SCHX ETF : Un ETF de Grande capitalisation pour Gros bénéfices

L'ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) se distingue comme une attractive opportunité d'investissement en raison de ses faibles commissions, de son portefeuille diversifié d'actions américaines de grande capitalisation et de haute qualité, ainsi que des solides rendements qu'il a générés au fil des ans. Par conséquent, examinons ce fonds de grande capitalisation de 32,8 milliards de dollars de Gate.

Quelle est la stratégie de l'ETF SCHX ?

Gate explique que l'objectif de SCHX est “de suivre de près, avant commissions et frais, le rendement total de l'indice Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market”. Cela offre aux investisseurs “un accès simple aux 750 plus grandes entreprises des États-Unis classées par capitalisation de marché total”.

Composition de SCHX

Un aspect que j'apprécie beaucoup de l'ETF Schwab U.S. Large-Cap est qu'il offre aux investisseurs une véritable diversification. Une façon dont SCHX y parvient est en maintenant des positions dans 755 actions. Cependant, de nombreux fonds possèdent un grand nombre d'actions mais sont moins diversifiés que ce que cela impliquerait, car leurs principales participations représentent une grande partie du fonds, souvent supérieure à 50% voire plus.

Ce n'est absolument pas le cas de SCHX, qui offre une véritable diversification, puisque ses 10 principales participations ne représentent que 28,4 % du fonds. En maintenant environ 250 actions supplémentaires, SCHX offre également un peu plus de diversification que le fonds typique de l'S&P 500 (SPX).

Comme son nom l'indique, les 10 principales participations de SCHX consistent en des actions américaines de grande capitalisation et de haute qualité. Bien que SCHX ne soit pas un ETF technologique, ses principales participations sont actuellement fortement orientées vers la technologie car ce sont les actions les plus grandes du marché en ce moment.

Mais une fois que l'on sort de ces principales participations, SCHX possède de nombreux titres qui ne sont pas technologiques, et ses participations couvrent toute l'économie américaine. En fait, si nous le décomposons par secteur, la technologie ne représente que 28 % des participations de SCHX.

Le secteur de la santé est le deuxième secteur le plus important du fonds avec une pondération de 13,3 %. Les finances occupent la troisième place avec une pondération de 12,7 % et incluent des actions telles que Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa et Mastercard.

Ce groupe équilibré de participations permet aux investisseurs de tirer parti de la puissance d'une grande partie de l'économie américaine dans leurs portefeuilles en utilisant un seul ETF.

SCHX est-il un achat selon les analystes ?

En passant à Wall Street, SCHX obtient une note de consensus d'Achat Modéré basée sur 606 notes d'Achat, 138 de Conserver et 11 de Vendre attribuées au cours des trois derniers mois. Le prix cible moyen des actions de SCHX de $61.05 implique un potentiel de hausse de 20.4%.

Soyez intelligent

Alors que les analystes de Wall Street sont optimistes sur SCHX, le système Smart Score de TipRanks l'est aussi. Le Smart Score est un système de notation quantitative des actions créé par TipRanks. Il attribue aux actions une note de 1 à 10 basée sur huit facteurs clés du marché. Une note de 8 ou plus équivaut à une évaluation de Surperformer. SCHX dispose d'un Smart Score d'ETF équivalent à Surperformer de 8.

Performance à long terme

En plus de son solide portefeuille de participations diversifiées, de sa note de consensus favorable des analystes et de son Smart Score équivalent à Surperformer, SCHX a également un solide historique de performance à long terme.

Au cours des trois dernières années, SCHX a affiché un rendement annualisé de 9,9% ( jusqu'à fin août ). Au cours des cinq dernières années, le rendement annualisé de SCHX s'établit à 10,8%, et au cours des dix dernières années, il atteint un encore meilleur 12,6%.

Ces résultats sont plus ou moins à la par avec ceux du marché en général au fil du temps, bien qu'ils soient légèrement en retrait par une marge étroite. Le SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), une bonne représentation de l'indice S&P 500, a rendu 10,4 % au cours des trois dernières années, 11,0 % au cours des cinq dernières années et 12,7 % au cours des dix dernières années. Bien que SPY dépasse légèrement SCHX sur ces périodes, la différence est relativement marginale (s'élevant à une différence annualisée de 0,1 % sur 10 ans), et les deux ETF ont généré d'excellents rendements pour leurs investisseurs.

Ratio de dépenses minuscule

SCHX est remarquable pour son minuscule ratio de dépenses de seulement 0,03 %, ce qui est pratiquement le plus bas que vous trouverez sur le marché actuel. Ce ratio de dépenses ultra bas signifie qu'un investisseur qui mettrait 10 000 $ dans SCHX ne paierait que $3 en commissions durant sa première année d'investissement dans le fonds.

L'effet de ces économies s'accumule vraiment avec le temps. En supposant que le fonds rapporte 5 % par an à partir de maintenant et que le ratio des frais reste à 0,03 %, après trois ans, cet investisseur ne paierait que $10 en commissions. Après cinq ans, cet investisseur ne paierait que $17 en commissions, et au cours d'une décennie, cet investisseur ne paierait que $39 en commissions. Investir dans des fonds à faible coût comme SCHX est essentiel pour préserver la valeur principale de votre portefeuille au fil du temps.

Paiement de dividendes

Il convient également de noter que SCHX verse des dividendes. Bien que le rendement du dividende de SCHX de 1,5 % ne soit pas suffisant pour attirer l'attention des investisseurs en quête de revenus, il contribue néanmoins aux rendements totaux au fil du temps. De plus, SCHX a versé des dividendes à ses détenteurs pendant 13 années consécutives, et il y a beaucoup de place pour que ce paiement de dividende augmente au fil du temps à mesure que les entreprises qu'il détient augmentent leurs bénéfices et augmentent leurs propres paiements au fil des ans.

Conclusion pour l'investisseur

En fin de compte, SCHX est une option attrayante que les investisseurs devraient envisager d'ajouter à leurs portefeuilles d'investissement. Le fonds a produit des rendements annualisés à deux chiffres au cours de la dernière décennie. De plus, il présente un ratio de dépenses insignifiant et offre aux investisseurs beaucoup de diversification, tant en termes du grand nombre d'actions qu'il possède que de sa faible concentration sur ses 10 principales participations.

Enfin, SCHX bénéficie également d'une perspective favorable des analystes et d'un Smart Score équivalent à surpasser de TipRanks. Dans l'ensemble, il y a de nombreuses raisons pour que cet ETF soit attrayant.