En 2015, j'ai investi 50 000 yuan pour acheter une voiture en Bitcoin, le prix du Bitcoin étant alors de 300 dollars. Deux ans plus tard, cet investissement avait atteint 2 millions de yuan. Cependant, à l'hiver 2018, il ne me restait plus que 180 000 yuan sur mon compte. En dix ans, j'ai subi des pertes à sept chiffres sur le marché des cryptoactifs, mais ces expériences m'ont permis de tirer quatre précieuses règles d'investissement.

Tout d'abord, investissez uniquement dans la limite de votre compréhension. J'ai déjà été entraîné par mes émotions à acheter un projet DeFi, et j'ai perdu 300 000 yuans du jour au lendemain. En examinant le code par la suite, j'ai découvert que le contrat du projet permettait une émission illimitée de jetons, ce qui en faisait complètement une bulle spéculative.

Deuxièmement, répartir raisonnablement le portefeuille d'investissement. Ma stratégie actuelle est la suivante : 60 % d'investissement dans des cryptoactifs majeurs (comme Bitcoin et Ethereum), 30 % pour l'arbitrage (rendement annualisé entre 8 et 12 %), et au maximum 10 % pour des projets à haut risque et à haut rendement. Cette répartition permet d'obtenir un taux de retrait maximum du portefeuille de 19 %, bien inférieur au taux de retrait de 31 % pour la détention unique de Bitcoin.

Troisièmement, maintenir un trading sans effet de levier. En 2017, j'ai perdu 450 000 yuan sur une position longue à effet de levier de 20 fois. Depuis lors, j'ai complètement abandonné le trading de contrats, ce qui a réduit la volatilité de mon compte de 70 %.

Quatrièmement, restez sensible à l'information. Avant le fork de Bitcoin Cash en 2021, j'ai remarqué que son dépôt GitHub principal n'avait fusionné aucune PR dans les 30 jours, et que les versions des nœuds avaient également cessé d'être mises à jour. Ces signaux m'ont poussé à liquider immédiatement mes actifs, ce qui m'a permis d'éviter une chute de 70 % par la suite.

Après avoir traversé tout cela, j'ai fixé mon objectif de rendement annualisé à 20 %, sans rechercher de profits rapides à court terme. Il faut se rappeler que le marché existe toujours, mais le capital n'est disponible qu'une seule fois. Survivre sur le marché des cryptoactifs, c'est le véritable succès.