Crear ingresos regulares con activos criptográficos estables: Una guía completa

Stablecoin ¿Qué es y por qué es importante?

Las stablecoins son criptomonedas que mantienen un valor estable, generalmente vinculadas a activos del mundo real como el Dólar estadounidense o el oro. A diferencia de activos digitales volátiles como Bitcoin y Ethereum, las stablecoins están diseñadas para ofrecer un valor constante. Esta característica las convierte en una herramienta ideal para obtener ingresos pasivos.

Si deseas agregar estabilidad a tu cartera de criptomonedas, las stablecoins ofrecen una oportunidad atractiva al actuar como puente entre las finanzas tradicionales y el mundo descentralizado de las criptomonedas. Debido a su previsibilidad y bajo riesgo, cada vez son más elegidas por inversores que prefieren un enfoque seguro.

Stablecoins vs. Activos criptográficos volátiles: Diferencias clave

Estabilidad de precios: Las stablecoins permanecen relativamente estables al estar vinculadas a monedas fiduciarias, mientras que activos digitales como Bitcoin están sujetos a fluctuaciones de precios severas. Activos volátiles como BTC ###$87.28K( y ETH )$2.92K( pueden perder o ganar hasta un 10% en un solo día.

Uso diario: Las stablecoins son adecuadas para pagos y transferencias. Bitcoin, por lo general, se considera un medio de almacenamiento de valor a largo plazo.

Perfil de riesgo: Las stablecoins tienen un perfil de riesgo menor, mientras que la alta volatilidad de Bitcoin puede generar tanto grandes ganancias como pérdidas significativas.

Situación regulatoria: Al estar respaldadas por activos reales, las stablecoins enfrentan menos controversias regulatorias.

Formas prácticas de generar ingresos pasivos con stablecoins

La principal forma de obtener ingresos regulares con stablecoins es aprovechar las tasas de interés. Manteniendo o prestando stablecoins en exchanges o plataformas DeFi, puedes obtener rendimientos con el tiempo.

) Staking y productos de ahorro

Puedes bloquear stablecoins por un período determinado y hacer staking. A cambio, recibes recompensas o intereses. Las stablecoins principales como USDT ###$1.00### y USDC ($1.00) son compatibles con opciones de staking en la mayoría de plataformas.

( Préstamos en criptomonedas

Proporciona liquidez en stablecoins como USDT, USDC, DAI y otros para obtener un rendimiento APY. Al renovar automáticamente al final del período de préstamo, tus intereses se componen.

) Productos estructurados

Si buscas un enfoque más agresivo, productos estructurados como Snowball, Twin Win o Dual Investment ofrecen altas oportunidades de rendimiento. Invirtiendo en USDT, puedes comprar y vender activos como BTC ###$87.28K( o ETH )$2.92K### y aprovechar la volatilidad.

( Oportunidades de arbitraje

En mercados P2P, observando la diferencia entre los precios de compra y venta de stablecoins como )USDT y USDC###, puedes aplicar estrategias de comprar barato y vender caro. En casos raros, cambios rápidos del mercado pueden hacer que las stablecoins se despegue ligeramente, creando oportunidades de arbitraje.

Principales stablecoins para invertir

( Tether )USDT###

La stablecoin más grande del mercado. Cada token está respaldado por reservas equivalentes en USD. Esto proporciona una alta estabilidad y minimiza la volatilidad en el cripto.

( USD Coin )USDC - $1.00###

Stablecoin respaldada por dólares estadounidenses y sometida a auditorías regulares. Gestionada por instituciones financieras, USDC es conocida por su transparencia. Cuando se usa en plataformas que generan rendimiento, ofrece ingresos pasivos constantes.

( Alternativa descentralizada: DAI )$1.00###

A diferencia de USDT y USDC, DAI no está respaldada por reservas en dólares en un banco, sino que es una stablecoin descentralizada que mantiene su valor mediante contratos inteligentes en Ethereum. Ofrece oportunidades de ingresos pasivos especialmente atractivas en DeFi.

( Respaldo en oro: PAX Gold )PAXG - $4.54K###

Opción única respaldada por oro en lugar de moneda fiduciaria. Cada token está respaldado por lingotes de oro reales almacenados en cajas de seguridad de Brink’s. Ideal para quienes desean combinar la estabilidad del oro con las ventajas digitales.

( PayPal USD )PYUSD - $1.00(

Stablecoin emitida por PayPal. Opera como token ERC-20 en Ethereum, respaldada 100% por depósitos en dólares, bonos del Tesoro de EE. UU. y equivalentes en efectivo. Facilita las transacciones virtuales y la adopción de las criptomonedas en el mainstream.

) Otras alternativas: USDD $1.00

Existen otras stablecoins en el ecosistema DeFi que también se utilizan.

Cómo invertir en stablecoins: Guía paso a paso

Busca plataformas seguras que ofrezcan altas tasas de interés. Evalúa el historial de rendimiento para identificar las stablecoins más confiables. Si la plataforma es respetable y regulada, puedes reducir riesgos.

Preguntas frecuentes

¿Se pueden minar stablecoins?
No. Las stablecoins no se producen mediante sistemas proof-of-work o proof-of-stake. Son emitidas por organizaciones que las respaldan con reservas en moneda fiduciaria o activos equivalentes.

¿Se pueden hacer staking con stablecoins?
Sí. En varias plataformas de criptomonedas, puedes hacer staking para obtener intereses o recompensas. Las opciones varían según la plataforma y el tipo de stablecoin.

¿Se pueden shortear stablecoins?
Técnicamente sí, pero no es común. Como están diseñadas para mantener una paridad con la moneda fiduciaria, hacer short de stablecoins genera ganancias mínimas. Generalmente, se usan como base para hacer short a otras criptomonedas.

¿Las stablecoins son valores?
La mayoría no se consideran valores, ya que no representan participación en una empresa ni prometen beneficios derivados del esfuerzo de otros.

¿Hay obligaciones fiscales?
Sí. En muchas jurisdicciones, las ganancias por operaciones con stablecoins están sujetas a impuestos sobre ganancias de capital. Revisa las regulaciones fiscales de tu región.

¿Qué tan seguras son las stablecoins?
Por estar respaldadas por reservas, generalmente son seguras, pero no exentas de riesgo. Cambios regulatorios, la confiabilidad del emisor y la seguridad de la plataforma pueden presentar riesgos. Las stablecoins algorítmicas como Terra LUNA/UST pueden tener riesgos mayores.

Conclusión

Las stablecoins ofrecen una vía práctica para obtener ingresos pasivos en el mundo cripto. Investiga las mejores oportunidades, comprende cómo generan ingresos y selecciona las opciones adecuadas para maximizar tus beneficios. Realiza una investigación exhaustiva en cada decisión de inversión y, si es necesario, consulta a asesores financieros.