Dans les hauts et les bas du marché des cryptoactifs, l'expérience d'un investisseur peut être considérée comme un exemple de manuel.

Il y a cinq ans, cet investisseur a investi les 120 000 yuans qu'il avait économisés pendant trois ans pour acheter une voiture dans le bitcoin, dont le prix unitaire était alors d'environ 18 000 yuans. Deux ans plus tard, son investissement a explosé à près de 4 millions de yuans. Dans un restaurant haut de gamme du Bund à Shanghai, il a débouché une bouteille de vin rouge coûteux, pensant qu'il était devenu le chouchou de l'époque.

Cependant, la chute brutale du marché en 2018 a pris tout le monde par surprise. Le prix du Bitcoin est passé d'un sommet de 120 000 RMB à moins de 30 000, et la valeur de son compte a été réduite à moins de 300 000. La vie de luxe qu'il menait autrefois est devenue un lointain souvenir, et il a dû quitter l'appartement qu'il louait pour emménager dans une colocation.

Après avoir traversé les hauts et les bas de ces cinq dernières années, il a résumé quatre précieuses règles d'investissement :

Tout d'abord, la frontière de la cognition est le fossé de protection de l'investissement. Il a perdu 500 000 yuans en une nuit en poursuivant aveuglément un concept, pour réaliser après coup qu'il n'avait même pas vérifié le code de base du projet. Aujourd'hui, il s'en tient au principe de 'pas de compréhension, pas d'investissement', et il étudie soigneusement la documentation technique et les rapports d'audit de chaque projet.

De plus, une allocation d'actifs raisonnable est la clé pour survivre sur un marché volatile. Il divise maintenant ses fonds en quatre parties : la moitié est investie dans des jetons majeurs comme le Bitcoin et l'Ethereum, un cinquième est investi dans des projets d'infrastructure, un autre cinquième est utilisé pour le trading d'arbitrage, et la petite partie restante est consacrée à des tentatives à haut risque. Cette stratégie diversifiée lui a permis de ne perdre que 8 % lors des turbulences du marché en 2023.

Troisièmement, l'utilisation excessive de l'effet de levier est comme une dépendance, seule une cessation complète peut permettre de renaître. Le 12 mars 2020, en raison d'un effet de levier de 20 fois, il a perdu 800 000 yuan en une seule journée. Cette expérience douloureuse lui a donné la détermination de désinstaller tous les logiciels de trading et il ne touche plus au trading avec effet de levier depuis.

Enfin, à l'ère de l'explosion de l'information, la capacité à discerner les informations est plus importante que d'en obtenir. Il a déjà évité des pertes majeures en découvrant à l'avance des anomalies dans un projet de jeton stable, alors que des jetons moins connus en lesquels il avait cru ont finalement disparu. Grâce à son sens aigu de l'observation, il a également réussi à retirer ses actifs juste avant l'effondrement d'une certaine bourse.

Aujourd'hui, cet investisseur ne recherche plus des bénéfices exorbitants, mais plutôt, grâce à des stratégies DeFi solides, il vise à réaliser un rendement annuel d'environ 15%. Il gère une auberge au Yunnan, traite des affaires pendant la journée et étudie les données de la blockchain le soir.

'Dans cette industrie, il n'y a pas de mythes éternels, seulement des personnes qui ont survécu à l'épreuve du temps,' dit-il en regardant les montagnes enneigées au loin, 'la véritable richesse est la sérénité acquise après le passage du temps.'