L’ETF Vanguard Growth offre une exposition aux meilleures valeurs technologiques et de croissance
Cet ETF affiche d’excellentes performances sur les cinq et dix dernières années
1 000 € ne sont qu’un début, mieux vaut adopter une stratégie d’investissement régulier
Si vous débutez et cherchez à placer 1 000 € sur les marchés, les ETF constituent un excellent point de départ. Pourquoi? Parce qu’ils offrent une diversification instantanée sans avoir à analyser des actions individuelles.
À mon avis, le Vanguard Growth ETF représente l’une des meilleures options actuelles. Voyons pourquoi ce fonds pourrait être un choix judicieux sur le long terme.
Pourquoi choisir le Vanguard Growth ETF?
Cet ETF réplique l’indice CRSP US Large Cap Growth, essentiellement la moitié “croissance” du S&P 500. Il s’oriente donc fortement vers la technologie et d’autres valeurs à forte croissance. Plus de 60% de son portefeuille est composé d’actions technologiques, complétées par des titres de consommation discrétionnaire souvent tout aussi orientés vers la tech.
Amazon, par exemple, est le plus grand fournisseur mondial de cloud computing et conçoit ses propres puces, bien qu’il soit classé dans la consommation discrétionnaire. Même chose pour Tesla, qui avance dans la conduite autonome et la robotique.
La concentration de l’ETF dans des valeurs de croissance de premier ordre est son atout majeur. Les “Sept Magnifiques” - Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Tesla, Meta et Alphabet - représentent plus de la moitié de ses positions. Ces entreprises ne sont pas seulement leaders du marché, elles sont aussi au cœur de la révolution de l’intelligence artificielle.
Un historique de surperformance
Les résultats du Vanguard Growth ETF parlent d’eux-mêmes. Sur la dernière décennie, il a généré un rendement annualisé moyen supérieur à 17%, surpassant largement les 14,6% du S&P 500. Ses performances récentes sont encore meilleures: 25% de rendement annuel moyen sur les cinq dernières années, et 23% sur l’année écoulée.
Un investissement de 1 000 € dans cet ETF il y a dix ans vaudrait aujourd’hui environ 4 850 €, contre 3 900 € pour le S&P 500.
Le revers de la médaille? Il est moins diversifié que le S&P 500 et donc potentiellement plus risqué. Si le marché se tourne vers les valeurs défensives, il pourrait sous-performer. Mais avec l’IA qui semble encore à ses débuts, l’ETF paraît bien positionné sur le long terme.
L’importance de l’investissement régulier
Avec les marchés à des niveaux record, on pourrait être tenté d’attendre une correction, mais ce n’est généralement pas une bonne idée. Les recherches de JPMorgan montrent que depuis 1950, le S&P 500 a atteint de nouveaux sommets lors de 7% des jours de bourse. Et dans un tiers de ces cas, il n’est jamais redescendu plus bas.
La meilleure stratégie reste l’investissement régulier, en engageant une somme fixe à intervalles réguliers, indépendamment du niveau du marché. Cette méthode élimine l’émotion et les conjectures. Elle vous permet aussi d’acheter plus d’actions quand les prix baissent, ce qui peut améliorer votre rendement global.
En investissant régulièrement dans un ETF comme le Vanguard Growth, vous profitez des effets de la capitalisation et construisez votre patrimoine progressivement.
Je ne suis pas convaincu par les promesses de rendements extraordinaires vantées par certains conseillers. Personne ne peut prédire l’avenir avec certitude, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Mais la stratégie d’exposition aux leaders technologiques via un ETF bien géré me semble plus raisonnable que de tenter de sélectionner les prochains gagnants individuellement.
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Le meilleur ETF Vanguard pour investir 1 000 € maintenant
Points clés
Si vous débutez et cherchez à placer 1 000 € sur les marchés, les ETF constituent un excellent point de départ. Pourquoi? Parce qu’ils offrent une diversification instantanée sans avoir à analyser des actions individuelles.
À mon avis, le Vanguard Growth ETF représente l’une des meilleures options actuelles. Voyons pourquoi ce fonds pourrait être un choix judicieux sur le long terme.
Pourquoi choisir le Vanguard Growth ETF?
Cet ETF réplique l’indice CRSP US Large Cap Growth, essentiellement la moitié “croissance” du S&P 500. Il s’oriente donc fortement vers la technologie et d’autres valeurs à forte croissance. Plus de 60% de son portefeuille est composé d’actions technologiques, complétées par des titres de consommation discrétionnaire souvent tout aussi orientés vers la tech.
Amazon, par exemple, est le plus grand fournisseur mondial de cloud computing et conçoit ses propres puces, bien qu’il soit classé dans la consommation discrétionnaire. Même chose pour Tesla, qui avance dans la conduite autonome et la robotique.
La concentration de l’ETF dans des valeurs de croissance de premier ordre est son atout majeur. Les “Sept Magnifiques” - Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Tesla, Meta et Alphabet - représentent plus de la moitié de ses positions. Ces entreprises ne sont pas seulement leaders du marché, elles sont aussi au cœur de la révolution de l’intelligence artificielle.
Un historique de surperformance
Les résultats du Vanguard Growth ETF parlent d’eux-mêmes. Sur la dernière décennie, il a généré un rendement annualisé moyen supérieur à 17%, surpassant largement les 14,6% du S&P 500. Ses performances récentes sont encore meilleures: 25% de rendement annuel moyen sur les cinq dernières années, et 23% sur l’année écoulée.
Un investissement de 1 000 € dans cet ETF il y a dix ans vaudrait aujourd’hui environ 4 850 €, contre 3 900 € pour le S&P 500.
Le revers de la médaille? Il est moins diversifié que le S&P 500 et donc potentiellement plus risqué. Si le marché se tourne vers les valeurs défensives, il pourrait sous-performer. Mais avec l’IA qui semble encore à ses débuts, l’ETF paraît bien positionné sur le long terme.
L’importance de l’investissement régulier
Avec les marchés à des niveaux record, on pourrait être tenté d’attendre une correction, mais ce n’est généralement pas une bonne idée. Les recherches de JPMorgan montrent que depuis 1950, le S&P 500 a atteint de nouveaux sommets lors de 7% des jours de bourse. Et dans un tiers de ces cas, il n’est jamais redescendu plus bas.
La meilleure stratégie reste l’investissement régulier, en engageant une somme fixe à intervalles réguliers, indépendamment du niveau du marché. Cette méthode élimine l’émotion et les conjectures. Elle vous permet aussi d’acheter plus d’actions quand les prix baissent, ce qui peut améliorer votre rendement global.
En investissant régulièrement dans un ETF comme le Vanguard Growth, vous profitez des effets de la capitalisation et construisez votre patrimoine progressivement.
Je ne suis pas convaincu par les promesses de rendements extraordinaires vantées par certains conseillers. Personne ne peut prédire l’avenir avec certitude, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Mais la stratégie d’exposition aux leaders technologiques via un ETF bien géré me semble plus raisonnable que de tenter de sélectionner les prochains gagnants individuellement.