Les 9 principaux projets DeFi Bitcoin à suivre

La finance décentralisée (DeFi) bouleverse les modèles financiers traditionnels en privilégiant des structures peer-to-peer permises par la technologie blockchain. Alors que l’univers des cryptomonnaies se transforme, l’intégration de Bitcoin à l’écosystème DeFi occupe une place croissante dans les débats. Considéré à l’origine comme une réserve de valeur numérique sécurisée, Bitcoin s’oriente désormais vers un rôle accru au sein des applications DeFi, ouvrant la voie à de nouvelles formes de démocratisation financière et d’innovation.

Le rôle de Bitcoin dans cette mutation est déterminant. Il fournit une base fiable et sécurisée à différents modèles DeFi, avec l’objectif de démocratiser l’accès aux services financiers en supprimant les intermédiaires centralisés et en développant des plateformes inclusives et conviviales. Cet article propose un état des lieux de la DeFi sur Bitcoin, examine neuf projets phares qui façonnent cette évolution, et analyse les défis ainsi que les innovations qui orientent l’avenir de Bitcoin dans la finance décentralisée.

Qu’est-ce que la DeFi sur Bitcoin ?

La DeFi sur Bitcoin désigne l’intégration de Bitcoin dans des applications et protocoles de finance décentralisée. Alors qu’Ethereum domine historiquement le secteur grâce à ses smart contracts avancés, l’arrivée de Bitcoin dans cet univers marque une évolution majeure pour la première cryptomonnaie mondiale.

L’intégration de Bitcoin à la DeFi s’est renforcée après la mise à jour Taproot de novembre 2021. Cette avancée essentielle a élargi les possibilités de Bitcoin au-delà des simples transactions peer-to-peer, permettant le lancement d’applications DeFi natives sur son réseau. Avant Taproot, l’intervention de Bitcoin en DeFi passait principalement par le wrapped BTC (wBTC) sur Ethereum, offrant aux détenteurs de BTC la possibilité d’accéder à la DeFi Ethereum tout en conservant leur exposition à la valeur du Bitcoin.

La comparaison entre Bitcoin et Ethereum dans la DeFi met en lumière plusieurs différences majeures. Ethereum constitue le socle de la DeFi, sa blockchain facilitant la création de smart contracts et d’applications décentralisées (DApps) sophistiquées. Ces DApps couvrent un large spectre de services financiers : prêts, emprunts, plateformes d’échange peer-to-peer, etc. Le caractère open source d’Ethereum favorise l’interopérabilité, tandis que son EVM (Ethereum Virtual Machine) garantit un environnement d’exécution sécurisé et cohérent.

À l’inverse, l’écosystème DeFi de Bitcoin est encore en phase de structuration. Pour proposer des fonctionnalités DeFi, Bitcoin a recours à des solutions de seconde couche telles que Lightning Network et Liquid Network. Ces technologies visent à accroître la vitesse et la scalabilité des transactions, offrant une plus grande flexibilité aux utilisateurs de Bitcoin tout en conservant les garanties de sécurité de la couche principale.

Quels sont les 9 meilleurs projets DeFi sur Bitcoin ?

L’écosystème DeFi Bitcoin a vu apparaître plusieurs projets novateurs, chacun apportant des fonctionnalités spécifiques pour élargir l’utilité de Bitcoin au-delà de son statut traditionnel de « digital gold ».

Taproot Assets, lancé en 2019, enrichit les fonctionnalités de Bitcoin, en particulier via les smart contracts et les applications décentralisées. Depuis sa mise en production en 2023, la plateforme s’est considérablement développée. Parmi ses points forts : émission d’actifs sur la blockchain Bitcoin, réception asynchrone, gestion multivers pour les actifs. Son intégration au Lightning Network pour des transactions rapides et sa capacité à traiter des actifs réels comme l’or ou les stablecoins distinguent Taproot Assets parmi les meilleurs projets DeFi.

Stacks, fondé en 2019, vise à activer les smart contracts et les applications décentralisées sur la base de Bitcoin. Avec la sortie de Stacks 2.0 en 2021, le projet a franchi un cap important. Parmi ses atouts : le token STX pour la gouvernance, le langage de smart contracts Clarity, et le consensus proof-of-transfer (PoX), qui exploite la sécurité de Bitcoin pour permettre aux utilisateurs de gagner des récompenses en BTC, faisant de Stacks un acteur majeur de la DeFi sur Bitcoin.

BitVM, conçu en 2023 par Robert Linus (ZeroSync), vise à doter Bitcoin de smart contracts de type Ethereum tout en préservant le code d’origine. BitVM permet des contrats Turing-complets sur Bitcoin, le calcul off-chain avec vérification on-chain, et la connexion du BTC à d’autres réseaux blockchain. Sa démarche, qui ne modifie pas le code de Bitcoin et s’inspire des optimistic rollups d’Ethereum, ouvre la voie à des sidechains sans confiance sur le réseau Bitcoin.

Les tokens SRC-20 enrichissent Bitcoin en combinant les concepts des standards ERC-20 d’Ethereum et BRC-20 de Bitcoin. Ils permettent la tokenisation sur le réseau Bitcoin et l’intégration de données comme des images ou du texte dans les transactions. Leur caractère immuable – une fois émis, ils ne peuvent plus être modifiés – ajoute à l’utilité de Bitcoin en matière de collectibles numériques et de tokens d’actifs, les données étant stockées dans les sorties de transaction.

Ordinals, créés en 2023 par Casey Rodarmor, élargissent les capacités de Bitcoin en permettant d’inscrire du contenu numérique (images, textes) directement sur la blockchain grâce aux évolutions SegWit et Taproot. Les Ordinals apposent des données uniques sur chaque satoshi, se démarquant des NFT classiques par l’absence de smart contracts externes. Cette avancée, qui soulève des débats sur la congestion du réseau et l’évolution de Bitcoin, illustre la dynamique d’innovation et justifie sa place parmi les meilleurs projets DeFi.

Les tokens BRC-20, lancés en mars 2023 par un développeur anonyme (Domo), s’inspirent du standard ERC-20 d’Ethereum et permettent de créer des tokens fongibles sur Bitcoin, en s’appuyant sur les capacités d’inscription de Taproot. Grâce aux inscriptions ordinales et au format JSON, les BRC-20 facilitent la création, le déploiement et le transfert de tokens sur Bitcoin. Ils ont favorisé de nouveaux usages et une activité spéculative, tout en soulevant des enjeux d’optimisation des transactions et du réseau.

Badger DAO propose des solutions décentralisées axées sur la connexion entre Bitcoin et d’autres blockchains, en particulier Ethereum. Les Badger Builders (développement collaboratif), le token de gouvernance BADGER, les coffres SETT pour optimiser les actifs Bitcoin et DIGG (cryptomonnaie à offre élastique indexée Bitcoin) figurent parmi ses points forts. Badger DAO se concentre exclusivement sur des projets DeFi liés à Bitcoin, ce qui en fait une référence dans ce domaine spécialisé.

Lightning Network améliore la scalabilité et la rapidité de Bitcoin via une couche secondaire à la blockchain, rendant les transactions plus rapides et moins coûteuses. Les transferts de Bitcoin s’effectuent hors chaîne principale, avec règlement sur la blockchain à la clôture des canaux. Cette innovation réduit considérablement les délais et frais de transaction, rendant Bitcoin pertinent pour les paiements quotidiens et les microtransactions – un projet de référence pour la scalabilité DeFi.

Liquid Network, développé par Blockstream, offre aux utilisateurs des transactions Bitcoin rapides et confidentielles ainsi que l’émission d’actifs numériques. Les fonctionnalités clés : transactions rapides et confidentielles, émission d’actifs numériques et Liquid Securities pour la gestion de tokens. L-BTC est indexé sur Bitcoin et les Confidential Transactions renforcent la confidentialité. Liquid Network se distingue par la rapidité, la confidentialité et la gestion d’actifs numériques, ce qui en fait un choix de référence auprès des institutionnels.

Les défis de la DeFi Bitcoin

L’essor de la DeFi sur Bitcoin suscite enthousiasme et vigilance au sein de la communauté crypto, car plusieurs défis majeurs doivent être surmontés pour permettre le développement du secteur et des projets phares.

La scalabilité constitue le principal obstacle. Le réseau Bitcoin, reconnu pour sa sécurité, est soumis à des coûts de transaction variables selon l’activité et à un débit inférieur à d’autres blockchains, ce qui implique une optimisation continue pour améliorer l’expérience utilisateur et l’applicabilité de la DeFi.

La réglementation est un autre enjeu majeur. L’évolution des cadres juridiques autour des cryptomonnaies et de la DeFi impacte l’adoption et la croissance de Bitcoin dans les applications DeFi. Les exigences de conformité internationales peuvent limiter la portée mondiale des projets, chaque juridiction imposant ses propres règles.

Les défis spécifiques à Bitcoin découlent de sa conception initiale, qui ne prévoyait pas de smart contracts complexes. L’intégration de fonctionnalités DeFi avancées nécessite donc des solutions innovantes, tout en préservant les principes de sécurité et de décentralisation. De plus, la mise en place de mises à jour du réseau, essentielles pour le potentiel DeFi de Bitcoin, requiert un consensus souvent long à obtenir parmi des parties prenantes diverses.

Malgré ces défis, la DeFi Bitcoin affiche des perspectives prometteuses. Des technologies comme Lightning Network répondent aux besoins de scalabilité, et les avancées en cours permettent de développer des fonctionnalités DeFi plus complexes sur le réseau Bitcoin. Un cadre réglementaire plus clair et l’engagement de la communauté offrent un contexte favorable à l’essor des projets d’envergure. L’innovation reste nécessaire, mais le potentiel de développement et d’accessibilité financière est considérable.

Quoi de neuf dans la DeFi Bitcoin ?

Les dernières innovations stimulent l’évolution de l’écosystème Bitcoin, notamment en matière de DeFi et de NFT. Les tokens BRC-20 et les Ordinals incarnent des avancées majeures qui rendent Bitcoin plus accessible et ouvert à de nouveaux usages.

Les Ordinals permettent aux utilisateurs de créer des NFTs originaux et plus efficaces que les méthodes classiques, ouvrant un nouveau champ pour l’art numérique et les objets de collection sur la blockchain Bitcoin. Le standard BRC-20 favorise l’interconnexion entre Bitcoin et Ethereum, permettant des applications cross-chain innovantes et augmentant le potentiel des services DeFi.

Par l’optimisation de l’efficacité et de l’expérience utilisateur, ces développements renforcent la valeur ajoutée de Bitcoin et confirment sa place parmi les principaux projets DeFi, que ce soit dans la DeFi ou le secteur NFT. Ces innovations illustrent la transition de Bitcoin, d’une simple réserve de valeur vers une plateforme multifonctionnelle capable de soutenir une diversité d’applications financières et de création d’actifs numériques.

Conclusion

Bitcoin contribue activement à redéfinir le paysage de la finance décentralisée, marquant une transformation profonde par rapport à sa vocation initiale de système de paiement électronique peer-to-peer. Son implication dans la DeFi continue de se renforcer, portée par des projets innovants.

Si l’écosystème DeFi de Bitcoin présente des caractéristiques spécifiques face à Ethereum, le réseau enregistre des avancées majeures grâce à des technologies telles que Lightning Network, Liquid Network, ou des innovations comme les tokens BRC-20 et les Ordinals. Les neuf projets phares – Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network et Liquid Network – incarnent des développements structurants pour Bitcoin, en ouvrant de nouvelles fonctionnalités et en relevant les défis du réseau.

L’optimisation des transactions et la conformité réglementaire restent des priorités pour les développeurs, mais le potentiel d’innovation et d’accessibilité financière est immense. Ces projets ne font pas qu’élargir les capacités techniques de Bitcoin : ils réinventent le champ des possibles pour la première cryptomonnaie. À mesure que Bitcoin évolue, il porte la promesse de services financiers démocratisés, s’appuyant sur le réseau blockchain le plus sécurisé et le plus décentralisé existant.

L’avenir de la DeFi Bitcoin repose sur l’innovation continue, l’engagement de la communauté et le développement de solutions qui préservent les principes fondamentaux de sécurité et de décentralisation, tout en ouvrant l’accès à de nouvelles opportunités. Les avancées technologiques et l’expansion de l’écosystème constituent des étapes clés susceptibles de transformer durablement le secteur de la finance décentralisée.

FAQ

Quel est le meilleur projet DeFi ?

Stacks est le projet DeFi de référence, tirant parti de la sécurité de Bitcoin tout en introduisant des smart contracts et des fonctionnalités DeFi. Il occupe une position de leader dans la mutation DeFi sur Bitcoin et propose des solutions innovantes pour la finance décentralisée sur ce réseau.

La DeFi est-elle toujours rentable ?

Oui, la DeFi demeure rentable en 2025. Avec des stratégies et outils en constante évolution, les investisseurs peuvent obtenir des rendements attractifs via le yield farming, la fourniture de liquidité et des protocoles DeFi innovants.

Quelle cryptomonnaie sous 1 $ est susceptible d’exploser ?

Cardano, actuellement sous 1 dollar, présente un fort potentiel de croissance porté par de futures mises à niveau, l’essor de la liquidité DeFi et des signaux techniques favorables.

Quel projet DeFi occupe actuellement la première place par TVL ?

Au 11 décembre 2025, Uniswap V2 est numéro 1 en TVL sur le marché DeFi, avec 2,1 milliards de dollars verrouillés.