomware de múltiples firmas: manipulación de wallets compartidos

Las wallets multisig requieren varias claves para autorizar transacciones. Los estafadores manipulan esta configuración para acceder sin autorización. Según un informe de Kaspersky en diciembre de 2024, una nueva estafa con wallets multisig circula en YouTube. Los criminales, fingiendo ser novatos que quieren aprender a mover fondos, inducen a los “ladrones” a robar sus criptoactivos. Cuando envían tokens Tron a una wallet falsa, estos se redirigen automáticamente a la wallet controlada por los estafadores, ganando así la reputación de “Robin Hood digital”.

Señales de alerta: solicitudes de compartir claves privadas, cambios no autorizados en la configuración multisig, solicitudes de confirmaciones múltiples sospechosas.

Medidas de protección: guardar bien las claves, revisar periódicamente las actividades, confiar solo en proveedores con buena reputación.

Honeypots: trampas que parecen oportunidades

Estos proyectos crean tokens o plataformas que parecen legítimos y rentables, pero en realidad bloquean los fondos de los inversores. El 29 de abril de 2024, apareció Bonk Killer (BONKKILLER) en Solana, con una capitalización absurda de 328 billones de dólares, más que el PIB mundial. Es un fraude. El código malicioso en el contrato congela todas las transacciones, impidiendo vender. Cuando los inversores intentan retirar, descubren que están atrapados y el valor se desploma.

Señales de alerta: tokens que solo se pueden comprar, no vender; equipo y objetivos poco transparentes; excesivo hype en redes sociales sin contenido real.

Medidas de protección: analizar el código del contrato con herramientas, investigar el proyecto a fondo, hacer pequeñas pruebas de retiro.

Rug Pull: retirada repentina de liquidez

Los desarrolladores retiran abruptamente la liquidez del mercado y desaparecen, haciendo que el valor del token colapse y los inversores queden atrapados. Es muy común en monedas falsas. En el caso de Hawk, un token lanzado por la influencer Halley Welch en Solana, alcanzó 490 millones de dólares en pocos días, pero luego cayó un 95%. El analista Coffeezilla acusó a Welch y su equipo de manipulación, aunque ella negó haber vendido tokens. La comunidad afirma que desde el principio hubo ventas internas.

Señales de alerta: retirada repentina de liquidez, desaparición del equipo, promesas que no se cumplen.

Medidas de protección: verificar si la liquidez está bloqueada, seguir el progreso del proyecto y la comunicación con el equipo, solo invertir lo que puedas perder, diversificar.

Deepfake: videos falsos que engañan y estafan

Los estafadores usan IA para crear videos o audios falsos de famosos, con el fin de hacer recomendaciones o respaldos falsos. Según Sensity, el 90% de las estafas deepfake relacionadas con cripto involucran a Elon Musk. En agosto de 2024, circuló un video falso titulado “Transmisión en vivo: Elon Musk apoya a Trump”, generado por IA, en el que Musk promocionaba una inversión en criptomonedas mediante un código QR y sitios falsos como teslaearn.io. Prometían altos retornos, pero solo buscaban robar dinero.

Señales de alerta: videos poco creíbles, solicitudes de acción inmediata, comportamientos o palabras inconsistentes.

Medidas de protección: verificar información por canales oficiales, desconfiar de mensajes urgentes, aprender a detectar deepfakes.

Cómo mantenerse seguro en 2025

Frente a las amenazas en la ola de “10 bulls crypto”, los inversores deben ser proactivos.

Paso 1: Investigar (DYOR)
Antes de invertir, investigar a fondo. Usar fuentes confiables como CoinGecko y CoinMarketCap para verificar la legitimidad de los tokens.

Paso 2: Seguridad de wallets
Usar wallets hardware como Ledger o Trezor para almacenamiento en frío. Activar 2FA en las cuentas. Nunca compartir claves privadas o frases de recuperación.

Paso 3: Plataformas confiables
Utilizar exchanges reconocidos. Algunos ofrecen funciones de seguridad completas, como 2FA y Passkeys.

Paso 4: Educación continua
Suscribirse a fuentes de información de seguridad. El rastreador de fraudes en cripto del Departamento de Finanzas de California es un buen recurso.

Paso 5: Gestión de riesgos
Diversificar inversiones, establecer metas de ganancia, usar órdenes de stop-loss.

Paso 6: Mantenerse escéptico
Si algo suena demasiado bueno, probablemente lo sea. Verificar siempre con canales oficiales.

Paso 7: Aprendizaje permanente
El mundo cripto evoluciona rápidamente. Actualizar conocimientos periódicamente desde fuentes confiables.

Resumen: inversión inteligente, tenencia segura

En el ciclo alcista actual, estas 10 estafas evolucionan en diferentes formas. DeFi, redes sociales y AI son cada vez más utilizados por los estafadores. Pero si sigues esta lista, investigas a fondo, proteges tus claves y usas plataformas oficiales, podrás reducir mucho el riesgo.

Recuerda: invertir en cripto requiere más que suerte e intuición; necesita estrategia y vigilancia. Mantente inteligente y cauteloso para aprovechar las oportunidades y evitar las trampas. Aprender continuamente, verificar con cuidado y diversificar son las tres reglas de oro para dominar el cripto en 2025.