Population d'ouverture de comptes crypto à Taïwan atteint 1 million, trois prestataires offshore établissent d'avance la conformité

Le président de la Commission de supervision financière (FSC), Peng Jinlong, a répondu à l’Assemblée législative le 23 mars concernant le projet de loi sur les services d’actifs virtuels, révélant que le nombre de détenteurs de cryptomonnaies à Taïwan représente environ 10 % de la population totale. Selon les statistiques de l’Association des fournisseurs de services d’actifs virtuels de Taïwan, le nombre de comptes ouverts atteint environ un million. Dans ce contexte, trois acteurs étrangers, Binance, BitGo et Liminal, ont déjà établi des sociétés à Taïwan, anticipant l’obtention de licences conformes à la réglementation à l’avenir.

Situation actuelle du marché des cryptomonnaies à Taïwan : un million d’utilisateurs et un déficit réglementaire

Peng Jinlong a indiqué que, à l’heure actuelle, seules huit entreprises de services d’actifs virtuels (VASP) sont légalement enregistrées à Taïwan, tandis que 30 autres sociétés étrangères non réglementées opèrent, créant un écart réglementaire notable. L’incident de faillite de FTX en 2022 constitue le contexte central de cette législation — l’événement a touché environ 300 000 investisseurs taïwanais, avec des pertes dépassant 400 millions de dollars américains, révélant de manière approfondie les risques systémiques liés à l’absence de séparation des actifs et au manque de régulation locale.

Le projet de loi sur les services d’actifs virtuels stipule clairement que tous les opérateurs doivent confier les actifs de leurs clients à un trust et les séparer strictement des actifs propres de l’entreprise. Après l’adoption du projet, les sociétés étrangères pourront s’implanter à Taïwan de deux manières : en établissant une filiale locale ou en investissant directement pour ouvrir une nouvelle succursale, toutes deux devant être intégrées dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent à Taïwan. Peng Jinlong a souligné que toute activité de recrutement de clients taïwanais sans autorisation sera considérée comme une violation de la loi.

Trois acteurs étrangers ont déjà établi des sociétés à Taïwan

(Source : Site de recherche d’enregistrement des entreprises de TechNews)

Dans un contexte où le cadre réglementaire à Taïwan devient progressivement clair, trois acteurs étrangers ont déjà réalisé leur implantation locale :

Binance : La plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde en termes de capitalisation, a créé « Binance Taiwan Co., Ltd. », anticipant ainsi la conformité réglementaire.

BitGo (American BitGo) : Spécialisée dans la garde d’actifs cryptographiques pour les institutions, a établi une filiale à Taïwan, ciblant précisément les besoins des banques en matière de garde d’actifs VASP.

Liminal (Youda Taiwan) : Un autre fournisseur de services de garde d’actifs cryptographiques pour les institutions, a également créé une filiale à Taïwan, en phase avec la tendance du secteur financier taïwanais à entrer dans la gestion d’actifs numériques.

Des avocats informés ont également indiqué que certains acteurs étrangers rencontrent des difficultés lors de leur demande d’implantation, en raison de la suspicion que leurs sources de financement impliquent des capitaux chinois, ce qui constitue une priorité pour les autorités de régulation.

Trois axes pour le secteur bancaire taïwanais : garde d’actifs, stablecoins et tokenisation d’actifs physiques

Les institutions financières traditionnelles se préparent également activement. Actuellement, 19 banques ont exprimé leur intérêt pour les services de garde d’actifs virtuels, dont 5 ont déjà obtenu l’approbation ou ont déposé une demande pilote. Selon les données de la Taiwan External Trade Development Council, d’ici septembre 2025, 5,2 % des entreprises à Taïwan utilisent effectivement des stablecoins pour leurs paiements, tandis que 4,2 % envisagent leur adoption, ce qui montre que les stablecoins ont déjà une base de marché solide dans le secteur des entreprises.

Le président de E.SUN Bank a déclaré publiquement que le secteur financier évoluera vers un développement parallèle des actifs physiques, numériques et virtuels, insistant sur le fait que l’émission de stablecoins et la tokenisation ne manqueront pas dans leur stratégie. Cathay Financial Holding a également réalisé une preuve de concept pour la tokenisation d’actifs physiques en 2025, en construisant activement une plateforme d’échange et en planifiant d’émettre des obligations d’entreprise et financières sur la blockchain, marquant une étape accélérée dans l’intégration des actifs cryptographiques dans le secteur financier traditionnel taïwanais.

Questions fréquentes

Quels sont les principaux exigences du projet de loi sur les services d’actifs virtuels à Taïwan ?

Le projet de loi exige que tous les fournisseurs de services d’actifs virtuels confient les actifs de leurs clients à un trust et les séparent strictement de leurs propres actifs, afin d’éviter la répétition d’incidents comme celui de FTX. Les sociétés étrangères doivent établir une filiale locale ou ouvrir une nouvelle succursale pour s’implanter, en intégrant pleinement le cadre de lutte contre le blanchiment d’argent. Toute activité de recrutement de clients taïwanais sans autorisation sera considérée comme une infraction.

Quelle est la situation de conformité de Binance à Taïwan ?

Binance a créé « Binance Taiwan Co., Ltd. », complétant ainsi la structure de base de l’entreprise, en préparation à l’obtention d’une licence conforme à la réglementation. Elle ne détient pas encore de licence officielle, et ses activités concrètes restent en attente de l’adoption officielle du projet de loi sur les services d’actifs virtuels et de la mise en œuvre des règles de régulation.

Quelle est la situation actuelle de l’entrée des banques taïwanaises dans les services d’actifs cryptographiques ?

Vingt-neuf banques ont exprimé leur intérêt pour les services de garde d’actifs virtuels, dont 5 ont déjà obtenu l’approbation ou ont déposé une demande pilote. E.SUN Bank et Cathay Financial ont déjà pris des mesures concrètes dans l’application des stablecoins et la tokenisation d’actifs physiques, montrant que le secteur financier traditionnel taïwanais accélère sa stratégie dans le domaine des actifs numériques.