Matières premières : Que signifie et comment investir dans ces actifs

Les matières premières sont des actifs physiques fondamentaux pour l'économie mondiale. Elles peuvent être des ressources naturelles comme les minéraux, le pétrole, les céréales ou le bétail, mais aussi des produits financiers comme les devises ou les indices. Dans cet article, nous explorerons le concept de matières premières, sa signification et comment les intégrer dans votre stratégie d'investissement. Nous allons déchiffrer ce terme très utilisé mais souvent mal compris, afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées.

Qu'est-ce que les matières premières ?

Les matières premières sont des biens primaires ou des matières premières échangées sur le marché international. Ce sont des produits standardisés qui ne peuvent être comparés que par leur prix, car ils sont qualitativement équivalents.

Les commodities les plus courantes comprennent :

● Métaux précieux comme l'or, l'argent, etc. ● Métaux de base comme le cuivre, l'aluminium, le zinc, etc. ● Énergie comme le pétrole, le gaz naturel, le charbon, etc. ● Grains et oléagineux comme le maïs, le blé, le soja, etc. ● Animaux vivants comme le bétail, les porcs, etc. ● Produits tropicaux comme le café, le cacao, le sucre, etc.

Les matières premières se négocient sur des bourses ou des marchés organisés, où leurs prix sont déterminés par l'offre et la demande mondiales. Elles servent de matières premières pour divers secteurs industriels et leur cotation a un grand impact sur l'économie.

Les pays émergents comme le Brésil sont de grands exportateurs de matières premières agricoles et minérales, tandis que les pays développés consomment une grande quantité comme intrants industriels et énergétiques. Le commerce mondial des matières premières représente des billions de dollars par an.

Le marché mondial des matières premières

Le marché mondial des matières premières a généré près de 3,6 billions de dollars en 2022. Le commerce des matières premières représente une part significative de l'économie mondiale, représentant 15 % du PIB mondial.

Les principales chiffres du marché incluent :

● Le pétrole est la marchandise la plus échangée, représentant près de 12 % du total. En 2022, la valeur du marché mondial du pétrole était de 1,9 billion de dollars américains. ● Les métaux précieux ont déplacé US$180 milliards. ● Le marché mondial des grains a généré $330 milliards de dollars en 2022. ● Les matières premières agricoles totalisaient US$270 milliards. ● Le gaz naturel a généré un chiffre d'affaires de US$210 milliards. ● Le charbon minéral a généré $220 milliards de dollars dans des transactions mondiales.

Les principaux centres de négociation se trouvent à Chicago, Londres, Shanghai et Dalian. Le Brésil se distingue comme un grand exportateur de matières premières agricoles et minérales.

Types de Commodités

Les matières premières peuvent être classées en différentes catégories selon leurs caractéristiques et leurs utilisations :

Produits énergétiques

Essentiels pour générer de l'énergie et déplacer des secteurs tels que le transport, l'industrie et les services publics domestiques. ● pétrole ● gaz naturel ● charbon ● uranium

Marchandises métalliques

Largement utilisées dans l'industrie, la construction et la bijouterie. ● or ● argent ● platine ● cuivre ● fer ● aluminium ● zinc

Produits agricoles

Matières premières essentielles pour l'alimentation humaine et animale. ● grains ● fibres ● oléagineux ● sucre ● café

Produits animaux

Animaux vivants et leurs dérivés, importantes sources de protéines. ● lait ● œufs ● viande de poulet ● viande de boeuf ● viande de porc ● cuir

Commodités tropicales

Produits typiques des régions chaudes, utilisés à la fois dans l'alimentation et dans l'industrie cosmétique et pharmaceutique. ● cacao ● thé ● épices ● fruits exotiques

Pourquoi investir dans les matières premières ?

Investir dans les matières premières peut être une stratégie intéressante pour plusieurs raisons :

⭕Diversification : elles ont tendance à avoir un comportement décorrélé d'autres actifs comme les actions et les obligations.

⭕Inflation : historiquement, les prix des matières premières accompagnent l'inflation, servant de protection.

⭕Croissance économique : en période d'expansion économique mondiale, la demande tend à augmenter, entraînant une hausse de ses prix.

⭕Offre et demande : les prix sont régis par l'offre et la demande mondiales, ils ne dépendent pas des politiques des banques centrales.

⭕Actifs réels : ce sont des actifs ayant une valeur intrinsèque, contrairement aux actifs financiers qui dépendent de la perception de la valeur.

⭕Retours : ils ont présenté des retours significatifs lors des récents cycles haussiers, comme entre 2000 et 2008.

Cependant, investir implique également des risques tels que la volatilité des prix, des questions géopolitiques et des coûts de stockage.

Comment investir dans les matières premières

Les matières premières sont des actifs intéressants pour diversifier un portefeuille, mais il est nécessaire de comprendre leur fonctionnement :

1️⃣Ouvrez un compte chez un courtier : La plupart permettent d'investir dans des matières premières. Ouvrez un compte chez un courtier réglementé, fournissez vos documents et effectuez les dépôts initiaux selon les exigences.

2️⃣Choisissez les matières premières : Analysez le marché et décidez dans lesquelles investir. Évaluez les tendances de prix, les risques géopolitiques et l'utilisation. L'or, le pétrole et le soja sont des options populaires.

3️⃣Définissez votre stratégie : Déterminez si vous allez trader à court terme, en recherchant des bénéfices avec des fluctuations de prix, ou à long terme, pour réaliser des gains avec des tendances.

4️⃣Acheter des contrats à terme : Le principal instrument d'investissement est les contrats à terme. Ils permettent l'effet de levier et de trader à la fois à l'achat et à la vente.

5️⃣Surveillez vos positions : Suivez quotidiennement la performance de vos positions. Analysez les graphiques de prix et les indicateurs techniques pour décider du meilleur moment pour clôturer des opérations.

Avantages et inconvénients d'investir dans les matières premières

Avantages : ✔️ Diversification : Actifs non corrélés avec d'autres investissements. ✔️ Protection contre l'inflation : En période d'inflation, elles ont tendance à prendre de la valeur. ✔️ Retours potentiels : Ils peuvent présenter des rendements expressifs en période de forte demande.

Inconvénients : ❌ Volatilité : Les prix sont hautement volatils, avec des fluctuations brusques à court terme. ❌ Risques géopolitiques : Des questions politiques peuvent affecter l'offre et la demande. ❌ Coûts de stockage : Certaines matières premières exigent des coûts qui impactent les rendements. ❌ Effet de levier : Investir dans des contrats à terme peut impliquer un effet de levier, augmentant les risques.

Avant d'investir, évaluez votre profil pour décider si ce type d'actif est adapté à votre stratégie. La diversification et la protection contre l'inflation sont attrayantes, mais vous devez connaître les risques impliqués.

Le marché des matières premières est complexe et dynamique ; une bonne stratégie et des connaissances peuvent être cruciales pour obtenir de bons résultats. Investissez en toute conscience et recherchez des informations à jour.