L'action Apple atteint des sommets historiques ! Vaut-elle encore la peine d'investir ? Comment acheter des actions Apple

Apple a terminé 2024 en force, avec son prix d'action atteignant un niveau record de 259,02 $ le 26 décembre, offrant un gain annuel de 33 %. En comparaison, le Nasdaq-100, axé sur la technologie, n'a augmenté que de 25,9 %. Mais Apple est-elle toujours un bon investissement, et comment pouvez-vous acheter ses actions ?

Qu'est-ce qui motive la performance impressionnante d'Apple ?

En 2024, Apple a réussi en vendant une gamme diversifiée de produits tangibles avec des marges bénéficiaires constamment élevées, entraînant des bénéfices réels.

Alors que des entreprises technologiques comme Alphabet (la société mère de Google) poursuivent des rêves d'IA et investissent presque tous leurs revenus dans des centres de données et des puces Nvidia, Apple est resté plus prudent. L'entreprise se concentre sur ses lignes de produits, avec des ventes de produits régulières—en particulier la gamme iPhone—continuant à générer des revenus. Des services comme l'App Store, Apple Music et Apple TV+ sont également devenus d'importantes sources de revenus stables.

Au quatrième trimestre de l'exercice 2024, Apple a annoncé un chiffre d'affaires trimestriel record de 94,9 milliards de dollars, soit une augmentation de 6 % par rapport à l'année précédente. Ces facteurs, combinés à l'image de marque d'Apple, ont renforcé la confiance des investisseurs au cours d'une année très volatile sur le marché boursier.

Comprendre l'action Apple

Avec ses produits diversifiés et son innovation constante, Apple est reconnu comme une entreprise innovante qui repousse les limites de la technologie et du design, gagnant l'acceptation et la fidélité des utilisateurs dans le monde entier.

Apple Inc. a été fondée en 1976 par Steve Jobs, Steve Wozniak et Ronald Wayne. L'entreprise a commencé par développer des ordinateurs personnels et est finalement devenue un pionnier de l'électronique grand public.

Les étapes clés dans le développement des produits d'Apple incluent :

• iMac (1998) – Un ordinateur de bureau tout-en-un coloré qui a contribué à raviver l'entreprise
• iPod (2001) – A révolutionné la musique portable
• iTunes (2003) – A rendu la musique numérique facilement accessible et a aidé à transformer l'industrie vers le contenu en ligne
• iPhone (2007) – le produit le plus emblématique d'Apple, qui a redéfini les téléphones mobiles et marqué le début de l'ère des smartphones

Après la mort de Steve Jobs en 2011, Tim Cook est devenu PDG et a continué à étendre l'écosystème de produits et de services d'Apple. Sous sa direction, Apple a lancé à la fois l'Apple Watch et Apple Music, tandis que des services d'abonnement tels qu'iCloud, Apple Arcade et Apple TV+ sont devenus des moteurs de revenus majeurs.

Aujourd'hui, Apple est connu pour ses produits et services divers : iPhone, iPad, Mac, Apple Watch, AirPods, ainsi que l'App Store, Apple Pay, Apple Music, iCloud, Apple TV+ et plus encore.

Pourquoi investir dans l'action Apple ?

Investir dans Apple (AAPL) peut être une option attrayante pour de nombreux investisseurs. Voici les principaux avantages :

1. Position financière solide : Apple génère des revenus et des bénéfices élevés, dispose de réserves de liquidités substantielles et paie des dividendes de manière constante.

2. Innovation régulière : Apple a de nombreux produits populaires comme l'iPhone, l'iPad, le Mac, l'Apple Watch et les AirPods qui sont continuellement améliorés.

3. Génération de revenus constante : Avec des sources de revenus incluant du matériel régulièrement mis à jour et des services connexes, Apple a diversifié les risques pour maintenir un revenu stable.

4. Dividendes et rachats : Avec des opérations générant un flux de trésorerie disponible substantiel, Apple paie fréquemment des dividendes et rachète des actions, renforçant la confiance des investisseurs.

5. Base de clients globaux fidèles : Les clients d'Apple montrent une grande fidélité à la marque, ce qui entraîne des achats répétés et une utilisation continue des services d'Apple.

6. Création de nouveaux marchés : Apple s'étend à de nouveaux produits et services, tels que la technologie AR/VR et les services financiers (Apple Pay), expérimentant en continu et créant une demande sur de nouveaux marchés.

Analyse des actions d'Apple

Prix en temps réel de AAPL

Apple a annoncé des résultats pour 2024 avec un chiffre d'affaires total de 412,6 milliards de dollars, en hausse de 4,6 % par rapport à l'année précédente, reflétant la force de ses produits et services. Les services tels que l'App Store, Apple Music, iCloud et Apple Pay ont augmenté de 9,3 % par rapport à 2023, devenant une source de revenus stable et à forte marge.

Lancements de produits Apple en 2024

• iPhone 16 Series avec la puce A18 Bionic améliorant l'IA et la photographie
• Nouveau MacBook Pro utilisant des puces M3 plus rapides et plus économes en énergie
• Apple Vision Pro (AR/VR) lancé dans plusieurs pays, s'étendant dans la technologie portable
• Nouveaux services Apple Intelligence utilisant l'IA pour une assistance intelligente sur tous les appareils Apple

2024 Bénéfice Net

Le 28 septembre 2024, Apple a annoncé un chiffre d'affaires trimestriel de 94,9 milliards de dollars, soit une augmentation de 6 % et un record historique. Malgré la volatilité des coûts des matières premières et la concurrence sur les prix, Apple a maintenu son leadership sur le marché grâce à ses avantages en matière de marque, de technologie et de fidélité des clients.

L'action Apple reste une option d'investissement à long terme intéressante pour 2025, en particulier pour ceux qui recherchent la stabilité financière, la compétitivité mondiale et une vision de développement technologique à long terme.

Résumé des dernières évaluations des analystes de l'action Apple pour 2025

Comment acheter des actions Apple pour les investisseurs thaïlandais

Les investisseurs thaïlandais peuvent acheter des actions Apple par deux méthodes principales :

Propriété directe d'actions

Cette méthode permet aux investisseurs de posséder de vraies actions Apple, avec l'intégralité des droits d'actionnaire, y compris les dividendes et les droits de vote. Les investisseurs thaïlandais ont deux options :

1. Acheter directement sur les marchés américains via des prestataires de services thaïlandais : Ouvrez un compte auprès de prestataires comme Dime ou Innovest X, déposez le montant total, passez une commande d'actions Apple et surveillez les opportunités de profit lorsque les prix augmentent.

2. Acheter des DRx ( reçus de dépôt) d'actions Apple sur le marché boursier thaïlandais : Ouvrir un compte auprès de sociétés de valeurs mobilières thaïlandaises comme Bualuang, Innovest X ou Kasikorn, déposer le montant total, passer une commande pour Apple DRx (AAPL80X), et surveiller les opportunités de profit.

Avantages et limites de la propriété directe

Avantages :

1. Propriété réelle des actions avec tous les droits des actionnaires
2. Aucun coût de détention, peu importe combien de temps vous possédez les actions.

Limitations :

1. nécessite un paiement intégral pour les actions
2. Les frais de transaction et les taxes potentielles réduisent les rendements
3. Profits uniquement pendant les tendances à la hausse

Cette approche convient aux investisseurs recherchant des gains en capital à long terme avec des investissements plus importants.

Trading d'actions Apple à travers des dérivés comme les CFD

Trader Apple via des dérivés comme les CFD (Contrats pour Différence) ne donne pas de droits de propriété mais permet de spéculer sur les mouvements de prix. Ouvrez un compte avec des courtiers CFD comme Mitrade, FBS ou FxPro, déposez un montant minimum (Mitrade : 50 $, FBS : 100 $, FxPro : 50), et ouvrez des positions longues lorsque vous vous attendez à des augmentations de prix ou des positions courtes lorsque vous vous attendez à des baisses.

Avantages et limitations du trading CFD

Avantages :

1. Réduire les exigences de capital avec un potentiel de levier
2. De nombreux courtiers offrent des frais nuls et des spreads faibles
3. Haute liquidité pour des transactions rapides sur de petits mouvements de prix
4. Potentiel de profit dans les marchés en hausse et en baisse

Limitations:

1. Aucun droit de propriété comme les dividendes ou le vote
2. Risque d'appels de marge nécessitant des fonds supplémentaires
3. Les frais de détention de nuit rendent les positions à long terme coûteuses

Cette approche convient aux investisseurs recherchant des profits à court terme avec de plus petits investissements.

Facteurs affectant le prix des actions d'Apple

Malgré les forces d'innovation d'Apple, les investisseurs doivent prendre en compte plusieurs facteurs de risque :

Concurrence Intense

Apple fait face à la concurrence de grandes entreprises technologiques comme Samsung, Google et Huawei, ce qui pourrait affecter sa part de marché et ses bénéfices.

Changements Technologiques

L'industrie technologique en évolution rapide exige qu'Apple s'adapte et introduise de nouvelles innovations. Un échec à répondre efficacement pourrait réduire sa compétitivité.

Dépendance à des produits spécifiques

La plupart des revenus d'Apple proviennent des ventes d'iPhone. Toute baisse significative des ventes d'iPhone aurait un impact substantiel sur les revenus globaux.

Risques de la chaîne d'approvisionnement

Apple s'appuie sur plusieurs fournisseurs pour la production et la livraison. Des problèmes de chaîne d'approvisionnement tels que les pénuries de composants ou les problèmes de production pourraient affecter la livraison des produits et augmenter les coûts de production.

Risques macroéconomiques

Avec une base d'utilisateurs mondiale, les conditions économiques mondiales affectant le pouvoir d'achat des consommateurs - telles que la récession ou la hausse des taux d'intérêt - auront un impact sur les ventes d'Apple.

Risques de taux de change

Opérer dans plusieurs pays expose Apple aux fluctuations des taux de change qui peuvent affecter les revenus et les bénéfices des transactions internationales.

Risques réglementaires

Les changements dans les réglementations comme les lois antitrust, les lois sur la concurrence commerciale et la protection des données personnelles pourraient avoir un impact sur les opérations et la performance d'Apple.

Conclusion

Cet article devrait répondre aux questions sur la façon d'acheter des actions Apple. La meilleure méthode d'investissement devrait vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement personnels, qui peuvent différer de ceux des autres investisseurs. Étudiez les avantages et les limitations de chaque type d'investissement avant de prendre votre décision.