¿Qué ETF podrían impulsar tu portafolio en 2026? Análisis de los fondos más rentables del año pasado

Por qué los ETF siguen siendo clave para diversificar inversiones

Mientras te preparas para invertir en 2026, los fondos cotizados en bolsa (ETF) merecen un lugar destacado en tu estrategia. Aunque no prometen las ganancias espectaculares de acciones como Alphabet o Nvidia, los ETF ofrecen una alternativa práctica y eficiente para construir un portafolio equilibrado sin complicaciones. Con más de 14,000 opciones disponibles en el mercado, tienes la libertad de elegir entre fondos que replican índices amplios o especializados que se enfoquen en sectores, tendencias emergentes o nichos específicos del mercado. Para cualquier objetivo de inversión, existe un ETF que se adapta a tu perfil; solo necesitas saber identificarlo correctamente.

Tres ETFs que dominaron 2025: El panorama actual

De acuerdo con el análisis de Barchart, tres fondos se destacaron con rentabilidades superiores al 50% durante el último año: SPDR Gold Shares ETF (GLD), Abrdn Physical Platinum Shares ETF (PPLT) y VanEck Semiconductor ETF (SMH). Lo interesante es que dos de estos fondos ni siquiera invierten en acciones tradicionales, sino que se orientan hacia metales y tecnología. Todos ellos representan oportunidades valiosas para ampliar la cobertura y reducir riesgos en tu cartera.

GLD: El mayor ETF de oro respaldado por metal físico

State Street Global Advisors administra el SPDR Gold Shares ETF, que se ha convertido en uno de los fondos de oro más grandes del mundo con $148.2 mil millones bajo su administración. La estructura del fondo es transparente: mantiene oro físico en sus bóvedas y busca replicar fielmente las fluctuaciones del precio del oro en el mercado internacional.

Con una comisión de gestión del 0.4% anual (es decir, $40 por cada $10,000 invertidos), GLD ofrece una forma directa y segura de exponerse al oro sin los inconvenientes de almacenamiento o aseguración de metales físicos. Los accionistas se benefician de que el fondo está respaldado por lingotes reales, no por contratos de futuros, lo que elimina riesgos de contraparte. Simplemente, cuando el precio internacional del oro sube, el valor del fondo también aumenta.

Durante los últimos 12 meses, las acciones de GLD experimentaron una apreciación del 67%, reflejando la fortaleza del mercado de metales preciosos. Como mejor etf oro en términos de tamaño y liquidez, GLD resulta ideal para inversionistas que buscan una puerta de entrada confiable al sector.

PPLT: Exposición al platino sin los riesgos de propiedad física

El Abrdn Physical Platinum Shares ETF replica el modelo de éxito de GLD, pero enfocándose en el platino. Este fondo, administrado por la firma británica Aberdeen (que recuperó su nombre completo en marzo de 2025), permite a los inversores beneficiarse de los movimientos de precio del platino mientras delega la custodia y gestión del metal a profesionales especializados.

PPLT controla $3.1 mil millones en activos totales e invierte directamente en lingotes de platino de alta pureza. Su ratio de gastos es ligeramente superior al de GLD, situándose en 0.6% anual, pero el desempeño compensó esta diferencia: las acciones se apreciaron 138% en el período de 12 meses. Este rendimiento excepcional posiciona a PPLT como una opción atractiva para portafolios que buscan diversificación más allá de acciones convencionales.

Los metales preciosos como el platino funcionan históricamente como activos defensivos durante episodios de volatilidad o incertidumbre económica, lo que los convierte en herramientas valiosas para la gestión del riesgo.

SMH: Exposición concentrada al sector semiconductores

El VanEck Semiconductor ETF toma un enfoque distinto, invirtiendo en las 25 mayores empresas de semiconductores cotizadas en Estados Unidos. Administrado por Van Eck Associates y siguiendo el MVIS US Listed Semiconductor 25 Index, este fondo suma $40.2 mil millones en activos y cobra una comisión del 0.35%.

Su cartera incluye a los gigantes del sector: Nvidia (que representa el 20% del fondo), Taiwan Semiconductor, Broadcom, Micron Technology y ASML Holdings. Estas cinco compañías acumulan aproximadamente la mitad del portafolio total, reflejando la concentración en los líderes del mercado.

Los semiconductores han sido un motor crucial para las ganancias bursátiles en los últimos dos años, tendencia que los analistas esperan se mantenga durante 2026. SMH proporciona una vía eficiente para inversores que desean participar en Nvidia y otros fabricantes de chips sin tener que seleccionar acciones individuales. En los últimos 12 meses, SMH acumuló una ganancia del 52%, consolidándose como una opción rentable para quienes buscan exposición sectorial.

¿Qué esperar en 2026?

La pregunta natural es si estos fondos mantendrán su dinamismo. Aunque los retornos pasados no garantizan resultados futuros, los factores que impulsaron estos ETFs—demanda de oro como refugio, crecimiento de la inteligencia artificial y demanda de semiconductores—permanecen sólidos. Para 2026, la diversificación mediante ETFs seguirá siendo una estrategia inteligente, permitiéndote capturar tendencias sin concentrarte excesivamente en posiciones individuales.